Rządowy projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw związanych z funkcjonowaniem systemu ubezpieczeń społecznych

lub inna zależność o podobnym charakterze, jeżeli celem takiego
działania miałoby być skłonienie kogokolwiek, aby przystąpił do
funduszu lub pozostawał jego członkiem.
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do innej działalności niż określona
w tym przepisie, jeżeli w jej ramach oferuje się dodatkowe korzyści
materialne w zamian za przystąpienie do określonego otwartego
funduszu lub pozostawanie jego członkiem.”;
23) art. 93 – 94 uchyla się;
24) po art. 96 dodaje się art. 96a w brzmieniu:
„Art. 96a. 1. Składki na wyodrębniony rachunek prowadzony przez dobrowolny
fundusz są wpłacane przez członka dobrowolnego funduszu.
2. Składka na wyodrębniony rachunek prowadzony przez dobrowolny
fundusz może być wpłacona w wyniku dokonania wypłaty transferowej
środków zgromadzonych na IKE oraz IKZE, o której mowa w ustawie
z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz
indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego.”;
25) w art. 100 w ust. 2 zdanie drugie otrzymuje brzmienie:
„W przypadku otwartych funduszy i dobrowolnych funduszy dniem przeliczenia
jest każdy dzień roboczy.”;
26) w art. 100a:
a) w ust. 3 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„1) ustaloną zgodnie z ust. 1a, powiększoną o nominalną wartość opłaty, o której
mowa w art. 134 ust. 1, pobranej przez towarzystwo zarządzające otwartym
funduszem, albo”,
b) ust. 3a otrzymuje brzmienie:
„3a. W przypadku dokonania wypłaty transferowej otwarty fundusz, do którego
nienależnie otrzymana składka została wpłacona przez Zakład Ubezpieczeń
Społecznych, zwraca pobraną opłatę, o której mowa w art. 134 ust. 1.”;
27) w art. 107 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do rozrządzeń członka funduszu na wypadek
śmierci oraz do rozporządzeń środkami zgromadzonymi przez członka
dobrowolnego funduszu na IKE oraz IKZE.”;
10

 
28) po art. 113 dodaje się art. 113a w brzmieniu:
„Art. 113a. Warunki nabycia przez członka dobrowolnego funduszu uprawnień do
wypłaty, wypłaty transferowej, zwrotu środków zgromadzonych na IKE
oraz IKZE i częściowego zwrotu środków zgromadzonych na IKE
określa ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach
emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia
emerytalnego.”;
29) w art. 119:
1)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„1.
W razie przystąpienia przez członka otwartego funduszu do innego
otwartego funduszu, dotychczasowy fundusz dokonuje wypłaty transferowej
do funduszu, do którego członek przystąpił, na podstawie zawiadomienia,
o którym mowa w art. 84. Otwarty fundusz, do którego wypłata transferowa
jest dokonywana, jest obowiązany przyjąć taką wypłatę.”,
2)
uchyla się ust. 2 i 3;
30) po art. 132a dodaje się art. 132b w brzmieniu:
„Art. 132b. W razie śmierci członka dobrowolnego funduszu stosuje się przepisy
ustawy z
dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach
emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia
emerytalnego dotyczące rozporządzeń oszczędzającego na IKE oraz
IKZE w przypadku jego śmierci.”;
31) w art. 134 po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
„1a. Dobrowolny fundusz może pobierać opłaty wyłącznie w formie potrącenia
określonej procentowo kwoty z wpłacanych składek, w wysokości określonej
w statucie, z tym że potrącenia dokonuje się przed przeliczeniem składek na
jednostki rozrachunkowe.”;
32) w art. 136 po ust. 2b dodaje się ust. 2c w brzmieniu:
„2c. Dobrowolny fundusz może pokrywać bezpośrednio ze swoich aktywów koszty
zarządzania funduszem przez towarzystwo na zasadach ustalonych w statucie.”;
33) w art. 141 w ust. 1 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie:
„Aktywa funduszu mogą być lokowane, z zastrzeżeniem art. 143 ust. 5 oraz art. 146,
wyłącznie w następujących kategoriach lokat:”;
11

 
34) w art. 142:
a) po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
„1a. Ograniczenia, o którym mowa w ust. 1, nie stosuje się do dobrowolnych
funduszy.”,
b) ust. 5 otrzymuje brzmienie:
„5. Rada Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, maksymalną część
aktywów otwartego funduszu, jaka może zostać ulokowana
w
poszczególnych kategoriach lokat, o których mowa w art. 141,
uwzględniając potrzebę zapewnienia uzyskania wysokiej stopy zwrotu
zaangażowanych środków, przy zachowaniu gwarancji bezpieczeństwa
środków gromadzonych na wypłatę członkom otwartych funduszy.”,
c) po ust. 5 dodaje się ust. 5a w brzmieniu:
„5a. Rada Ministrów, wydając rozporządzenie, o którym mowa w ust. 5,
uwzględnia, że lokaty aktywów otwartego funduszu w poszczególnych
kategoriach lokat nie mogą przekroczyć:
1) 20
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w depozytach
bankowych i bankowych papierach wartościowych, w walucie
polskiej;
2) 40 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w listach zastawnych,
w tym nie więcej niż 15 % w listach zastawnych innych niż
zdematerializowane zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;
3) 90
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w akcjach spółek
notowanych na regulowanym rynku giełdowym, a także notowanych
na regulowanym rynku giełdowym prawach poboru, prawach do akcji
oraz obligacjach zamiennych na akcje tych spółek oraz akcjach
narodowych funduszy inwestycyjnych, przy czym lokaty w akcjach,
prawach do akcji, obligacjach zamiennych na akcje oraz prawach
poboru spółek nienotowanych na rynku oficjalnych notowań nie mogą
przekroczyć 7,5 % wartości aktywów;
4) 10 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w akcjach spółek
notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdemateriali-
zowanych zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r.
12

 
o obrocie instrumentami finansowymi akcjach spółek niebędących
przedmiotem obrotu na rynku regulowanym, a także notowanych na
regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdematerializowanych, lecz
nienotowanych na rynku regulowanym, prawach poboru, prawach do
akcji oraz obligacjach zamiennych na akcje tych spółek;
5) 10
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w kwitach
depozytowych, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie
instrumentami finansowymi, dopuszczonych do obrotu na rynku
regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;
6) 10
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w certyfikatach
inwestycyjnych emitowanych przez fundusze inwestycyjne
zamknięte;
7) 15
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w jednostkach
uczestnictwa zbywanych przez fundusze inwestycyjne otwarte oraz
specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte;
8) 40 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w obligacjach i innych
dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez jednostki
samorządu terytorialnego, ich związki lub miasto stołeczne Warszawa,
zdematerializowanych zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;
9) 20
% wartości aktywów – w przypadku lokaty w innych niż
zdematerializowanych, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, obligacjach i innych
dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez jednostki
samorządu terytorialnego, ich związki lub miasto stołeczne
Warszawa;
10) 40 %
wartości aktywów – w przypadku lokaty
w

zdematerializowanych, zgodnie z przepisami ustawy z dnia
29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, obligacjach
emitowanych przez inne podmioty niż jednostki samorządu
terytorialnego, ich związki, miasto stołeczne Warszawa, które zostały
zabezpieczone
w wysokości odpowiadającej pełnej wartości
nominalnej i ewentualnemu oprocentowaniu;
11) 10 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w innych niż
13

 
zdematerializowanych, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, obligacjach i innych
dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez inne podmioty
niż jednostki samorządu terytorialnego, ich związki, miasto stołeczne
Warszawa, które zostały zabezpieczone w wysokości odpowiadającej
wartości nominalnej wraz z ewentualnym oprocentowaniem;
12) 20 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w obligacjach
przychodowych, o których mowa w ustawie z dnia 29 czerwca 1995 r.
o obligacjach;
13) 10 % wartości aktywów – w przypadku lokaty w niezabezpieczonych
obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych emitowanych
przez spółki publiczne;
14) 5 %
wartości aktywów – w przypadku lokaty
w

zdematerializowanych, zgodnie z przepisami ustawy z dnia
29

lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi,
niezabezpieczonych obligacjach i innych dłużnych papierach
wartościowych, których emitentem jest spółka niepubliczna.”;
35) w art. 143 dodaje się ust. 5 i 6 w brzmieniu:
„5. Aktywa dobrowolnego funduszu mogą być lokowane poza granicami kraju,
w państwach będących członkami Unii Europejskiej, stronami umowy
o Europejskim Obszarze Gospodarczym lub członkami Organizacji Współpracy
Gospodarczej i Rozwoju, w następujących kategoriach lokat:
1) akcje emitowane przez spółki notowane na podstawowych rynkach
giełdowych tych państw oraz prawa do tych akcji i prawa poboru tych
akcji;
2) dłużne papiery wartościowe emitowane przez spółki notowane na
podstawowych rynkach giełdowych tych państw;
3) papiery wartościowe emitowane przez rządy lub banki centralne tych
państw;
4) tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego
inwestowania mające siedzibę w tych państwach, jeżeli instytucje te
oferują publicznie tytuły uczestnictwa i umarzają je na żądanie
uczestnika;
14