Rządowy projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych

3)
15% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 13 i 14;
4)
40% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 15 i 16;
5)
20% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 17 i 18;
6)
20% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 19 i 20;
7)
40% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 21 i 23;
8)
10% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 22 i 24;
9)
10% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 25 i 28;
10) 5% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 26 i 27;
11) 40% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 29 i 30;
12) 10% wartości aktywów – w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1
pkt 31 i 32.
7. Rada Ministrów może określić, w drodze rozporządzenia, maksymalną część aktywów
pracowniczego funduszu, jaka może zostać ulokowana w poszczególnych kategoriach lokat,
o których mowa w art. 141, uwzględniając potrzebę zapewnienia uzyskania wysokiej stopy
zwrotu zaangażowanych środków, przy zachowaniu gwarancji bezpieczeństwa środków
gromadzonych na wypłatę członkom pracowniczych funduszy.”;
26) uchyla się art. 143;
27) w art. 150 pkt 3 otrzymuje brzmienie:
„3) udzielać pożyczek, gwarancji i poręczeń, z zastrzeżeniem art. 141 ust. 1.”;
28) w art. 151:
a) uchyla się ust. 1,
 
20 
b) ust. 2 i 3 otrzymują brzmienie:
„2. Fundusz może udzielać pożyczek papierów wartościowych będących przedmiotem
obrotu na rynku regulowanym na warunkach i w trybie, o których mowa w ust. 3.
3. Rada Ministrów może określić, w drodze rozporządzenia, warunki i tryb udzielania
przez fundusze pożyczek papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu na
rynku regulowanym, dopuszczalny limit zaangażowania funduszu w udzielanie
pożyczek papierów wartościowych oraz sposób uwzględniania pożyczonych papierów
wartościowych przy stosowaniu ograniczeń w działalności lokacyjnej funduszu oraz
przy ustalaniu wartości aktywów funduszu, mając na względzie bezpieczeństwo
aktywów funduszu i ochronę interesów członków funduszu.”;
29) art. 153 otrzymuje brzmienie:
„Art. 153. 1. W ramach działalności lokacyjnej poza granicami kraju, fundusz może
powierzyć zarządzanie swoimi aktywami podmiotom mającym siedzibę na terytorium
państw, o których mowa w art. 141 ust. 6, które są uprawnione do prowadzenia
działalności w zakresie zarządzania cudzymi aktywami na mocy przepisów
obowiązujących w tych państwach. Warunki, na jakich fundusz powierza zarządzanie
częścią swoich aktywów, określa statut funduszu.
2. Podmiot, o którym mowa w ust. 1, jest wybierany przez towarzystwo w drodze
uchwały rady nadzorczej.
3. Zarządzanie częścią lub całością aktywów funduszu w ramach działalności
lokacyjnej poza granicami kraju odbywa się na podstawie umowy zawartej
z funduszem przez podmiot, o którym mowa w ust. 1.
4. Fundusz może zawrzeć umowę z podmiotem, o którym mowa w ust. 1, jeżeli:
1) powierzenie zarządzania nie wpłynie niekorzystnie na możliwość
sprawowania przez organ nadzoru efektywnego nadzoru nad działalnością
inwestycyjną funduszu;
2) powierzenie wykonywania czynności nie wpłynie niekorzystnie na
prowadzenie przez towarzystwo działalności zgodnie z interesem członków
funduszu;
3) zostanie zapewniona należyta ochrona informacji prawnie chronionych;
 
21 
4) zostanie zapewniona możliwość przekazywania przez towarzystwo poleceń
dotyczących lokat funduszu podmiotowi, któremu powierzone zostało
zarządzanie aktywami;
5) zostanie zapewniona możliwość rozwiązania umowy, o której mowa
w ust. 3, przez towarzystwo ze skutkiem natychmiastowym, w przypadku
gdy będzie tego wymagał interes członków funduszu;
6) podmiot, któremu zostanie powierzone zarządzanie, będzie:
a) posiadał niezbędną wiedzę i doświadczenie w zakresie zarządzania
aktywami oraz będzie dawał rękojmię należytego wykonywania
obowiązków,
b) zapewniał warunki techniczne i organizacyjne niezbędne do
prawidłowego wykonania umowy oraz ciągłe i niezakłócone
prowadzenie działalności w zakresie objętym umową,
c) znajdował się w sytuacji finansowej zapewniającej prawidłowe
wykonanie umowy,
d) umożliwiał towarzystwu sprawowanie skutecznej kontroli w zakresie
wykonywania powierzonych mu czynności oraz w zakresie zarządzania
ryzykiem związanym z powierzeniem czynności, w tym zwłaszcza
będzie obowiązany do niezwłocznego przekazywania informacji
i dokumentów dotyczących wykonywanej umowy,
e) zapewniał w każdym czasie skuteczne wykonywanie przez
depozytariusza oraz podmioty, o których mowa w art. 159 ust. 2,
obowiązków wynikających z przepisów prawa.
5. Za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem umowy,
o której mowa w ust. 3, towarzystwo odpowiada wobec członków funduszu solidarnie
z podmiotem, z którym zawarło umowę, chyba że szkoda jest wynikiem okoliczności,
za które podmiot ten nie ponosi odpowiedzialności.
6. Koszty stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz podmiotu
zarządzającego aktywami funduszu i stanowiące składnik wynagrodzenia tego
podmiotu są pokrywane przez towarzystwo ze środków własnych.
7. Aktywa zarządzane przez podmiot, któremu fundusz powierzył zarządzanie, są
przechowywane przez depozytariusza lub podmiot, o którym mowa w art. 159 ust. 2.
 
22 
8. Depozytariusz lub podmiot, o którym mowa w art. 159 ust. 2, nie mogą być
podmiotami związanymi z podmiotem, któremu zostanie powierzone zarządzanie
aktywami funduszu.
9. Towarzystwo prowadzi ewidencję umów, o których mowa w ust. 3, która obejmuje
następujące informacje:
1) dane identyfikujące podmioty, z którymi zostały zawarte umowy;
2) zakres powierzonych czynności i miejsce ich wykonywania;
3) okres obowiązywania umów;
4) opis rozwiązań technicznych i organizacyjnych, zapewniających bezpieczne
i prawidłowe wykonywanie powierzonych czynności, w szczególności ochronę
tajemnicy prawnie chronionej.”;
30) po art. 153 dodaje się art. 153a w brzmieniu:
„Art. 153a. 1. Fundusz niezwłocznie informuje organ nadzoru o zawarciu umowy,
o której mowa w art. 153 ust. 3, lub jej zmianie.
2. Organ nadzoru może wezwać fundusz do pozyskania od podmiotu, któremu
powierzono wykonywanie zarządzania aktywami, informacji i dokumentów
dotyczących wykonywania umowy, o której mowa w art. 153 ust. 3. Organ nadzoru
określa w wezwaniu termin na przekazanie informacji i dokumentów.
3. Organ nadzoru, w drodze decyzji administracyjnej, może nakazać funduszowi
zmianę lub rozwiązanie umowy, o której mowa w art. 153 ust. 3, jeżeli:
1) nie są spełnione wymogi określone w przepisach prawa lub statucie
funduszu, warunkujące powierzenie zarządzania aktywami funduszu
emerytalnego poza granicami kraju, lub
2) realizacja umowy narusza interes członków funduszu.
4. Decyzji, o której mowa w ust. 3, nadaje się rygor natychmiastowej wykonalności.”;
31) art. 156 otrzymuje brzmienie:
„Art. 156. Jeżeli fundusz nie przestrzega przepisów prawa lub statutu funduszu
określających zasady działalności lokacyjnej lub nie wykona obowiązków określonych
w art. 149 ust. 1, 2 i 4, organ nadzoru może nałożyć na towarzystwo karę pieniężną
w wysokości do 3 000 000 zł.”;
32) tytuł rozdziału 18 otrzymuje brzmienie:
„Rachunek premiowy i rachunek rezerwowy”;
 
23 
33) uchyla się art. 175–180;
34) w art. 181a dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
„3. Środki niewycofane przez powszechne towarzystwo na skutek niespełnienia
warunku, o którym mowa w ust. 1, są przekazywane do otwartego funduszu.”;
35) art. 184 i art. 185 otrzymują brzmienie:
„Art. 184. Tworzy się Fundusz Gwarancyjny, którego administratorem jest Krajowy
Depozyt.
Art. 185. 1. Przychodami Funduszu Gwarancyjnego są obowiązkowe wpłaty
dokonywane przez powszechne towarzystwa z własnych środków, przychody
z lokowania środków Funduszu Gwarancyjnego oraz inne przychody uzyskane
w wyniku administrowania nim przez Krajowy Depozyt. Środki Funduszu
Gwarancyjnego nie podlegają egzekucji prowadzonej z majątku powszechnego
towarzystwa.
2. Wpłaty powszechnego towarzystwa do Funduszu Gwarancyjnego stanowią
określoną procentowo, identyczną dla wszystkich otwartych funduszy, część aktywów
netto otwartego funduszu zarządzanego przez to towarzystwo.
3. Rada Ministrów określi, w drodze rozporządzenia:
1) wysokość i zasady wnoszenia wpłat do Funduszu Gwarancyjnego,
z zastrzeżeniem że całkowita wartość środków Funduszu Gwarancyjnego nie
może przekraczać 0,3% wartości aktywów netto wszystkich otwartych
funduszy, chyba że wartość zobowiązań Funduszu Gwarancyjnego wobec
otwartych funduszy przekracza tę wielkość,
2) sposób i tryb wnoszenia wpłat do Funduszu Gwarancyjnego,
3) sposób i tryb działania Funduszu Gwarancyjnego, w tym lokowania jego
środków,
 
24