Rządowy projekt ustawy o emeryturach kapitałowych

Druk nr 743

Warszawa, 7 lipca 2008 r.
SEJM
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VI kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM 10-88-08



Pan

Bronisław Komorowski
Marszałek Sejmu
Rzeczypospolitej
Polskiej
Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy


- o emeryturach kapitałowych wraz
z projektem aktu wykonawczego.

W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanych regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Ponadto uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister Pracy
i Polityki Społecznej.


(-) Donald Tusk
Projekt

U S T A W A
z dnia...........................
o emeryturach kapitałowych1)

Rozdział 1
Przepisy ogólne

Art. 1. Ustawa określa:
1) rodzaje
świadczeń pieniężnych wypłacanych ze środków zgroma-
dzonych w otwartych funduszach emerytalnych, zwanych dalej
„emeryturami kapitałowymi”;
2) zasady nabywania prawa do emerytur kapitałowych;
3) zasady i tryb przyznawania emerytur kapitałowych;
4) zasady ustalania wysokości i wypłaty emerytur kapitałowych.

Art. 2. W zakresie ustalania wysokości emerytur kapitałowych ustawa stoi na
gruncie równego traktowania wszystkich ubezpieczonych bez względu na płeć, stan
zdrowia, stan cywilny lub rodzinny.

Art. 3. Użyte w ustawie określenia oznaczają:
1) emerytura z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych – emerytura, do
której Zakład Ubezpieczeń Społecznych ustalił prawo na podsta-
wie ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z
Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (Dz. U. z 2004 r. Nr 39, poz.
353, z późn. zm.2));
2) fundusz dożywotnich emerytur kapitałowych – fundusz
w rozumieniu przepisów o funduszach dożywotnich emerytur ka-
pitałowych;
3) fundusz emerytalny – fundusz, o którym mowa w art. 55 pkt 1
ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń
społecznych (Dz. U. z 2007 r. Nr 11, poz. 74, z późn. zm.3));
4) Fundusz
Ubezpieczeń Społecznych – Fundusz Ubezpieczeń Spo-
łecznych, o którym mowa w art. 51 ust. 1 ustawy z dnia 13 paź-
dziernika 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych;
5) kwota
dodatku
pielęgnacyjnego – kwota, o której mowa w art. 75
ust. 2 ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z
Funduszu Ubezpieczeń Społecznych;
6) oferta dożywotniej emerytury kapitałowej – obowiązująca
w danym kwartale oferta dożywotniej emerytury kapitałowej w
rozumieniu przepisów o funduszach dożywotnich emerytur kapita-
łowych;
7) renta z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych – renta z tytułu nie-
zdolności do pracy lub renta rodzinna, do której prawo ustalił Za-
kład Ubezpieczeń Społecznych na podstawie ustawy z dnia 17
grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń
Społecznych;
8) składka – środki otrzymane z rachunku członka otwartego fundu-
szu emerytalnego;
9) zakład emerytalny – zakład emerytalny w rozumieniu przepisów o
funduszach dożywotnich emerytur kapitałowych;
10) zestawienie ofert dożywotnich emerytur kapitałowych – obowią-
zujące w danym kwartale zestawienie ofert dożywotnich emerytur
kapitałowych w rozumieniu przepisów o funduszach dożywotnich
emerytur kapitałowych.

Art. 4. Emerytury kapitałowe przysługują w ramach ubezpieczenia emerytal-
nego, o którym mowa w przepisach o systemie ubezpieczeń społecznych.

Art. 5. Emerytury kapitałowe przysługują osobom mającym ustalone prawo
do emerytury z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.

2

Art. 6. W sprawach nieuregulowanych w ustawie do emerytur kapitałowych
stosuje się odpowiednio:
1) art. 2a, art. 80 pkt 1 – 4, art. 82, art. 83, art. 84 ust. 1, 4, 4a, 6 – 8e
i 11 oraz art. 85 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie
ubezpieczeń społecznych;
2) art. 114, art. 115, art. 116 ust. 1b i 2, art. 118, art. 121, art. 122 ust.
1, art. 128, art. 129, art. 130, art. 132 i art. 133 – 144 ustawy z
dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubez-
pieczeń Społecznych.

Rozdział 2
Rodzaje emerytur kapitałowych i zasady nabywania prawa do tych emerytur

Art. 7. 1. Ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych
przysługuje emerytura kapitałowa w postaci:
1) okresowej emerytury kapitałowej lub
2) dożywotniej emerytury kapitałowej.
2. Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje członkowi otwartego
funduszu emerytalnego do ukończenia 65 roku życia.
3. Dożywotnia emerytura kapitałowa przysługuje członkowi otwarte-
go funduszu emerytalnego dożywotnio po ukończeniu 65 roku życia.

Art. 8. Członek otwartego funduszu emerytalnego nabywa prawo do okreso-
wej emerytury kapitałowej, jeżeli:
1) ukończył 60 lat;
2) kwota środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego
funduszu emerytalnego, ustalona na ostatni dzień miesiąca po-
przedzającego miesiąc złożenia wniosku o ustalenie prawa do
emerytury, jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty
dodatku pielęgnacyjnego.

3

Art. 9. 1. Prawo do okresowej emerytury kapitałowej wygasa:
1) w
przypadku
śmierci członka otwartego funduszu emerytalne-
go;
2) z
upływem ostatniego dnia miesiąca, w którym członek otwar-
tego funduszu emerytalnego ukończy 65 rok życia;
3) w przypadku wyczerpania środków zgromadzonych na ra-
chunku w otwartym funduszu emerytalnym.
2. Otwarty fundusz emerytalny niezwłocznie informuje Zakład Ubez-
pieczeń Społecznych o wystąpieniu przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 i 3.

Art. 10. 1.
Członek otwartego funduszu emerytalnego nabywa prawo do do-
żywotniej emerytury kapitałowej, jeżeli:
1) ukończył 65 lat;
2) kwota hipotetycznej emerytury kapitałowej jest równa lub
wyższa niż 50 % kwoty dodatku pielęgnacyjnego.
2. Kwota hipotetycznej emerytury kapitałowej stanowi równowar-
tość kwoty będącej wynikiem podzielenia składki przez średnie dalsze trwanie życia, o
którym mowa w art. 26 ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z
Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.

Art. 11. 1.
W przypadku gdy członek otwartego funduszu emerytalnego nie
spełnia warunku, o którym mowa w art. 8 pkt 2 albo art. 10 ust. 1 pkt 2, otwarty fundusz
emerytalny przekazuje środki zgromadzone na rachunku członka otwartego funduszu
emerytalnego do funduszu emerytalnego.
2.
rodki, o których mowa w ust. 1, są ewidencjonowane na koncie
ubezpieczonego jako składka na ubezpieczenie emerytalne, na ostatni dzień miesiąca
poprzedzającego miesiąc złożenia wniosku o ustalenie prawa do emerytury.
3.
rodki, o których mowa w ust. 2, powiększają kwotę składek sta-
nowiącą podstawę obliczenia emerytury, o której mowa w art. 24 ust. 1 lub art. 24a

4