Rządowy projekt ustawy o emeryturach kapitałowych

2) nieustaleniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej i obowiązku przekazania środków
zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego na fundusz emerytalny
- w terminie 3 dni roboczych od dnia wydania decyzji o ustaleniu albo nieustaleniu prawa
do okresowej emerytury kapitałowej.
2. Otwarty fundusz emerytalny przekazuje środki:
1) na pierwszą wypłatę okresowej emerytury kapitałowej po wydaniu decyzji o ustaleniu prawa
i wysokości tej emerytury na wskazany odrębny rachunek bankowy Zakładu Ubezpieczeń
Społecznych;
2) zgromadzone na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego podlegające przekazaniu
na fundusz emerytalny
- w terminie 2 dni roboczych od otrzymania zawiadomienia o wydaniu decyzji o ustaleniu albo
nieustaleniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej.

§ 5. 1. Zakład Ubezpieczeń Społecznych przekazuje otwartemu funduszowi emerytalnemu imienny
wykaz emerytów wraz z podaniem kwot przysługujących im okresowych emerytur kapitałowych nie
później niż na 10 dni roboczych przed terminem wypłaty.
2. Otwarty fundusz emerytalny przekazuje na wskazany odrębny rachunek bankowy Zakładu
Ubezpieczeń Społecznych środki na wypłatę okresowych emerytur kapitałowych w terminie 2 dni
roboczych od dnia otrzymania wykazu, o którym mowa w ust. 1, nie później niż:
1) w
popołudniowej sesji międzybankowego systemu elektronicznego ELIXIR w Krajowej Izbie
Rozliczeniowej S.A. albo,
2) do godziny 14.00 za pośrednictwem systemu SORBNET obsługującego rachunki bankowe
prowadzone w Centrali Narodowego Banku Polskiego.

§ 6. 1. W przypadku nieprzekazania lub przekazania w niepełnej wysokości wynikającej
z wykazu, o którym mowa w § 5 ust. 1, przez otwarty fundusz emerytalny środków na wypłatę
okresowej emerytury kapitałowej, Zakład Ubezpieczeń Społecznych w terminie 2 dni roboczych od
dnia upływu terminu, o którym mowa w § 5 ust. 2, obciąża z tytułu tej wierzytelności rachunek
bankowy otwartego funduszu emerytalnego.
2. W przypadku nienależnego pobrania środków z otwartego funduszu emerytalnego Zakład
Ubezpieczeń Społecznych zwraca do otwartego funduszu emerytalnego pobrane kwoty wraz
z odsetkami ustawowymi.

§ 7. Informacje między Zakładem Ubezpieczeń Społecznych i otwartymi funduszami emerytalnymi
przekazywane są w drodze elektronicznej wymiany danych.

§ 8. Rozporządzenie wchodzi w życie w terminie 14 dni od dnia ogłoszenia.
Prezes Rady Ministrów
2
UZASADNIENIE

Projekt rozporządzenia stanowi realizację delegacji ustawowej zawartej w art. 15 ustawy
z dnia o emeryturach kapitałowych (Dz. U. Nr , poz. ). Zgodnie z treścią ww. delegacji Rada
Ministrów określi w drodze rozporządzenia termin i sposób wymiany informacji między Zakładem
Ubezpieczeń Społecznych i otwartymi funduszami emerytalnymi, związanych z ustalaniem prawa
i wysokości okresowych emerytur kapitałowych oraz termin i sposób przekazywania przez otwarte
fundusze emerytalne środków na wypłatę tych emerytur.

Projekt przewiduje, iż Zakład Ubezpieczeń Społecznych będzie obowiązany w terminie 5 dni
roboczych od dnia złożenia przez przyszłego świadczeniobiorcę wniosku o ustalenie prawa do
okresowej emerytury kapitałowej powiadomić o tym fakcie otwarty fundusz emerytalny.

Po otrzymaniu tego zawiadomienia otwarty fundusz emerytalny w terminie 2 dni roboczych przekaże
informację do Zakład Ubezpieczeń Społecznych o kwocie środków zgromadzonych na rachunku
członka otwartego funduszu emerytalnego.
Ustawa o z dnia ... o emeryturach kapitałowych przewiduje, że na podstawie informacji
o ustaleniu prawa i wysokości środków na rachunku Zakład Ubezpieczeń Społecznych wyda decyzję
o wysokości okresowej emerytury kapitałowej bądź też o nieustaleniu prawa do tej emerytury.
O obydwu faktach Zakład Ubezpieczeń Społecznych będzie obowiązany w trybie określonym
w niniejszym rozporządzeniu powiadomić otwarty fundusz emerytalny. Zarówno w przypadku
ustalenia prawa i wysokości okresowej emerytury kapitałowej, jak i nieustalenia prawa do tej
emerytury, Zakład Ubezpieczeń Społecznych w terminie 3 dni roboczych powiadomi o tym fakcie
otwarty fundusz emerytalny.
W przypadku wydania decyzji o nieustaleniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej,
otwarty fundusz emerytalny w terminie 2 dni roboczych ma obowiązek przekazać środki zgromadzone
na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego na fundusz emerytalny, o którym mowa
w art. 55 pkt 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U.
z 2007 r. Nr 11, poz. 74 z późn. zm.).
Projekt rozporządzenia przewiduje, iż po otrzymaniu przez otwarty fundusz emerytalny
zawiadomienia o wydaniu decyzji o ustaleniu prawa i wysokości okresowej emerytury kapitałowej,
otwarty fundusz emerytalny będzie obowiązany przekazać na wskazany odrębny rachunek bankowy
Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w terminie 2 dni roboczych środki na wypłatę okresowej
emerytury kapitałowej. Termin ten jednak dotyczy jedynie przekazania po raz pierwszy środków na
wypłatę po wydaniu przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych decyzji. Następne przekazania środków
na wypłaty będą realizowane na podstawie przekazanych przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych do
otwartych funduszy emerytalnych imiennych wykazów emerytów wraz z podaniem kwot
przysługujących im okresowych emerytury kapitałowych, przesyłanych przez ZUS do otwartego
funduszu emerytalnego na 10 dni przez wypłatą okresowej emerytury kapitałowej.
3
W przypadku nieprzekazania środków w terminie, lub przekazania ich w niepełnej wysokości Zakład
Ubezpieczeń Społecznych będzie uprawniony obciążenia rachunku bankowego otwartego funduszu
emerytalnego do wysokości powstałej wierzytelności. Natomiast w przypadku gdyby Zakład
Ubezpieczeń Społecznych nienależnie pobrał z rachunku OFE środki, będzie obowiązany do ich
zwrotu wraz z odsetkami ustawowymi.
Wymiana wszelkich informacji między Zakładem Ubezpieczeń Społecznych a otwartym
funduszem emerytalnym będzie się odbywać w formie elektronicznej.
Projekt rozporządzenia jest zgodny z prawem Unii Europejskiej. Projekt nie podlega
procedurze notyfikacji w rozumieniu przepisów dotyczących notyfikacji norm i aktów prawnych.
Przedmiotowe rozporządzenie wejdzie w życie w terminie 14 dni od dnia ogłoszenia.

Ocena skutków regulacji

1. Zakres podmiotowy i przedmiotowy regulacji

Zakres podmiotowy oddziaływania regulacji obejmuje otwarte fundusze emerytalne oraz
Zakład Ubezpieczeń Społecznych, które są adresatami projektowanych norm prawnych. Regulacja ma
zapewnić sprawne współdziałanie ZUS oraz otwartych funduszy emerytalnych przy wymianie
informacji związanych z ustalaniem prawa i wysokości okresowych emerytur kapitałowych oraz
terminu i sposobu przekazywania przez otwarte fundusze emerytalne środków na wypłatę tych
emerytur uwzględniając konieczność sprawnego i terminowego ustalania prawa, wysokości oraz
dokonywania wypłat okresowych emerytur kapitałowych.
2. Omówienie wyników konsultacji społecznych
Projekt rozporządzenia został skonsultowany z Zakładem Ubezpieczeń Społecznych, głównie
w zakresie zastosowanych w projekcie terminów. Po wejściu w życie ustawy o emeryturach
kapitałowych projekt będzie przedmiotem dalszych pilnych prac legislacyjnych oraz uzgodnień
międzyresortowych i konsultacji społecznych.
3. Wpływ regulacji na dochody i wydatki budżetu i sektora publicznego
Zaproponowany w projekcie tryb wymiany informacji między Zakładem Ubezpieczeń
Społecznych a otwartymi funduszami emerytalnymi nie powoduje żadnych skutków finansowych.
Wymiana informacji będzie dokonywana w formie elektronicznej a obydwie instytucje już
współpracują ze sobą dokonując wymiany danych w innych zakresach działalności.
4. Wpływ regulacji na rynek pracy – brak wpływu.

5. Wpływ na konkurencyjność wewnętrzną i zewnętrzną gospodarki – brak wpływu.

6. Wpływ regulacji na sytuację i rozwój regionalny – brak wpływu.

06/19zb
4