Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw

– 35 –
i cofnięcia zezwolenia stosuje się odpowiednio art. 61a–63, art. 65–67 i art. 69–71,
z tym że rękojmia, o której mowa w art. 65 ust. 2 pkt 1, dotyczy również należytego
zabezpieczenia interesów posiadaczy pieniądza elektronicznego.
4. Warunkiem udzielenia zezwolenia, o którym mowa w art. 132a ust. 1, jest
dodatkowo posiadanie przez podmiot rozwiązań organizacyjnych mających służyć
ochronie środków pieniężnych otrzymanych w zamian za wydany pieniądz
elektroniczny zgodnie z art. 132n.
5. KNF może cofnąć zezwolenie, o którym mowa w art. 132a ust. 1, również jeżeli
instytucja pieniądza elektronicznego, która nie stosuje środków ochrony środków
pieniężnych otrzymanych w zamian za wydany pieniądz elektroniczny, określonych
w art. 132n ust. 1, nie zawarła w terminie umowy gwarancji bankowej albo
ubezpieczeniowej albo umowy ubezpieczenia, o której mowa w art. 78 ust. 2, zgodnie
z art. 132n ust. 2.
Art. 132c. 1. Podmiot, który zamierza bezpośrednio lub pośrednio nabyć albo objąć
akcje lub udziały krajowej instytucji pieniądza elektronicznego w liczbie zapewniającej
osiągnięcie lub przekroczenie odpowiednio 10%, 20%, 30% lub 50% ogólnej liczby
głosów w organie stanowiącym lub udziału w kapitale zakładowym, lub jeżeli na skutek
nabycia albo objęcia akcji lub udziałów instytucja taka stałaby się jednostką zależną lub
współzależną względem tego podmiotu, jest obowiązany każdorazowo zawiadomić
KNF o takim zamiarze.
2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, przepisy art. 25 ust. 2, 3 i 7–9, art. 25a
ust. 1 i 2, art. 25c–25e i art. 25g ustawy – Prawo bankowe stosuje się odpowiednio,
z tym że przepisy dotyczące podmiotu dominującego, zależnego lub współzależnego,
o których mowa w tych przepisach, stosuje się do jednostki dominującej, zależnej lub
współzależnej.
3. W przypadku gdy podmiot składający zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1,
jest:
1)
unijną instytucją pieniądza elektronicznego, unijną instytucją płatniczą, zakładem
ubezpieczeń, zakładem reasekuracji, instytucją kredytową, firmą inwestycyjną lub
spółką zarządzającą, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie działalności na
terytorium państwa członkowskiego innego niż Rzeczpospolita Polska, lub
2)
jednostką dominującą lub podmiotem pozostającym w podobnym stosunku wobec
unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, unijnej instytucji płatniczej, zakładu
– 36 –
ubezpieczeń, zakładu reasekuracji, instytucji kredytowej, firmy inwestycyjnej lub
spółki zarządzającej, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie działalności na
terytorium państwa członkowskiego innego niż Rzeczpospolita Polska
– przedstawia w zawiadomieniu odpowiednią informację w tym zakresie, wskazującą
w szczególności nazwę i siedzibę podmiotów, o których mowa w pkt 2, w stosunku do
których jest jednostką dominującą lub podmiotem pozostającym w podobnym stosunku;
jeżeli nie zachodzą okoliczności wymienione w pkt 1 i 2, zawiadomienie zawiera
stosowne oświadczenie w tym zakresie.
4. W przypadku, o którym mowa w ust. 3, KNF występuje na piśmie do
właściwych organów nadzorczych o przekazanie informacji w zakresie określonym
w art. 65 ust. 2, w celu ustalenia, czy zachodzi przesłanka, o której mowa w art. 132e
ust. 1 pkt 3.
5. Podmiot, który zamierza bezpośrednio lub pośrednio zbyć znaczny pakiet akcji
lub udziałów krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, lub zbyć pakiet akcji lub
udziałów, w wyniku czego nastąpiłby spadek poniżej 10%, 20%, 30% lub 50% jego
udziału w ogólnej liczbie głosów w organie stanowiącym lub udziału w kapitale
zakładowym, jest obowiązany powiadomić o tym zamiarze KNF. W przypadku gdy
statut krajowej instytucji pieniądza elektronicznego przewiduje uprzywilejowanie lub
ograniczenie akcji lub udziałów co do prawa głosu, powiadomienie powinno również
dotyczyć udziału w kapitale zakładowym w wysokości odpowiadającej wielkościom
określonym w zdaniu pierwszym i odpowiadającej mu liczbie głosów bez przywilejów
i ograniczeń; przepisy art. 25 ust. 2, 3 i 7 ustawy – Prawo bankowe stosuje się
odpowiednio.
Art. 132d. 1. Podmiot składający zawiadomienie, o którym mowa w art. 132c
ust. 1, przedstawia wraz z zawiadomieniem informacje:
1)
pozwalające na identyfikację podmiotu składającego zawiadomienie oraz ustalenie
tożsamości osób zarządzających jego działalnością oraz osób przewidzianych do
objęcia funkcji osób zarządzających krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
– o ile podmiot składający zawiadomienie planuje zmiany w tym zakresie;
2)
określone w art. 61 ust. 1 pkt 9 lit. b i c dotyczące podmiotu składającego
zawiadomienie oraz osób, o których mowa w pkt 1;
3)
pozwalające na identyfikację krajowej instytucji pieniądza elektronicznego,
o której mowa w art. 132c ust. 1;
– 37 –
4)
dotyczące działalności zawodowej, gospodarczej lub statutowej podmiotu
składającego zawiadomienie i osób, o których mowa w pkt 1, a w szczególności
przedmiotu tej działalności, zakresu i miejsca jej prowadzenia oraz
dotychczasowego jej przebiegu, a także wykształcenia posiadanego przez podmiot
składający zawiadomienie, będący osobą fizyczną, i osób, o których mowa
w pkt 1;
5)
dotyczące grupy, do której należy podmiot składający zawiadomienie,
a w szczególności jej struktury, należących do niej podmiotów, prawnych
i faktycznych powiązań kapitałowych, finansowych i osobowych z innymi
podmiotami;
6) dotyczące
sytuacji
ekonomiczno-finansowej
podmiotu
składającego
zawiadomienie;
7)
dotyczące działań zmierzających do nabycia albo objęcia akcji lub udziałów
w liczbie zapewniającej osiągnięcie lub przekroczenie poziomów określonych
w art. 132c ust. 1, albo uzyskanie pozycji jednostki dominującej wobec krajowej
instytucji pieniądza elektronicznego, a w szczególności docelowego udziału
w ogólnej liczbie głosów w organie stanowiącym krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego, związanych z tym udziałem uprawnień, sposobu i źródeł
finansowania nabycia albo objęcia akcji lub udziałów, zawartych w związku z tymi
działaniami umów oraz działania w porozumieniu z innymi podmiotami;
8)
dotyczące zamiarów podmiotu składającego zawiadomienie w odniesieniu do
przyszłej działalności krajowej instytucji pieniądza elektronicznego,
w szczególności w zakresie planów marketingowych, operacyjnych, finansowych
oraz dotyczących organizacji i zarządzania;
9)
dotyczące ewentualnych zobowiązań podmiotu składającego zawiadomienie
w zakresie ostrożnego i stabilnego zarządzania krajową instytucją pieniądza
elektronicznego.
2. Informacje w zakresie kwalifikacji i doświadczenia zawodowego, a także
informacje, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 9 lit. b i c, nie są wymagane
w odniesieniu do podmiotu składającego zawiadomienie i osób zarządzających jego
działalnością, jeżeli podmiot składający zawiadomienie jest bankiem krajowym,
instytucją kredytową, instytucją płatniczą, instytucją pieniądza elektronicznego,
zakładem ubezpieczeń, zakładem reasekuracji, domem maklerskim, firmą inwestycyjną
– 38 –
lub spółką zarządzającą, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie działalności
w państwie członkowskim, o ile okoliczność ta zostanie wykazana w zawiadomieniu.
3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze
rozporządzenia, dokumenty, które należy załączyć do zawiadomienia w celu
przedstawienia informacji określonych w ust. 1, mając na względzie zapewnienie
proporcjonalności wymaganych informacji w zależności od zamierzonego wpływu
podmiotu składającego zawiadomienie na zarządzanie krajową instytucją pieniądza
elektronicznego.
Art. 132e. 1. KNF zgłasza, w drodze decyzji, sprzeciw co do nabycia lub objęcia
akcji lub udziałów krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, wskazanego
w zawiadomieniu, o którym mowa w art. 132c ust. 1, jeżeli:
1)
podmiot składający zawiadomienie nie uzupełnił w wyznaczonym terminie braków
w zawiadomieniu lub dokumentów i informacji załączanych do zawiadomienia,
2)
podmiot składający zawiadomienie nie przekazał w terminie dodatkowych
informacji lub dokumentów żądanych przez KNF,
3)
jest to uzasadnione potrzebą ostrożnego i stabilnego zarządzania krajową instytucją
pieniądza elektronicznego, z uwagi na możliwy niekorzystny wpływ podmiotu
składającego zawiadomienie na tę instytucję lub z uwagi na ocenę sytuacji
finansowej podmiotu składającego zawiadomienie
– przy czym przepisy art. 25h ust. 2 i 4–6 oraz art. 25i–25k ustawy – Prawo bankowe
stosuje się odpowiednio.
2. Dokonując oceny, o której mowa w ust. 1 pkt 3, KNF uwzględnia również
podjęte zobowiązania podmiotu składającego zawiadomienie, o których mowa w art.
132d ust. 1 pkt 9.
3. W przypadku nabycia lub objęcia akcji lub udziałów:
1)
z naruszeniem art. 132c ust. 1 albo
2)
pomimo zgłoszenia przez KNF sprzeciwu, o którym mowa w ust. 1, albo
3)
przed upływem terminu uprawniającego KNF do zgłoszenia sprzeciwu, o którym
mowa w ust. 1, albo
4)
po wyznaczonym przez KNF terminie, o którym mowa w art. 25h ust. 5 ustawy –
Prawo bankowe, na nabycie akcji lub udziałów w zakresie określonym w art. 132c
ust. 1
– nie może być wykonywane prawo głosu z tych akcji lub udziałów.
– 39 –
4. Jeżeli skutkiem nabycia lub objęcia akcji w przypadkach, o których mowa
w ust. 3, jest wykonywanie uprawnień jednostki dominującej krajowej instytucji
pieniądza elektronicznego, osoby zarządzające krajową instytucją pieniądza
elektronicznego powołane przez jednostkę dominującą lub będące członkami zarządu,
prokurentami lub osobami pełniącymi kierownicze funkcje w jednostce dominującej nie
mogą uczestniczyć w czynnościach z zakresu reprezentacji krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego; w przypadku gdy nie można ustalić, które osoby zarządzające zostały
powołane przez jednostkę dominującą, powołanie organu odpowiedzialnego za
zarządzanie krajową instytucją pieniądza elektronicznego jest bezskuteczne od dnia
uzyskania przez ten podmiot uprawnień jednostki dominującej krajowej instytucji
pieniądza elektronicznego.
5. Uchwały organu stanowiącego krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
podjęte z naruszeniem ust. 3 są nieważne, chyba że spełniają wymogi kworum oraz
większości głosów oddanych bez uwzględnienia głosów nieważnych. W przypadkach,
o których mowa w ust. 3, prawo wytoczenia powództwa o stwierdzenie nieważności
uchwały organu stanowiącego krajowej instytucji pieniądza elektronicznego przysługuje
również KNF. Przepisy art. 425 ustawy z dnia 15 września 2000 r. – Kodeks spółek
handlowych stosuje się odpowiednio.
6. Czynności z zakresu reprezentacji krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
podejmowane z udziałem osób zarządzających z naruszeniem ust. 4 są nieważne.
Przepis art. 58 § 3 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny stosuje się
odpowiednio.
7. W przypadku, o którym mowa w ust. 3 lub 4, KNF może, w drodze decyzji,
nakazać zbycie akcji lub udziałów krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
w wyznaczonym terminie.
8. Jeżeli akcje lub udziały nie zostaną zbyte w terminie, o którym mowa w ust. 7,
KNF może nałożyć na akcjonariusza lub udziałowca krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego karę pieniężną do wysokości 1 000 000 zł lub cofnąć zezwolenie,
o którym mowa w art. 132a ust. 1. Do nakładania kar przepisy art. 105 ust. 2, 4 i 5 oraz
art. 116 stosuje się odpowiednio.
9. W przypadku gdy wymagają tego interesy użytkowników lub posiadaczy
pieniądza elektronicznego, a wnioskodawca wykaże, że nie zachodzi przesłanka,
o której mowa w ust. 1 pkt 3, KNF może, w szczególnie uzasadnionych przypadkach,