On Wed, 16 Sep 2009 21:20:20 +0200, Andrzej <a...@p...de>
wrote:

>mnie tez tu dziwi kilka rzeczy: to bank ksieguje dwa dni przelew? czy
>pani ksiegowa z tpsa? nie liczy sie data wplywu srodkow na konto?

2 dni?! Trochę to dziwne. Wszystkie przelewy zlecam (przez Internet) z
datą realizacji dokładnie w terminie płatności faktur i jeszcze mi się
nie zdarzyło żeby mi ktokolwiek naliczył jakieś odsetki. W umowie
konta bankowego mam zapis, że takie przelewy idą pierwszą sesją
elixira. Wygląda więc na to, że to bank może przetrzymywać
pieniądze... Czy w umowie ROR ING ma jakieś zapisy odnośnie
maksymalnych terminów realizacji przelewów?

>i o co
>chodzi z tym tytułem przelewu? nie można puścic bez żadnego tytułu?

Bez żadnego tytułu podobno nie można (system bankowy nie przepuści),
można natomiast z dowolnym tytułem, bo zwykle i tak każdy klient ma
swój numer konta (w TP tak jest) więc tytuł przelewu nie ma żadnego
znaczenia w tym przypadku.

>czy
>pani ksiegowa z tpsa nie korzysta z iph?
>a moze pani przepisuje z "komputera" do zeszytu wszystkie kwoty i
>dlatego dwa dni jej sie schodzi?
>tez sie czepam bo nic z tego nie kumam: puszczam przelewy za FV do
>różnych instytucji nie czekając na te dokumenty, najczesciej wpisuje
>tylko nazwe miesiaca w tytule przelewu i wszystko jest ok.
>wytłumaczcie pls, o ile to mozliwe o co biega tepsie

Nie no, bez przesady, nikt niczego ręcznie nie przepisuje, ani nawet
nie sprawdza. Po prostu ujemny stan konta klienta po terminie
płatności musi być >=0

--
A.