Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw

9) dotyczące ewentualnych zobowiązań podmiotu składającego


zawiadomienie w zakresie ostrożnego i stabilnego zarządzania


krajową instytucją pieniądza elektronicznego.



2. Informacje w zakresie kwalifikacji i doświadczenia


zawodowego, a także informacje, o których mowa w art. 61 ust.


1 pkt 9 lit. b i c, nie są wymagane w odniesieniu do podmiotu


składającego zawiadomienie i osób zarządzających jego


działalnością, jeżeli podmiot składający zawiadomienie jest


bankiem krajowym, instytucją kredytową, instytucją płatniczą,


instytucją pieniądza elektronicznego, zakładem ubezpieczeń,


zakładem reasekuracji, domem maklerskim, firmą inwestycyjną


lub spółką zarządzającą, które uzyskały zezwolenie na


wykonywanie działalności w państwie członkowskim, o ile


okoliczność ta zostanie wykazana w zawiadomieniu.



3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w


drodze rozporządzenia, dokumenty, które należy załączyć do


zawiadomienia w celu przedstawienia informacji określonych w


ust. 1, mając na względzie zapewnienie proporcjonalności


wymaganych informacji w zależności od zamierzonego wpływu Opcja
ta
nie
została


podmiotu składającego zawiadomienie na zarządzanie krajową zaimplementowana w projekcie.


instytucją pieniądza elektronicznego.
Fakt prowadzenia innej



działalności
gospodarczej


Art. 132e. Art. 132e. 1. KNF zgłasza, w drodze decyzji, sprzeciw (kwalifikującej instytucję jako


co do nabycia lub objęcia akcji lub udziałów krajowej instytucji hybrydową)
nie
powinien


pieniądza elektronicznego, wskazanego w zawiadomieniu, o zwalniać jej z obowiązków


którym mowa w art. 132c ust. 1, jeżeli:
wynikających z przeciwdziałania


1)
podmiot składający zawiadomienie nie uzupełnił w koncentracji znacznego pakietu


wyznaczonym terminie braków w zawiadomieniu lub
akcji we władaniu jednego


dokumentów i informacji załączanych do zawiadomienia,
podmiotu,
by
to obowiązki


2)
podmiot składający zawiadomienie nie przekazał w umożliwiały sprawowanie wobec


terminie dodatkowych informacji lub dokumentów żądanych hybrydowych instytucji nadzoru


przez KNF,
ostrożnościowego.


3)
jest to uzasadnione potrzebą ostrożnego i stabilnego


zarządzania krajową instytucją pieniądza elektronicznego, z


uwagi na możliwy niekorzystny wpływ podmiotu składającego


zawiadomienie na tę instytucję lub z uwagi na ocenę sytuacji


finansowej podmiotu składającego zawiadomienie


– przy czym przepisy art. 25h ust. 2 i 4–6 oraz art. 25i–25k


ustawy – Prawo bankowe stosuje się odpowiednio.


2. Dokonując oceny, o której mowa w ust. 1 pkt 3, KNF


uwzględnia również podjęte zobowiązania podmiotu


składającego zawiadomienie, o których mowa w art. 132d ust. 1


pkt 9.


3. W przypadku nabycia lub objęcia akcji lub udziałów:


1)
z naruszeniem art. 132c ust. 1 albo


2)
pomimo zgłoszenia przez KNF sprzeciwu, o którym


mowa w ust. 1, albo


3)
przed upływem terminu uprawniającego KNF do


zgłoszenia sprzeciwu, o którym mowa w ust. 1, albo


4)
po wyznaczonym przez KNF terminie, o którym mowa


w art. 25h ust. 5 ustawy – Prawo bankowe, na nabycie akcji lub


udziałów w zakresie określonym w art. 132c ust. 1


– nie może być wykonywane prawo głosu z tych akcji lub


udziałów.


4. Jeżeli skutkiem nabycia lub objęcia akcji w przypadkach, o


których mowa w ust. 3, jest wykonywanie uprawnień jednostki


dominującej krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, osoby


zarządzające krajową instytucją pieniądza elektronicznego


powołane przez jednostkę dominującą lub będące członkami


zarządu, prokurentami lub osobami pełniącymi kierownicze


funkcje w jednostce dominującej nie mogą uczestniczyć w


czynnościach z zakresu reprezentacji krajowej instytucji


pieniądza elektronicznego; w przypadku gdy nie można ustalić,


które osoby zarządzające zostały powołane przez jednostkę


dominującą, powołanie organu odpowiedzialnego za zarządzanie


krajową instytucją pieniądza elektronicznego jest bezskuteczne


od dnia uzyskania przez ten podmiot uprawnień jednostki


dominującej krajowej instytucji pieniądza elektronicznego.


5. Uchwały organu stanowiącego krajowej instytucji pieniądza


elektronicznego podjęte z naruszeniem ust. 3 są nieważne, chyba


że spełniają wymogi kworum oraz większości głosów oddanych


bez uwzględnienia głosów nieważnych. W przypadkach, o


których mowa w ust. 3, prawo wytoczenia powództwa o


stwierdzenie nieważności uchwały organu stanowiącego


krajowej instytucji pieniądza elektronicznego przysługuje


również KNF. Przepisy art. 425 ustawy z dnia 15 września 2000


r. – Kodeks spółek handlowych stosuje się odpowiednio.


6. Czynności z zakresu reprezentacji krajowej instytucji


pieniądza elektronicznego podejmowane z udziałem osób


zarządzających z naruszeniem ust. 4 są nieważne. Przepis art. 58


§ 3 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny stosuje


się odpowiednio.


7. W przypadku, o którym mowa w ust. 3 lub 4, KNF może, w


drodze decyzji, nakazać zbycie akcji lub udziałów krajowej


instytucji pieniądza elektronicznego w wyznaczonym terminie.


8. Jeżeli akcje lub udziały nie zostaną zbyte w terminie, o którym


mowa w ust. 7, KNF może nałożyć na akcjonariusza lub


udziałowca krajowej instytucji pieniądza elektronicznego karę


pieniężną do wysokości 1 000 000 zł lub cofnąć zezwolenie, o


którym mowa w art. 132a ust. 1. Do nakładania kar przepisy art.


105 ust. 2, 4 i 5 oraz art. 116 stosuje się odpowiednio.


9. W przypadku gdy wymagają tego interesy użytkowników lub


posiadaczy pieniądza elektronicznego, a wnioskodawca wykaże,


że nie zachodzi przesłanka, o której mowa w ust. 1 pkt 3, KNF


może, w szczególnie uzasadnionych przypadkach, w drodze


decyzji, wydanej na wniosek akcjonariusza, udziałowca lub


jednostki
dominującej
krajowej
instytucji
pieniądza


elektronicznego, uchylić zakazy, o których mowa w ust. 3 lub 4.


Do wniosku wnioskodawca dołącza informacje, o których mowa


w art. 132d ust. 1.





Art. 132f. 1. Jeżeli jest to uzasadnione potrzebą ostrożnego i


stabilnego
zarządzania
krajową
instytucją
pieniądza


elektronicznego, z uwagi na ocenę sytuacji finansowej podmiotu,


który uzyskał bezpośrednio lub pośrednio prawo wykonywania


głosu w jej organie stanowiącym na poziomach określonych w


art. 132c ust. 1 albo, wskutek nabycia lub objęcia akcji lub


udziałów, stał się bezpośrednio lub pośrednio jednostką


dominującą krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, lub z


uwagi na możliwy wpływ tego podmiotu na tę instytucję, a w


szczególności w przypadku stwierdzenia, że podmiot ten nie


dochowuje podjętych zobowiązań, o których mowa w art. 132d


ust. 1 pkt 9, KNF może, w drodze decyzji, zakazać wykonywania


prawa głosu z akcji lub udziałów krajowej instytucji pieniądza


elektronicznego posiadanych przez ten podmiot lub


wykonywania uprawnień jednostki dominującej przysługujących


temu podmiotowi. Przy dokonywaniu oceny przesłanki wydania


tego zakazu art. 132e ust. 2 i przepisy art. 25h ust. 2 ustawy –


Prawo bankowe stosuje się odpowiednio.


2. Uchwała organu stanowiącego krajowej instytucji pieniądza


elektronicznego jest nieważna, jeżeli przy jej podejmowaniu


wykonano prawo głosu z akcji lub udziałów, w stosunku do


których KNF wydał decyzję, o której mowa w ust. 1, chyba że


uchwała spełnia wymogi kworum oraz większości głosów


oddanych bez uwzględnienia głosów nieważnych. Prawo


wytoczenia powództwa o stwierdzenie nieważności uchwały


przysługuje również KNF. Przepisy art. 425 ustawy z dnia 15


września 2000 r. – Kodeks spółek handlowych stosuje się


odpowiednio.


3. Jeżeli KNF wydał na podstawie ust. 1 decyzję w przedmiocie


zakazu wykonywania uprawnień jednostki dominującej krajowej


instytucji pieniądza elektronicznego, przepisy art. 132e ust. 4 i 6


stosuje się odpowiednio.


4. W przypadku wydania decyzji, o której mowa w ust. 1, KNF


może, w drodze decyzji, nakazać zbycie akcji lub udziałów w


wyznaczonym terminie.


5. Jeżeli akcje lub udziały nie zostaną zbyte w terminie, o którym


mowa w ust. 4, KNF może nałożyć na akcjonariusza lub


udziałowca krajowej instytucji pieniądza elektronicznego karę


pieniężną do wysokości 1 000 000 zł lub cofnąć zezwolenie, o


którym mowa w art. 132a ust. 1. Do nakładania kar przepisy art.


105 ust. 2, 4 i 5 oraz art. 116 stosuje się odpowiednio.


6. Na wniosek akcjonariusza, udziałowca lub jednostki


dominującej krajowej instytucji pieniądza elektronicznego KNF


uchyla decyzję wydaną na podstawie ust. 1, jeżeli ustały


okoliczności uzasadniające wydanie tej decyzji.


7. Przepisy ust. 1–6 stosuje się odpowiednio, w przypadku gdy


dwa lub więcej podmiotów działa w porozumieniu, którego


przedmiotem jest wykonywanie prawa głosu z akcji lub udziałów


na poziomach określonych w art. 132c ust. 1 lub wykonywanie


uprawnień jednostki dominującej.







N

Państwa członkowskie mogą, całkowicie lub częściowo,
Opcja nieimplementowana.
zwolnić z obowiązków na mocy niniejszego ustępu w
odniesieniu do instytucji pieniądza elektronicznego,
które prowadzą co najmniej jeden z rodzajów
działalności wymienionych w art. 6 ust. 1 lit. e), lub
zezwolić swoim właściwym organom na odstąpienie od
stosowania części lub całości tych obowiązków.
Art. 3 (4)
4. Państwa członkowskie zezwalają instytucjom
T
Art. Art. 132t. Krajowa instytucja pieniądza elektronicznego może

pieniądza elektronicznego na dystrybucję i wykup
1
dokonywać wykupu lub prowadzić dystrybucję pieniądza

pieniądza elektronicznego za pośrednictwem osób
pkt
elektronicznego za pośrednictwem agentów lub innych

fizycznych lub prawnych działających w ich imieniu.
przedsiębiorców.

54,


26






Art. 132x. 3. Krajowa instytucja pieniądza elektronicznego

W
przypadku
gdy
instytucja
pieniądza
zawiadamia KNF o zamiarze dokonywania wykupu lub

prowadzenia dystrybucji pieniądza elektronicznego na terytorium
elektronicznego zamierza prowadzić dystrybucję

pieniądza elektronicznego w innym państwie
innego państwa członkowskiego za pośrednictwem agenta lub

członkowskim przy udziale takiej osoby fizycznej lub
innego przedsiębiorcy. Przepisy art. 92 ust. 3–5 i art. 94 stosuje

prawnej, stosuje ona procedurę ustanowioną w art. 25
się odpowiednio.

4. Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 3, zawiera:
dyrektywy 2007/64/WE.

1) nazwę państwa członkowskiego, na terytorium którego


krajowa instytucja pieniądza elektronicznego zamierza


dokonywać wykupu lub prowadzić dystrybucję pieniądza

elektronicznego za pośrednictwem agenta lub innego


przedsiębiorcy;


2) nazwę (firmę) i siedzibę oraz adres krajowej instytucji


pieniądza elektronicznego;

3) imię i nazwisko albo nazwę (firmę) agenta lub innego


przedsiębiorcy oraz siedzibę i adres albo miejsce zamieszkania i


adres oraz adres głównego miejsca wykonywania działalności;


4) opis mechanizmów kontroli wewnętrznej związanych z

przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;


5) imiona i nazwiska osób odpowiedzialnych za zarządzanie


działalnością agenta lub innego przedsiębiorcy;


6) wskazanie czynności, które krajowa instytucja pieniądza

elektronicznego zamierza wykonywać na terytorium państwa


członkowskiego, o którym mowa w pkt 1, za pośrednictwem


agenta lub innego przedsiębiorcy.

5. Niezależnie od ust. 4, instytucje pieniądza


elektronicznego nie mogą emitować pieniądza
Art. 132s. 1. Krajowa instytucja pieniądza elektronicznego może
Art. 3 (5)
elektronicznego
za
pośrednictwem
agentów.
świadczyć usługi płatnicze za pośrednictwem agentów.
Instytucjom pieniądza elektronicznego zezwala się na
2. Przepisy art. 84 ust. 2, art. 85 i art. 90 stosuje się odpowiednio.
świadczenie usług płatniczych, o których mowa w art.

6 ust. 1 lit. a), za pośrednictwem agentów jedynie
Art. 59p. Wydawanie pieniądza elektronicznego nie może
wtedy, gdy spełnione są warunki określone w art. 17
następować za pośrednictwem agentów ani innych podmiotów.
dyrektywy 2007/64/WE


.












Kapitał założycielski
Art. 4

T
Art. 132b. 1. Zezwolenie, o którym mowa w art. 132a ust. 1,
Państwa członkowskie wymagają od instytucji
może być wydane podmiotom posiadającym kapitał
pieniądza elektronicznego posiadania, w czasie
założycielski w wysokości co najmniej równowartości w
wydawania zezwolenia, kapitału założycielskiego, na
walucie polskiej kwoty 350 000 euro ustalonej przy
który składają się pozycje określone w art. 57 lit. a) i
zastosowaniu kursu średniego ogłoszonego przez NBP
obowiązującego w dniu wydania zezwolenia.
b) dyrektywy 2006/48/WE, wynoszącego nie mniej

niż 350 000 EUR.





Art. 132m. 1. Krajowa instytucja pieniądza elektronicznego jest
Art. 5 (1)
T
obowiązana posiadać w każdym czasie fundusze własne
Fundusze własne
dostosowane do rozmiaru działalności prowadzonej w zakresie
1.
Fundusze
własne
instytucji
pieniądza
wydawania pieniądza elektronicznego i usług płatniczych oraz do
elektronicznego, określone w art. 57–61, 63, 64 i 66
rodzaju usług płatniczych, jakie może świadczyć na podstawie
dyrektywy 2006/48/WE, nie mogą być niższe od
posiadanego zezwolenia; przepisy art. 76 ust. 2 i 3 oraz art. 77
wyższej z kwot wymaganych zgodnie z ust. 2–5
ust. 1 stosuje się odpowiednio.
niniejszego artykułu lub art. 4 niniejszej dyrektywy.
2. Wysokość funduszy własnych krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego nie może być niższa odpowiednio od wyższej z
wartości:
1) minimalnej wysokości kapitału założycielskiego;