Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw

Projekt

ROZPORZĄDZENIE
MINISTRA FINANSÓW

z dnia
w sprawie dokumentów załączanych do zawiadomień o zamiarze nabycia albo objęcia
akcji lub udziałów krajowej instytucji pieniądza elektronicznego)

Na podstawie art. 132d ust. 3 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych
(Dz. U. Nr 199, poz. 1175, z późn. zm.)) zarządza się, co następuje:

§ 1. Rozporządzenie określa dokumenty, które należy załączyć do zawiadomienia
o zamiarze nabycia albo objęcia akcji lub udziałów krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego, składanego na podstawie art. 132c ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r.
o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”.

§ 2. Do zawiadomienia, o którym mowa w art. 132c ust. 1 ustawy, podmiot składający
zawiadomienie załącza:
1) poświadczoną kopię dokumentu potwierdzającego tożsamość podmiotu
składającego zawiadomienie zawierającego co najmniej imię, nazwisko,
miejsce zamieszkania, datę i miejsce urodzenia oraz wizerunek – w przypadku
osób fizycznych albo oryginał lub poświadczoną kopię odpisu z Krajowego
Rejestru Sądowego lub innego właściwego rejestru prowadzonego przez
upoważniony organ, wydane nie później niż w terminie 3. miesięcy przed
dniem złożenia zawiadomienia, zawierającego co najmniej nazwę, adres
siedziby, imiona i nazwiska osób uprawnionych do reprezentacji wraz
z zasadami reprezentacji i formę prawną – w przypadku osób prawnych lub
jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej; jeżeli
zgodnie z przepisami dotyczącymi innego właściwego rejestru odpis nie
zawiera wszystkich informacji wskazanych w zdaniu poprzedzającym,
informacje te należy przekazać w formie oświadczenia;
2) poświadczone kopie statutu, umowy spółki lub innego dokumentu
poświadczającego
przedmiot
działalności
podmiotu
składającego
zawiadomienie, o ile wykonuje działalność gospodarczą, albo oświadczenie, że
nie wykonuje działalności gospodarczej;
3) graficzny schemat organizacyjny grupy, o której mowa w art. 132d ust. 1 pkt 5
ustawy, do której należy podmiot składający zawiadomienie, obejmującej
podmioty od niego zależne oraz podmioty, w których podmiot ten oraz
podmioty od niego zależne posiadają znaczący udział kapitałowy

1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej – instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2
pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 listopada 2011 r. w sprawie szczegółowego zakresu
działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 248, poz. 1481).
2)
Niniejsze rozporządzenie w zakresie swojej regulacji dokonuje wdrożenia dyrektywy Parlamentu
Europejskiego i Rady 2009/110/WE z dnia 16 września 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia
działalności przez instytucje pieniądza elektronicznego oraz nadzoru ostrożnościowego nad ich działalnością,
zmieniającej dyrektywę 2005/60/WE i 2006/48/WE oraz uchylającej dyrektywę 2000/46/WE (Dz. Urz.
UE L 267 z 10.10.2009).
3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2011 r. Nr 291, poz. 1707, z 2012 r. poz. 855
i 1166 oraz z 2013 r. poz. ... .
w rozumieniu art. 3 pkt 14 ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze
uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń,
zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład
konglomeratu finansowego (Dz. U. Nr 83, poz. 719, z późn. zm.)),
z oznaczeniem nazw i adresów siedziby podmiotów wchodzących w skład
grupy, przedmiotów ich działalności oraz rodzaju i zakresu powiązań między
podmiotami w grupie, a w przypadku podmiotów podlegających nadzorowi
sprawowanemu przez organ nadzoru nad rynkiem finansowym – ze
wskazaniem także organu nadzoru;
4) poświadczone
kopie dokumentów tożsamości osób zarządzających
działalnością podmiotu składającego zawiadomienie zawierających co
najmniej imię, nazwisko, adres zamieszkania, datę i miejsce urodzenia oraz
wizerunek – w przypadku gdy składający zawiadomienie jest osobą prawną lub
jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej;
5) poświadczone kopie dokumentów tożsamości osób przewidzianych do
pełnienia funkcji osób zarządzających krajową instytucją pieniądza
elektronicznego, zawierających co najmniej imię, nazwisko, adres
zamieszkania, datę i miejsce urodzenia oraz wizerunek, o ile przewidywane są
zmiany w tym zakresie, albo oświadczenie o braku zamiaru dokonywania
takich zmian;
6) oświadczenie o zamiarze nabycia albo objęcia akcji lub udziałów krajowej
instytucji pieniądza elektronicznego, ze wskazaniem nazwy oraz adresu
siedziby krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, którego dotyczy
zawiadomienie;
7) życiorys składającego zawiadomienie – jeżeli jest osobą fizyczną, życiorysy
osób wymienionych w pkt 4 i 5, dokumenty poświadczające ich wykształcenie,
kwalifikacje i doświadczenie zawodowe;
8) informacje dotyczące składającego zawiadomienie oraz każdej z osób
wymienionych w pkt 4 i 5:
a) z Krajowego Rejestru Karnego o skazaniu za przestępstwo lub
przestępstwo skarbowe, postępowaniach warunkowo umorzonych,
wydane nie później niż 3 miesiące przed dniem złożenia
zawiadomienia, a w przypadku osób, które w okresie 10 lat
poprzedzających dzień złożenia zawiadomienia miały miejsce
zamieszkania poza Rzeczpospolitą Polską – wydane przez Krajowy
Rejestr Karny oraz przez właściwe organy państw, w których osoby te
miały w okresie 10 lat poprzedzających dzień złożenia zawiadomienia
miejsce zamieszkania,
b) oświadczenia
o
zakończonych
ukaraniem
postępowaniach
administracyjnych i dyscyplinarnych,
c) oświadczenia o zakończonych postępowaniach sądowych w sprawach
gospodarczych, postępowaniach związanych z likwidacją, upadłością,
likwidacją majątku upadłego lub postępowaniem naprawczym, a także
informacje o zakończonych postępowaniach związanych z likwidacją,
upadłością, likwidacją majątku upadłego lub postępowaniem
naprawczym prowadzonych przeciwko podmiotowi, w którym podmiot
składający zawiadomienie posiada udział równy lub przekraczający
10% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym lub udziału

4) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2009 r. Nr 42,
poz. 341, z 2012 r. poz. 1385 oraz z 2013 r. poz. … .
2

w kapitale zakładowym lub wobec którego podmiot składający
zawiadomienie jest podmiotem dominującym;
9) oświadczenia składającego zawiadomienie oraz każdej z osób wymienionych
w pkt 4 i 5 o toczących się postępowaniach:
a) karnych o przestępstwo umyślne – z wyłączeniem przestępstw
ściganych z oskarżenia prywatnego – lub postępowaniach w sprawie
o przestępstwo skarbowe, w tym związanych z odpowiedzialnością,
o której mowa w przepisach o odpowiedzialności podmiotów
zbiorowych za czyny zabronione pod groźbą kary,
b) dyscyplinarnych lub administracyjnych o nałożenie kary lub innej
sankcji administracyjnej w stosunku do danej osoby,
c) sądowych w sprawach gospodarczych przeciwko danej osobie,
postępowaniach związanych z likwidacją, upadłością, likwidacją
majątku upadłego lub postępowaniem naprawczym, a także
o postępowaniach związanych z likwidacją, upadłością, likwidacją
majątku upadłego lub postępowaniem naprawczym prowadzonych
przeciwko podmiotowi, w którym podmiot składający zawiadomienie
posiada udział równy lub przekraczający 10% ogólnej liczby głosów
w organie stanowiącym lub udziału w kapitale zakładowym lub wobec
którego podmiot składający zawiadomienie jest podmiotem
dominującym
– mogących mieć wpływ na ocenę podmiotu składającego zawiadomienie
w świetle kryteriów określonych w art. 65 ust. 2 ustawy;
10) oświadczenia składającego zawiadomienie o:
a) środkach nadzorczych, jakie w okresie 5 lat poprzedzających złożenie
zawiadomienia były podejmowane przez właściwy organ nadzoru
w stosunku do podmiotu składającego zawiadomienie w związku
z nieprawidłowościami w jego działalności, jeżeli podmiot składający
zawiadomienie wykonuje lub wykonywał działalność podlegającą
nadzorowi właściwego organu nadzoru w państwie, w którym ma
swoją siedzibę, albo oświadczenie, że nie wykonywał i nie wykonuje
takiej działalności,
b) środkach nadzorczych, jakie w okresie 5 lat poprzedzających złożenie
zawiadomienia były podejmowane przez właściwy organ nadzoru
w stosunku do podmiotu, w którym podmiot składający zawiadomienie
posiada lub posiadał udział równy lub przekraczający 10% ogólnej
liczby głosów w organie stanowiącym lub udziału w kapitale
zakładowym lub wobec którego podmiot składający zawiadomienie jest
lub był podmiotem dominującym, w związku z nieprawidłowościami
w działalności tego podmiotu, jeżeli podmiot ten wykonuje lub
wykonywał działalność podlegającą nadzorowi właściwego organu
nadzoru w państwie, w którym ma swoją siedzibę, albo oświadczenie,
że podmiot składający zawiadomienie nie posiadał i nie posiada takich
udziałów lub że nie był i nie jest takim podmiotem dominującym,
c) środkach nadzorczych, jakie w okresie 5 lat poprzedzających złożenie
zawiadomienia były podejmowane przez właściwy organ nadzoru
w stosunku do podmiotu składającego zawiadomienie będącego osobą
fizyczną albo w stosunku do członków organu zarządzającego
podmiotu
składającego
zawiadomienie,
w
związku
z nieprawidłowościami
w
działalności
innych
podmiotów
3

podlegających nadzorowi właściwego organu nadzoru, w których
podmiot składający zawiadomienie będący osobą fizyczną albo członek
organu zarządzającego podmiotu składającego zawiadomienie był
członkiem organu zarządzającego w okresie podjęcia środków
nadzorczych, albo oświadczenie, że podmiot składający zawiadomienie
będący osobą fizyczną albo członek organu zarządzającego podmiotu
składającego zawiadomienie nie był członkiem organu zarządzającego
podmiotu podlegającego nadzorowi właściwego organu nadzoru,
d) złożonych zobowiązaniach, o których mowa w art. 132d ust. 1 pkt 9
ustawy,
e) przypadkach odmowy uzyskania lub cofnięcia jakiegokolwiek
zezwolenia lub zgody w związku z wykonywaną lub planowaną
działalnością albo pełnieniem funkcji na rynku finansowym,
z podaniem przyczyn,
f) przypadkach ustania z inicjatywy pracodawcy lub zleceniodawcy
zatrudnienia w jakiejkolwiek postaci w instytucji wykonującej
działalność na rynku finansowym, z podaniem przyczyn,
g) prowadzonych przez właściwe organy nadzoru państw członkowskich
Unii Europejskiej w okresie ostatnich 5 lat postępowaniach z wniosku
lub zawiadomienia
podmiotu składającego zawiadomienie,
dotyczących zamiaru nabycia albo objęcia akcji lub udziałów albo
stania się podmiotem dominującym instytucji kredytowej, zakładu
ubezpieczeń, firmy inwestycyjnej lub instytucji pieniądza
elektronicznego z podaniem organu prowadzącego postępowanie, daty
wszczęcia i zakończenia postępowania, oznaczeniem podmiotu,
którego dotyczył zamiar, oraz wskazaniem wyników postępowania;
11) zweryfikowane przez podmiot uprawniony do czynności rewizji finansowej
sprawozdania finansowe podmiotu składającego zawiadomienie za ostatnie
3 lata przed datą złożenia zawiadomienia lub z całego okresu działalności,
jeżeli podmiot składający zawiadomienie wykonuje działalność gospodarczą
przez czas krótszy niż okres 3 lat, w przypadku gdy obowiązek sporządzania
takich sprawozdań finansowych wynika z odrębnych przepisów prawa;
w przypadku gdy zawiadomienie zostało złożone w okresie poprzedzającym
sporządzenie sprawozdania finansowego za okres danego roku obrotowego
i jego weryfikację, składający zawiadomienie powinien przedłożyć wstępne
sprawozdanie finansowe, a w razie jego braku – inne dokumenty
potwierdzające jego sytuację finansową, aktualną na dzień złożenia
zawiadomienia;
12) potwierdzone przez właściwe instytucje informacje o przepływach środków
pieniężnych na rachunkach podmiotu składającego zawiadomienie, obejmujące
okres roku do dnia złożenia zawiadomienia;
13) kopie zeznań podatkowych składanych na podstawie przepisów o podatku
dochodowym od osób fizycznych za ostatnie 3 lata podatkowe – w przypadku
podmiotu składającego zawiadomienie będącego osobą fizyczną, który nie ma
obowiązku sporządzania sprawozdań finansowych;
14) zaświadczenie właściwych organów podatkowych o niezaleganiu w podatkach
lub stwierdzające stan zaległości podmiotu składającego zawiadomienie oraz
zaświadczenie wydane przez właściwą instytucję ubezpieczeń społecznych
o niezaleganiu w opłacaniu składek na ubezpieczenia społeczne;
4

15) informację o ratingach podmiotu składającego zawiadomienie oraz jego
podmiotów zależnych oraz ich zmianach w okresie ostatnich 3 lat
poprzedzających dzień złożenia zawiadomienia, ze wskazaniem instytucji
nadającej rating oraz wyjaśnieniem jego znaczenia, albo o braku nadanego
ratingu;
16) oświadczenie o liczbie akcji lub udziałów, które mają być nabyte albo objęte,
ze wskazaniem ich udziału w liczbie głosów w organie stanowiącym
i w kapitale zakładowym z uwzględnieniem wszystkich przywilejów lub
ograniczeń;
17) w przypadku działania w porozumieniu – charakterystykę porozumienia, ze
wskazaniem prawa właściwego oraz praw i obowiązków stron porozumienia;
18) oświadczenie o wysokości i udokumentowanym źródle pochodzenia środków,
które mają być przeznaczone na realizację zamiaru, o którym mowa
w art. 132c ust. 1 ustawy, oraz o sposobie i terminach ich przekazania, jak
również wskazanie, czy są one pożyczone lub w inny sposób obciążone, ze
wskazaniem pożyczkodawcy lub podmiotu, na rzecz którego środki są
obciążone, oraz tytułu prawnego do korzystania z tych środków, warunków
udzielenia pożyczki lub obciążenia środków i zwrotu pożyczki lub ustania
obciążenia;
19) oświadczenie o aktywach podmiotu składającego zawiadomienie, które mają
być zbyte w ciągu roku od dnia złożenia zawiadomienia ze wskazaniem
żądanej ceny;
20) w zakresie informacji dotyczących planów marketingowych, operacyjnych,
finansowych oraz organizacji i zarządzania – plany inwestycyjne składającego
zawiadomienie w stosunku do krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
oraz proponowane kierunki rozwoju działalności krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego:
a) w przypadku zamiaru nabycia albo objęcia akcji lub udziałów krajowej
instytucji pieniądza elektronicznego w liczbie pozwalającej na
uzyskanie lub przekroczenie 50% ogólnej liczby głosów w organie
stanowiącym lub udziałów w kapitale zakładowym albo skutkującym
uzyskaniem pozycji jednostki dominującej wobec krajowej instytucji
pieniądza elektronicznego, plan działalności obejmujący:
– plan rozwoju działalności krajowej instytucji pieniądza
elektronicznego, obejmujący uzasadnienie zamiaru, którego
dotyczy zawiadomienie, średnioterminowe cele finansowe,
kierunki rozwoju działalności obejmujące przewidywane zmiany
w zakresie docelowych grup użytkowników lub posiadaczy
pieniądza elektronicznego i oferowanych usług, działania mające
na celu integrację krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
z grupą podmiotów, do której należy podmiot składający
zawiadomienie,
– oczekiwane przyszłe dane finansowe krajowej instytucji
pieniądza elektronicznego na okres 3 lat, obejmujące
przewidywany bilans oraz rachunek zysków i strat, przewidywane
wskaźniki wypłacalności, informację o poziomie narażenia na
poszczególne rodzaje ryzyka, przewidywane transakcje wewnątrz
grupy,
– opis wpływu realizacji zamiaru objętego zawiadomieniem na
organizację krajowej instytucji pieniądza elektronicznego
5