Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw

I. Wartość posiadanych środków finansowych według stanu na koniec roku obrotowego

Pozycja
Wartość
1
2
- środki pieniężne w kasie

- środki pieniężne na rachunku bieżącym nostro

- należności od podmiotów, którym można przypisać wagę
ryzyka kredytowego w metodzie standardowej 0%, 20% lub
50%, z terminem płatności do 7 dni*
- instrumenty dłużne o niskim ryzyku, w kwocie możliwej do
uzyskania w ciągu 7 dni*
- papiery wartościowe uznawane za zabezpieczenie przez
Narodowy Bank Polski**

* Dane należy wskazać w sposób określony w uchwale KNF wydanej na podstawie art. 128 ust. 6 pkt 1, 3, 4, 5 i 7 oraz art. 141j ustawy -
Prawo bankowe.
** Dane należy wskazać w sposób określony w uchwale Zarządu Narodowego Banku Polskiego wydanej na podstawie art. 109 ust. 1 pkt 2 i
4 ustawy - Prawo bankowe.


Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko: …………………………..
Stanowisko: ……………………..
Stanowisko:…………………………………
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….


II.1. Informacja o kredytach płatniczych, o których mowa w art. 74 ust. 3 ustawy,
udzielonych w roku obrotowym

Ogółem
okres, na jaki został udzielony kredyt płatniczy*

wartość
>1
>3
>6
>9
Pozycja
≤1
miesiąca miesięcy miesięcy miesięcy
/liczba
miesiąc
≤3
≤6
≤9
≤12

miesiące miesięcy miesięcy miesięcy
1
2
3
4
5
6
7
- liczba






- wartość, w tym:






- złoty (PLN)






- euro (EUR)






- dolar amerykański





(USD)
- frank szwajcarski






(CHF)
- pozostałe waluty







* Należy wskazać termin pierwotny, na jaki został udzielony kredyt płatniczy.

Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko:….…………………………..
Stanowisko: ……………………...
Stanowisko: ……………………………….
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….

8
II.2. Informacja o udzielonych kredytach płatniczych, o których mowa w art. 74 ust. 3
ustawy, według stanu na koniec roku obrotowego

Ogółem
okres, na jaki został udzielony kredyt płatniczy*

wartość/
>1
>3
>6
>9
Pozycja
≤1
miesiąca miesięcy miesięcy miesięcy
liczba
miesiąc
≤3
≤6
≤9
≤12

miesiące miesięcy miesięcy miesięcy
1
2
3
4
5
6
7
- liczba kredytów






- wartość kredytów, w





tym:
- złoty (PLN)






- euro (EUR)






- dolar amerykański






(USD)
- frank szwajcarski






(CHF)
- pozostałe waluty







* Należy wskazać termin pierwotny, na jaki został udzielony kredyt płatniczy.

Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko: …………………………..
Stanowisko: ……………………..
Stanowisko:…………………………………
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….

III.1. Informacje o transakcjach płatniczych wykonanych w roku obrotowym

Struktura walutowa wykonanych transakcji
Ogółem
płatniczych
Pozycja
wartość/
dolar
frank
złoty
euro
amerykań szwajcar
pozostałe
liczba
(PLN)
(EUR)
ski
ski
waluty
(USD)
(CHF)
1
2
3
4
5
6
7
- liczba wykonanych






transakcji
- wartość wykonanych






transakcji
- wartość pobranych






opłat i prowizji

Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko: …………………………..
Stanowisko: ……………………..
Stanowisko: …………………………………
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….


9
p w - p w -


ła yko w ła yko li
tn
a t
czb
D
T
S
I O * i
r n

c na t i
a
e
t
m

o c na
3 u
III.
a
N
z
a
p
ś z
t
l
a
e
now
i
a
y n ć y n
ę r
le
c y c y
1


s
2. I
:
f
i ac
ż
h c
h c
t
…………………
on:
y

na

*
h

h
. 1
w
ow

u
u
i
s
n
………………
s
k
s
s
ko:
z
ł
ł
u
a
f
ug
ug
w ał
z
s
or
a
ta
ć
…………………………
is :
w
m

w
ko:
a


ac

r
y
to

………
ś
j
ć
e
w
o w
z
2
ł

o
Przyjmowanie wpłat gotówki na rachunek płatniczy
t

y
yk
c
…………
………….
h
…………
p
on
o pr
an
z



elic
yc
zen
h

i

u
3
t
w

Dokonywanie wypłat gotówki z rachunku płatniczego
r


a
an
rtoś
s
c
ak
i usł
c
u


uż ś W



g
r
j
w
y odk y
ac
t
k
y
k
o
r
ow ów
h
a
n
ż
y
p
on
4
ni w
ł



ej

przez wykonanie usług polecenia zapłaty
k pi a
at

a
n
w
e
l ni ie
n
i
ub

n
ę
i
n
ż
c
y
u
t
ny r
z
ch

a
inne c n
yc



w
h sa


al
k
h
g
na c
w
u
o dos
j
tac
i
r
h
ra p
,



t
c ł
am
p
a
r
5
hu a
w
t
z

n
y
przy użyciu karty płatniczej
c
ne i
z
y
c
a
a

k z
c
s
y
t
c
R
h
o
pł h
p
s



o
a ,
od

w
t
os
ni
a
w
z
ni


c
aj
z
u
z
c

y t
ku
u
y
z



r
u m
s
e
su

ł
gól
u
ś
6
dos t
r

e
przez wykonywanie usług polecenia przelewu
r
g p
a
n
d
t n
n
a s
i
w
ł
yc
e
fe at
S
I Z
go
c r
h
t
m
y u
n
a
a
o

i
r
now
ię t
g
c
w
ła


z
od

s
yc
i i
z
na
e
a
z
n
h
a
i
r
7
e
sko: z d
g


Wydawanie instrumentów płatniczych
j
o
ów
w
z
p
i
i
ł
rz
……………………………..
s
:
u
e
ko

z


s
N
:
B
Umożliwianie wykonania transakcji płatniczych
łu
P
………
g p

zainicjowanych przez akceptanta lub za jego
obo
pośrednictwem instrumentem płatniczym płatnika, w
w
łat
ią
szczególności przez obsługę autoryzacji oraz przesyłanie
z
n
u
do wyda
…………………..
j
wcy danego instrumentu lub systemów płatności
i
ą
c
ce
8
zleceń płatniczych płatnika lub akceptanta mających na
z
g

yc
o
celu przekazanie akceptantowi środków należnych mu z
w
h
o
tytułu wykonania transakcji płatniczej będącej
, o k
sta
przedmiotem umowy akceptanta z płatnikiem, z
tnim
wyłączeniem czynności polegających na rozliczaniu i
t

ór
d
rozrachunku tych transakcji płatniczych w rozumieniu
ni
yc
u
ustawy o ostateczności rozrachunku (acquiring)
rok
h


u


m
ob
9
ow
r

o
Świadczenie usług przekazu pieniężnego
tow
a w
ego


.
ar
10
Wykonywanie transakcji płatniczych, w przypadku których
t
zgoda płatnika na wykonanie transakcji udzielana jest przy
.
1
0
użyciu urządzenia telekomunikacyjnego, cyfrowego lub

informatycznego, a płatność przekazywana jest jedynie
pośrednikowi pomiędzy użytkownikiem zlecającym
transakcję płatniczą a odbiorcą
IV. Zestawienie funduszy własnych za rok obrotowy

Pozycja
Wartość
1
2
Fundusze własne:

- kapitał założycielski

- kapitał z aktualizacji wyceny

- niepodzielony zysk z lat ubiegłych

Pomniejszenia funduszy własnych:

- akcje lub udziały własne posiadane przez instytucję
płatniczą, wycenione według wartości bilansowej,
pomniejszone o odpisy spowodowane trwałą utratą ich
wartości
-
wszelkie
zobowiązania
z
tytułu
akcji
uprzywilejowanych
- wartości niematerialne i prawne wycenione według
wartości bilansowej
- strata z lat ubiegłych

- strata w trakcie zatwierdzania

- strata netto bieżącego okresu


Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko: …………………………..
Stanowisko: ……………………..
Stanowisko: ………………………………
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….




V. Informacje o rodzaju i zakresie działalności wykonywanej przez krajową instytucję
płatniczą oprócz świadczenia usług płatniczych, według stanu na koniec roku
obrotowego

Zakres działalności:
1) przychody uzyskane/koszty związane z
prowadzeniem działalności (ze znakiem „-
„),
Pozycja
Tak/Nie
2) wartość/liczba operacji,
3) struktura walutowa: złoty (PLN), euro
(EUR), dolar amerykański (USD), frank
szwajcarski (CHF), pozostałe waluty

1
2
3
Rodzaj usługi

X
1.Usługi dodatkowe:
X
X
- wymiana walut

1) /
2) /
3)
PLN
EUR

11
USD
CHF
pozostałe waluty
- bezpieczne przechowywanie środków
1) /
pieniężnych przekazywanych w celu
2) /
wykonania transakcji płatniczych
3)
PLN
EUR
USD
CHF
pozostałe waluty
-
przechowywanie
i przetwarzanie
1) /
danych
2) /
3)
PLN
EUR
USD
CHF
pozostałe waluty
2. Prowadzenie systemów płatności

1) /
2) /
3)
PLN
EUR
USD
CHF
pozostałe waluty
3. Inna działalność gospodarcza

1) /

2) /
3)
PLN
EUR
USD
CHF
pozostałe waluty


Opracował:



Zatwierdził:
Imię i nazwisko: …………………
Imię i nazwisko: …………………………..
Stanowisko: ……………………..
Stanowisko: …………………………………
Telefon: ………………………….
Data: …………………………….




12