Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw

o których mowa w ust. 1, obejmują dodatkowo informacje o tych instrumentach w zakresie
określonym w § 3 ust. 2.

§ 5. Informacje określone w § 2–4 sporządza się na formularzach. Wzór formularza
w zakresie informacji:
1) o których mowa w § 2 – określa załącznik nr 1 do rozporządzenia;
2) o których mowa w § 3 – określa załącznik nr 2 do rozporządzenia;
3) o których mowa w § 4 ust. 1 – określa załącznik nr 3 do rozporządzenia;
4) w przypadku, o którym mowa w § 4 ust. 2 – określa załącznik nr 4 do
rozporządzenia.

§ 6. 1. Informacje, o których mowa w § 2–4, są przekazywane na piśmie lub za
pośrednictwem poczty elektronicznej.
2. Przekazywane dane powinny być opatrzone imieniem i nazwiskiem oraz, jeżeli są składane
na piśmie, podpisem osób je sporządzających.

§ 7. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

MINISTER FINANSÓW









3) Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 24 września 2003 r. w
sprawie określenia sposobu, zakresu i terminów przekazywania przez agentów rozliczeniowych informacji o
prowadzonej przez nich działalności (Dz. U. Nr 175, poz. 1699), rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia
24 września 2003 r. w sprawie sposobu, zakresu i terminów przekazywania przez wydawców kart płatniczych
danych i wydawanych przez nich kartach płatniczych (Dz. U. Nr 175, poz. 1700) i rozporządzeniem Ministra
Finansów z dnia 24 września 2003 r. w sprawie określenia sposobu, zakresu i terminów przekazywania przez
banki i instytucje pieniądza elektronicznego danych dotyczących wydanych przez nie instrumentów pieniądza
elektronicznego (Dz. U. Nr 175, poz. 1702), które tracą moc z dniem wejścia w życie niniejszego
rozporządzenia na podstawie art. 35 ust. 3 ustawy z dnia .. o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz
niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. ...).

3

Załączniki
do rozporządzenia
Ministra Finansów
z dnia ..., (poz. …)


Załącznik nr 1

INFORMACJE AGENTA ROZLICZENIOWEGO O LICZBIE AKCEPTANTÓW,
LICZBIE URZĄDZEŃ AKCEPTUJĄCYCH INSTRUMENTY PŁATNICZE,
LICZBIE I WARTOŚCI TRANSAKCJI PŁATNICZYCH ORAZ LICZBIE
I WARTOSCI OSZUKAŃCZYCH TRANSAKCJI PŁATNICZYCH

Za okres:

……. kwartał ……….... roku

Dane agenta rozliczeniowego:

NAZWA (FIRMA):
ADRES SIEDZIBY:
NUMER WPISU DO ODPOWIEDNIEGO REJESTRU:
TELEFON:
FAKS:
ADRES POCZTY ELEKTRONICZNEJ:

Data przekazania informacji do NBP:

4
I. Informacja o akceptantach, urządzeniach akceptujących instrumenty płatnicze oraz liczbie i wartości transakcji płatniczych przy ich
użyciu


Wyszczególnienie
Liczba akceptantów
Liczba punktów handlowo -
Liczba urządzeń
Liczba transakcji
Wartość transakcji
(w szt.) według stanu
usługowych (w szt.) według
akceptujących instrumenty
płatniczych
płatniczych
na ostatni dzień
stanu na ostatni dzień
płatnicze
(w szt.)
(w złotych)
kwartału
kwartału
(w szt.) według stanu na
ostatni dzień kwartału
Akceptanci wyposażeni w





terminale POS
Akceptanci wyposażeni w
terminale POS,
umożliwiające





przyjmowanie płatności
zbliżeniowo





Akceptanci wyposażeni w
imprintery
Akceptanci prowadzący





sprzedaż towarów i usług za
pośrednictwem Internetu





Razem





5

II. Informacja o liczbie i wartości oszukańczych transakcji płatniczych

Wyszczególnienie
Transakcje
Transakcje
Transakcje
Transakcje
Transakcje
Transakcje
Inne
Ogółem
płatnicze
płatnicze
płatnicze
płatnicze
płatnicze
płatnicze
oszukańcze
zagubionymi
skradzionymi
instrumentami,
instrumentami
sfałszowanymi MOTO/Internet transakcje
instrumentami
instrumentami
które nie doszły płatniczymi
instrumentami
płatnicze
płatniczymi
płatniczymi
do adresata
uzyskanymi na
płatniczymi
podstawie
fałszywych danych
Liczba








oszukańczych
transakcji
płatniczych (w szt.)
Wartość








oszukańczych
transakcji
płatniczych
(w złotych)

Opracował:
Imię i nazwisko: ………………….
Stanowisko: ………………………
Telefon: …………………………..
Data: ……………………………...

Podpis ……………………………….


Adresat: Narodowy Bank Polski, Departament Systemu Płatniczego, ul. Świętokrzyska 11/21, 00-919 Warszawa, faks 22 653 28 90, e-ma

z dnia

w sprawie szczegółowego zakresu informacji oraz rodzaju i formy dokumentów
dołączanych do wniosku o wydanie zezwolenia na prowadzenie działalności
w charakterze krajowej instytucji płatniczej



Na podstawie art. 61 ust. 3 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U.
Nr 199, poz. 1175, z późn. zm.)) zarządza się, co następuje:

§ 1. Rozporządzenie określa szczegółowy zakres informacji oraz rodzaj i formę
dokumentów, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4–6, 8–10 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r.
o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”, dołączanych przez wnioskodawcę do wniosku
o wydanie zezwolenia na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji
płatniczej.

§ 2. 1. Program działalności, o którym mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4 ustawy, obejmuje:
1) założenia strategii zawierające informacje o celach oraz kierunkach rozwoju działalności
w charakterze krajowej instytucji płatniczej, z uwzględnieniem danych o przewidywanym
rozwoju działalności w zakresie świadczonych usług płatniczych;
2) plan marketingowy obejmujący:
a) charakterystykę planowanych usług,
b) charakterystykę docelowej grupy klientów,
c) analizę usług świadczonych przez innych dostawców w zakresie, w jakim dostawcy
ci prowadzą działalność konkurencyjną wobec wnioskodawcy,
d) strategię kształtowania cen,
e) opis zamierzonych kanałów dystrybucji i promocji usług;
3) plan działalności operacyjnej zawierający dane dotyczące:
a) nakładów inwestycyjnych i źródeł ich finansowania,
b) źródeł finansowania działalności operacyjnej,
c) realizacji wymogów nadzorczych dotyczących działalności instytucji płatniczych,
d) polityki w zakresie zlecania wykonywania usług płatniczych innym podmiotom,
z uwzględnieniem praw i obowiązków wnioskodawcy wynikających z zawieranych
umów,

1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej – instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3
rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 listopada 2011 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania
Ministra Finansów (Dz. U. Nr 248, poz. 1481).
2) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2011 r. Nr 291, poz. 1707, z 2012 r. poz. 855 i 1166
oraz z 2013 r. poz. ... .
e) stosowanych technologii, z uwzględnieniem projektowanej architektury systemów
informatycznych, przepływu danych, zastosowania oprogramowania wewnętrznego
i zewnętrznego oraz bezpieczeństwa danych i systemów;
4) plan organizacji i zarządzania, z opisem struktury organizacyjnej, kompetencji organów,
podziału zadań pomiędzy członków zarządu, metod zarządzania i systemów informacji
zarządczej, relacji z podmiotem dominującym i innymi podmiotami z grupy, polityki
zatrudnienia, a także regulacji wewnętrznych i procedur wnioskodawcy, z uwzględnieniem
regulacji i procedur dotyczących ładu korporacyjnego, kontroli wewnętrznej, rachunkowości
i badania sprawozdań finansowych oraz osób odpowiedzialnych za ich realizację;
5) harmonogram określający planowane terminy realizacji poszczególnych etapów działalności
oraz celów strategicznych, określonych w planie działalności operacyjnej.
2. Plan finansowy, o którym mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4 ustawy, obejmuje przychody,
koszty, zyski i straty, nakłady inwestycyjne, zapotrzebowanie na kapitał, źródła finansowania
działalności, przepływy pieniężne, bilans oraz ocenę finansową wraz z oceną dokonywaną na
podstawie zestawień planu finansowego i oceną wskaźnikową.
3. Dokumenty, o których mowa w ust. 1 i 2, powinny zawierać informację o prowadzeniu
lub zamiarze prowadzenia przez wnioskodawcę innej działalności gospodarczej, ze wskazaniem
przedmiotu i rozmiaru tej działalności oraz jej wpływu na świadczenie usług płatniczych.

§ 3. Dokumenty, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 5 ustawy, obejmują dokumenty
stwierdzające wysokość posiadanych środków finansowych oraz możliwość dysponowania nimi
z przeznaczeniem na fundusze własne wnioskodawcy związane z prowadzeniem zamierzonej
działalności w zakresie świadczenia usług płatniczych, jak również wskazujące na źródło
pochodzenia środków finansowych, w zakresie pozwalającym stwierdzić, że nie pochodzą one
z kredytu lub nie są w inny sposób obciążone.

§ 4. Opis systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej, o którym mowa w art. 61
ust. 1 pkt 6 ustawy, uwzględnia obowiązujące lub projektowane regulacje wewnętrzne
stanowiące elementy systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej, o których mowa
w art. 64a ustawy.

§ 5. 1. Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 8 ustawy, w zakresie pozwalającym na
ustalenie tożsamości osób, które bezpośrednio lub pośrednio posiadają znaczny pakiet akcji lub
udziałów wnioskodawcy, obejmują w odniesieniu do:
1) osób fizycznych – imię i nazwisko, datę i miejsce urodzenia oraz obywatelstwo,
2) osób prawnych – firmę, siedzibę, formę prawną, przedmiot działalności, wskazanie
organów nadzorczych i zarządzających oraz osób wchodzących w skład tych organów,
z podaniem danych w zakresie, o którym mowa w pkt 1
– z uwzględnieniem informacji o posiadanym przez te osoby bezpośrednio lub pośrednio
znacznym pakiecie akcji lub udziałów wnioskodawcy, ze wskazaniem wielkości należącego
do nich pakietu akcji lub udziałów.
2. Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 8 ustawy, w zakresie pozwalającym na
ustalenie tożsamości osób zarządzających, obejmują imię i nazwisko, datę i miejsce urodzenia
oraz obywatelstwo.

2