Rządowy projekt ustawy o funduszach dożywotnich emerytur kapitałowych

Druk nr 865

Warszawa, 27 sierpnia 2008 r.
SEJM
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VI kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM 10-138-08



Pan

Bronisław Komorowski
Marszałek Sejmu
Rzeczypospolitej
Polskiej
Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy

- o funduszach dożywotnich emerytur
kapitałowych.

W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanych regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Jednocześnie uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister Pracy
i Polityki Społecznej.


(-) Donald Tusk
Projekt

U S T A W A
z dnia

o funduszach dożywotnich emerytur kapitałowych)

Rozdział 1
Przepisy ogólne

Art.

1.
Ustawa
określa zasady tworzenia, organizacji i wykonywania
działalności przez fundusze dożywotnich emerytur kapitałowych, uprawnione do
wypłaty świadczeń pieniężnych ze środków przekazanych z otwartych funduszy
emerytalnych.

Art.

2.
1.
Fundusz
dożywotnich emerytur kapitałowych, zwany dalej
„funduszem”, jest osobą prawną.
2.
Przedmiotem
działalności funduszu jest przyjmowanie skła-
dek, ich lokowanie oraz wypłata świadczeń pieniężnych ze środków przekaza-
nych z otwartych funduszy emerytalnych.



Art. 3. 1. Organem funduszu jest zakład emerytalny, zwany dalej
„zakładem”, utworzony zgodnie z przepisami ustawy.
2. Zakład tworzy fundusz oraz, jako jego organ, zarządza nim
i reprezentuje w stosunkach z osobami trzecimi.
3. Zakład reprezentuje fundusz w sposób określony dla repre-
zentacji zakładu w jego statucie.
4. Zakład odpowiada za zobowiązania funduszu.
5. Fundusz nie odpowiada za zobowiązania zakładu.

2


Art. 4. Siedziba zakładu jest siedzibą funduszu.



Art. 5. Użyte w ustawie określenia oznaczają:
1) dożywotnia emerytura kapitałowa – świadczenie pieniężne
ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emery-
talnych, o którym mowa w ustawie z dnia … o emeryturach
kapitałowych (Dz. U. Nr ..., poz. ....);
2) Fundusz Gwarantowanych Dożywotnich Emerytur Kapita-
łowych – państwowy fundusz celowy uprawniony do przeję-
cia zarządzania funduszem w przypadkach określonych
w ustawie;
3) instytucja kredytowa – instytucja kredytowa w rozumieniu
ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniają-
cym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń
i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglome-
ratu finansowego (Dz. U. Nr 83, poz. 719 oraz z 2006 r.
Nr 157, poz. 1119);
4) jednostka dominująca – jednostka dominująca w rozumieniu
ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U.
z 2002 r. Nr 76, poz. 694, z późn. zm.));
5) jednostka powiązana – jednostka powiązana w rozumieniu
ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości;
6) konglomerat finansowy – konglomerat finansowy w rozu-
mieniu ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzu-
pełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami
ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi
w skład konglomeratu finansowego;
7) organ nadzoru – Komisja Nadzoru Finansowego w rozumie-
niu ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem

3
finansowym (Dz. U. Nr 157, poz. 1119 oraz z 2007 r. Nr 42,
poz. 272 i Nr 49, poz. 328);
8) składka – środki otrzymane z rachunku członka otwartego
funduszu emerytalnego;
9) oferta dożywotniej emerytury kapitałowej – miesięczna
stawka dożywotniej emerytury kapitałowej za każdy tysiąc
złotych składki;
10) osoba uposażona – osoba fizyczna wskazana imiennie przez
emeryta zgodnie z przepisami ustawy z dnia …
o emeryturach kapitałowych;
11) rejestr – rejestr funduszy dożywotnich emerytur kapitało-
wych;
12) wypłata gwarantowana – jednorazowe świadczenie pienięż-
ne wypłacane w przypadku śmierci emeryta zgodnie z prze-
pisami ustawy z dnia … o emeryturach kapitałowych;
13) zakład ubezpieczeń – zakład ubezpieczeń w rozumieniu
ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczenio-
wej (Dz. U. Nr 124, poz. 1151, z późn. zm.)).

Rozdział 2
Organizacja i funkcjonowanie funduszy dożywotnich emerytur kapitałowych



Art. 6. 1. Nazwa funduszu zawiera określenie „fundusz dożywotnich
emerytur kapitałowych”.
2. Jeżeli statut funduszu tak stanowi, fundusz może posługiwać
się również skrótem „FDEK”.

4
3. Określenia „fundusz dożywotnich emerytur kapitałowych”
lub skrótu, o którym mowa w ust. 2, może używać wyłącznie fundusz działający
na podstawie ustawy.



Art. 7. Utworzenie funduszu wymaga:
1) nadania funduszowi statutu przez zakład;
2) zawarcia przez zakład z depozytariuszem umowy o prze-
chowywanie aktywów funduszu;
3) uzyskania przez zakład zezwolenia organu nadzoru na utwo-
rzenie funduszu;
4) wpisania funduszu do rejestru.

Art.

8.
1.
Rejestr
prowadzi
Sąd Okręgowy w Warszawie, zwany dalej
„sądem rejestrowym”.
2. Rejestr jest jawny i dostępny dla osób trzecich.
3.

Minister
Sprawiedliwości określi, w drodze rozporządzenia,
sposób prowadzenia rejestru funduszy, wzór tego rejestru oraz szczegółowy tryb
postępowania w sprawach o wpis do rejestru, biorąc pod uwagę potrzebę zapew-
nienia sprawnego funkcjonowania rejestru.



Art. 9. 1. Statut funduszu jest uchwalany przez walne zgromadzenie
zakładu.
2.
Statut
funduszu
określa:
1) nazwę funduszu;
2) firmę, siedzibę i adres zakładu;
3) wysokość kapitału zakładowego zakładu, skład akcjona-
riuszy (założycieli zakładu), liczbę posiadanych przez