Rządowy projekt ustawy o usługach płatniczych

Art. 13 Rejestracja
T Art.
133- Art. 133. 1. Rejestr prowadzi KNF w systemie

142
teleinformatycznym.
Państwa członkowskie tworzą publiczny rejestr
2. Rejestr jest jawny i dostępny dla osób trzecich
instytucji płatniczych, ich agentów i oddziałów
poprzez stronę internetową KNF.
posiadających zezwolenie, a także osób fizycznych i
prawnych, ich agentów i oddziałów korzystających z
3. Rejestr składa się z części dotyczących:
wyłączenia na mocy art. 26, oraz instytucji, o których
1. krajowych instytucji płatniczych, ich agentów i
mowa w art. 2 ust. 3, które na mocy prawa krajowego są
oddziałów;
one uprawnione do świadczenia usług płatniczych.
2. kas oszczędnościowo-kredytowych i ich
Wpisywane są one do rejestru macierzystego państwa
oddziałów;
członkowskiego.
3 biur usług płatniczych, ich agentów i oddziałów.



W rejestrze tym wyszczególnione są usługi płatnicze, na

świadczenie których instytucja płatnicza uzyskała
Art. 134. Rejestr w części, o której mowa w art. 133
zezwolenie lub do świadczenia których osoba fizyczna
ust. 3 pkt 1, zawiera odpowiednio:
lub prawna została zarejestrowana. W ramach rejestru
1)numer wpisu do rejestru;
oddzielnie prowadzony jest wykaz posiadających
2)dane dotyczące krajowej instytucji płatniczej,
zezwolenie instytucji płatniczych, a oddzielnie – wykaz
obejmujące:
osób fizycznych i prawnych, które zarejestrowano
a)firmę,
zgodnie z art. 26. Rejestr jest publicznie udostępniany do
b)numer w rejestrze przedsiębiorców,
wglądu, dostępny on-line i regularnie uaktualniany.
c)adres siedziby;

3)dane dotyczące usług płatniczych, do świadczenia
których krajowa instytucja płatnicza jest uprawniona
obejmujące:
a) datę wydania zezwolenia, o którym mowa w art. 60
ust. 1 oraz jego zmiany;
b) wykaz usług płatniczych objętych zakresem
zezwolenia, o którym mowa w art. 60 ust. 1;
4)dane dotyczące agentów krajowej instytucji
płatniczej obejmujące:
a)imię i nazwisko albo firmę agenta,
b)adres siedziby albo głównego miejsca
wykonywania działalności agenta;
5)dane dotyczące oddziałów krajowej instytucji
płatniczej obejmujące:
a)nazwę oddziału,
b)adres oddziału;
6)dane dotyczące świadczenia przez krajową
instytucję płatniczą usług płatniczych w innym
państwie członkowskim, obejmujące:
a)wykaz państw, w których krajowa instytucja
płatnicza świadczy usługi płatnicze,
b)wskazane w pkt 4 lub 5 dane dotyczące podmiotu,
za pośrednictwem którego krajowa instytucja
płatnicza świadczy usługi płatnicze w innym państwie

30
członkowskim,
c)wykaz świadczonych usług płatniczych.

Art. 135. Rejestr w części, o której mowa w art. 133
ust. 3 pkt 2, zawiera odpowiednio:
1)numer wpisu do rejestru;
2)dane dotyczące kasy oszczędnościowo-kredytowej,
obejmujące:
a)firmę,
b)numer w rejestrze przedsiębiorców,
c)adres siedziby;
3)wykaz świadczonych usług płatniczych;
4)dane dotyczące oddziałów kasy oszczędnościowo-
kredytowej, obejmujące:
a)nazwę oddziału,
b)adres oddziału.

Art. 136. Rejestr w części, o której mowa w art. 133
ust. 3 pkt 3, zawiera odpowiednio:
1)numer wpisu do rejestru;
2)dane dotyczące biura usług płatniczych,
obejmujące:
a)firmę,
b)
numer w rejestrze przedsiębiorców lub
numer wpisu w ewidencji działalności gospodarczej,
c) adres siedziby;
3) dane dotyczące agentów biura usług płatniczych,
obejmujące:
a) imię i nazwisko albo firmę agenta,
b)
adres siedziby albo głównego miejsca
wykonywania działalności agenta;
4)dane dotyczące oddziałów, biura usług płatniczych
obejmujące:
a) nazwę oddziału,
b) adres oddziału.

Art. 137. 1. Wpisów do rejestru dokonuje się na
wniosek, chyba że ustawa stanowi inaczej.
2. Przez wpis do rejestru rozumie się także jego
zmianę, z wyłączeniem wykreślenia.
3. KNF z urzędu prostuje wpisy w rejestrze
zawierające błędy pisarskie lub oczywiste omyłki.

Art. 138. 1. Wpisu krajowej instytucji płatniczej do
rejestru oraz wpisu do rejestru zmiany zakresu

31
świadczonych przez nią usług płatniczych dokonuje
się z urzędu, w terminie 14 dni od dnia wydania
zezwolenia, o którym mowa w art. 60 ust. 1 lub jego
zmiany.
2. Wpisu kasy oszczędnościowo-kredytowej do
rejestru dokonuje się z urzędu w terminie 14 dni od
dnia otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w
art. 131.

Art. 139. Do wniosku o wpis do rejestru, z
zastrzeżeniem art. 122 ust. 2, dołącza się odpis z
Krajowego Rejestru Sądowego, wydany nie
wcześniej niż na 3 miesiące przed dniem złożenia
wniosku, albo zaświadczenie o wpisie do ewidencji
działalności gospodarczej, wystawione nie wcześniej
niż na 3 miesiące przed dniem złożenia wniosku o
wpis do rejestru.

Art. 140. 1. Krajowe instytucje płatnicze, biura
usług płatniczych oraz kasy oszczędnościowo-
kredytowe, mają obowiązek zapewnienia zgodności
danych wpisanych na ich wniosek do rejestru ze
stanem faktycznym.

2. Podmioty, o których mowa w ust. 1, są
obowiązane poinformować KNF o każdej zmianie
danych objętych wpisem do rejestru, nie później niż
w terminie 14 dni od dnia jej zaistnienia, składając
stosowny wniosek wraz z dokumentami
potwierdzającymi dokonane zmiany.

3. W przypadku naruszenia obowiązku, o
którym mowa w ust. 2, KNF może nałożyć na
podmiot, o którym mowa w ust. 1 karę pieniężną w
wysokości nie przekraczającej wartości 500 złotych
za każdy dzień opóźnienia, nie większej jednak niż
100.000 zł. Przepisy 105 ust. 2 i 4 oraz art. 116
stosuje się odpowiednio.

Art. 141. 1. KNF może odmówić dokonania
wpisu do rejestru, jeżeli wniosek lub załączone do
niego dokumenty, nie są zgodne z wymogami ustawy,
a wniosku nie uzupełniono w wyznaczonym terminie,
lub dane zawarte we wniosku albo w załączonych
dokumentach są niezgodne ze stanem faktycznym.
2. KNF odmawia wpisu agenta do rejestru w
przypadku prawomocnego pozbawienia go prawa

32
prowadzenia działalności gospodarczej.
3. Odmowa dokonania wpisu do rejestru następuje w
drodze decyzji administracyjnej.
4. W przypadku wpisu biura do rejestru przepisu ust.
1 nie stosuje się.

Art. 142. 1. KNF z urzędu dokonuje wykreślenia
wpisu w rejestrze w przypadku:
1) cofnięcia lub wygaśnięcia zezwolenia, o
którym mowa w art. 60 ust. 1;
2) zakończenia działalności przez kasę
oszczędnościowo-kredytową na podstawie
zawiadomienia przekazywanego przez Krajową
Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową;
4) zakończenia przez biuro usług płatniczych
działalności gospodarczej lub działalności w
charakterze biura usług płatniczych, na podstawie
zawiadomienia, o którym mowa w art. 123, nie
wcześniej niż z datą wskazaną w tym zawiadomieniu.
2. KNF z urzędu dokonuje wykreślenia agenta z
rejestru w w przypadku uzyskania informacji o
prawomocnym pozbawieniu go prawa prowadzenia
działalności gospodarczej zgodnie z art. 373 lub 374
ustawy
3. KNF może dokonać z urzędu wykreślenia wpisu w
rejestrze w zakresie dotyczącym agenta lub oddziału
krajowej instytucji płatniczej w przypadku uzyskania
od właściwych organów nadzorczych państwa
goszczącego, w którym krajowa instytucja płatnicza
świadczy usługi płatnicze przez danego agenta lub
danego oddział, informacji wskazujących, iż istnieją
uzasadnione podstawy do podejrzeń, że w związku z
tą działalnością jest popełniane lub zostało
popełnione przestępstwo polegające na praniu
pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, w
rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu
pieniędzy, lub popełnienie takiego przestępstwa jest
zamierzone, lub że świadczenia usług przez agenta
lub działalność oddziału mogłoby zwiększać ryzyko
prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Wykreślenie wpisu z rejestru następuje w drodze
decyzji.

Art. 14 Utrzymanie zezwolenia
T
Art. 139
Art. 139. 1. Krajowe instytucje płatnicze, biura

33

usług płatniczych oraz kasy oszczędnościowo-
Instytucja płatnicza powiadamia bez zbędnej zwłoki
kredytowe, mają obowiązek zapewnienia zgodności
właściwe organy jej macierzystego państwa
danych wpisanych na ich wniosek do rejestru ze
członkowskiego o każdej zmianie mającej wpływ na
stanem faktycznym.
dokładność informacji i dokumentacji potwierdzającej

2. Podmioty, o których mowa w ust. 1, są
złożonej zgodnie z art. 5.
obowiązane poinformować KNF o każdej zmianie
danych objętych wpisem do rejestru, nie później niż
w terminie 14 dni od dnia jej zaistnienia, składając
stosowny wniosek wraz z dokumentami
potwierdzającymi dokonane zmiany.

3. W przypadku naruszenia obowiązku, o
którym mowa w ust. 2, KNF może nałożyć na
podmiot, o którym mowa w ust. 1 karę pieniężną w
wysokości nie przekraczającej wartości 500 złotych
za każdy dzień opóźnienia, nie większej jednak niż
100.000 zł. Przepisy 105 ust. 2 i 4 oraz art. 116
stosuje się odpowiednio.

Art. 15 Rachunkowość i badanie ustawowe
T Art.
81,
Art. 81. Krajowa instytucja płatnicza przekazuje KNF
(1) –

83 oraz
sporządzone zgodnie z przepisami o rachunkowości
(3)
1. Do instytucji płatniczych stosuje się odpowiednio
art. 154
roczne sprawozdanie finansowe, a także roczne
dyrektywę 83/349/EWG oraz, w stosownych
skonsolidowane sprawozdanie finansowe jeżeli
przypadkach, dyrektywy 83/349/EWG i 86/635/EWG
istnieje obowiązek jego sporządzenia. Sprawozdania
oraz rozporządzenie (WE) nr 1606/2002 Parlamentu
przekazuje się wraz z raportem z badania
Europejskiego i Rady z dnia 19 lipca 2002 r. w sprawie
sprawozdania i opinią podmiotu uprawnionego do
stosowania międzynarodowych standardów
badania sprawozdań finansowych oraz odpisem
rachunkowości [27].
uchwały bądź postanowienia organu
2. O ile nie przewidziano zwolnienia na mocy dyrektywy
zatwierdzającego o zatwierdzeniu sprawozdania
78/660/EWG i, w stosownych przypadkach, dyrektyw
finansowego, w terminie nie dłuższym niż 15 dni od
83/349/EWG i 86/635/EWG, roczne sprawozdania
dnia zatwierdzenia odpowiednio rocznego
finansowe i skonsolidowane sprawozdania finansowe
sprawozdania finansowego przez organ
instytucji płatniczych badane są przez biegłych
zatwierdzający jednostki i rocznego
rewidentów lub firmy audytorskie w rozumieniu
skonsolidowanego sprawozdania finansowego przez
dyrektywy 2006/43/WE.
organ zatwierdzający jednostki dominującej.
3. Do celów nadzorczych państwa członkowskie

wymagają od instytucji płatniczych dostarczenia
Art. 83. 1. Krajowa instytucja płatnicza przekazuje
oddzielnych informacji rachunkowych dotyczących
KNF kwartalne i dodatkowe roczne sprawozdania
usług płatniczych wymienionych w załączniku oraz
finansowe i statystyczne obejmujące:
działań określonych w art. 16 ust. 1, które są
1) wartość posiadanych środków płynnych;
przedmiotem sprawozdania z badania. Sprawozdanie to
2) informację o udzielanych w danym kwartale
przygotowują, jeżeli ma to zastosowanie, biegli
kredytach, w tym ich liczbie, wartości oraz okresie na
rewidenci lub firma audytorska.
jaki zostały udzielone;
3) informacje o wykonanych transakcjach
płatniczych, w tym ich wartości, liczbie oraz

34