On Fri, 7 Mar 2025 21:03:31 +0100, Robert Tomasik wrote:
> W dniu 07.03.2025 o 18:09, Kviat pisze:
>>> Natomiast tu poruszyłeś kwestię, która mnie też dziwi. Komu mog,
>>> to sugruję, ale mało komu się chce. Jak mamy fraud, gdzie
>>> pokrzywdzony wpłaca oszustowi pieniądze na rachunek bankowy i bank
>>> nagle nie potrafi sobie ustalić, dla kogo ten rachunek prowadzi,
>>
>> Bo to nie jest rola banku. Bank zna swoich klientów, a nie klientów
>> innego banku.
>
> Czasem nie zna i w tym problem. Rachunki prowadzone na trupy,

Założył, ale zmarł - coś w tym dziwnego?
No chyba, że założył już po swojej śmierci ..

> jakiś obcokrajowców, co to ich nikt nie zna, to nie jest technologia NASA.

No taka juz cecha obcokrajowców, że mało kto ich zna.
Przyjechał, pokazał paszport, założył konto.

Jest jakiś zakaz?
I co w/g ciebie bank ma zrobic - na wódkę zaprosić,
żeby powiedzieć "to znajomy" ?

Zresztą Polaków też przecież nie zna.
Co najwyzej DO może się wydawać kiepsko podrobiony.

> Bo
> jak ktoś jest idiotą i robi za przekaźnik środków z fraudów, to cywilnie
> odpowiada sam we własnym zakresie.

Może i odpowiada, tylko pieniędzy nie ma ...

>> Kto jak kto, ale specjalista od cyberbezpieczeństwa powinien
>> wiedzieć na czym ten fraud polega i nie pisać takich głupot.
> > > Problem w tym, że taki rachunek (takie rachunki) jest tworzony na
>> słupa, bezdomnego, albo werbują bogu ducha winnych naiwniaków,
>> którym oferują "pracę w finansach", gdzie w zamian za prowizję
>> przyjmują wpływy na swoje konto i robią przelewy dalej (myśląc, że
>> wykonują normalną legalną pracę).
>
> Oooo! Czyli ogarniasz. A Bank ma sobie zidentyfikować klienta. I teraz
> możesz dochodzić odszkodowania od rzeczywistego użytkownika rachunku,
> jeśli bank go wskaże, a jak się okaże, że bank to prowadzi dla
> nieistniejącej osoby, to od banku.

ale tak pomyłkowo wpisałeś "od rzeczywistego użytkownika"?
Bo taki to raczej jest nieznany.
Tylko czy bank temu winien>


>> Ale bzdurą jest pisanie, że bank nie potrafi ustalić dla kogo
>> rachunek prowadzi.
>
> No jak prowadzi na dane nieistniejącej osoby, to często nie potrafi.
> Albo jak sobie ustalił tożsamość przez Internet i osoba, której tam ma
> dane nie jest osobą, dla której prowadzi faktycznie rachunek.

Jest to jakieś uzasadnienie.

>> Ten zagraniczny bank też potrafi, tylko, że
>> uzyskanie tych danych od zagranicznego banku może być trudne ze
>> względu na przepisy. Na końcu dostaniesz informację, że po łańcuszku
>> np. kilkunastu kont założonych na bezdomne słupy i
>> "pracowników" (również ustalonych) w całej Europie (albo i gdzie
>> indziej), kasę z bankomatu wypłacił bezdomny (albo jakiś typ w
>> czapce z daszkiem posługujący się kartą na jego dane) w Portugalii,
>> albo gdzieś tam.
>
> Piszesz takie bzdury, ze mi się nawet nie chce tego komentować.

Ale jakie bzdury?
Te pieniądze nie leżą przecież na kontach, tylko są jakoś przez
przestępców przejmowane.
Tak, że ich nie potraficie złapać :-)

P.S. A tu życie dopisuje taką sprawę
https://tko.pl/272879,2025,03,07,gigantyczne-oszustw
o-finansowe-41-latka-wpadla-dopiero-przy-150-falszyw
ym-wniosku

Kobieta uzyskała 6 pożyczek na cudze dane. A usiłowała 150.
"Instytucjom pozabankowym" chyba powinno zależeć na wiarygodności
kredyto/pożyczkobiorców?
Czy korzystali z "przelewu uwierzytelniającego" ... i teraz mają
roszczenie do banku, który nie zna swojego klienta ? :-)

PPS. Znajdzie ktoś stosowny komunikat KMP?
Bo zdjęcie powyżej ... poglądowe, wstawione przez redakcję?
Ustawili swoją koleżankę, czy jakaś przypadkowa kobieta, z archiwum
zdjęc?

Ale mamy też
https://www.olsztyn.com.pl/artykul,olsztyn-41-latka-
zlozyla-150-wnioskow-o-pozyczki-wszystko-na-cudze-da
ne,43098.html
"Fot. policja.pl"

fotka poglądowa?
Niska ta kobieta ... albo dorodni policjanci :-)


J.