Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy - Prawo bankowe

Druk nr 553

Warszawa, 20 maja 2008 r.
SEJM
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VI kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM 10-68-08



Pan

Bronisław Komorowski
Marszałek Sejmu
Rzeczypospolitej
Polskiej
Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy

- o zmianie ustawy - Prawo bankowe.

W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanych regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Ponadto uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister Spraw
Wewnętrznych i Administracji.


wz. Wiceprezes Rady Ministrów
(-) Grzegorz Schetyna
Projekt

U S T A W A
z dnia
o zmianie ustawy – Prawo bankowe

Art. 1. W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2002
r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm.1)) wprowadza się następujące zmiany:
1) w art. 105 w ust. 1 w pkt 2:
a) lit. b otrzymuje brzmienie:
„b) sądu lub prokuratora w związku z toczącym się
postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo
skarbowe:
– przeciwko osobie fizycznej będącej stroną umowy
zawartej z bankiem, w zakresie informacji
dotyczących tej osoby fizycznej,
– popełnione w związku z działaniem przedsiębiorcy
będącego osobą fizyczną, w zakresie informacji
dotyczących tego przedsiębiorcy,
– popełnione w związku z działaniem osoby prawnej
lub jednostki organizacyjnej niemającej osobowości
prawnej, w zakresie informacji dotyczących tej
osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej,”,


b) w lit. r kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się lit. s w
brzmieniu:

2
„s) prokuratora, Policji i innych organów uprawnionych do
prowadzenia postępowania przygotowawczego
w sprawach o przestępstwa lub czynności wyjaś-
niających w sprawach o wykroczenia – w zakresie
określonym w art. 78 ust. 4 ustawy z dnia 20 czerwca
1997 r. – Prawo o ruchu drogowym (Dz. U. z 2005 r. Nr
108, poz. 908, z późn. zm.2)).”;
2) art. 106a otrzymuje brzmienie:
„Art. 106a. 1. W razie zaistnienia uzasadnionego podejrzenia,
że działalność banku jest wykorzystywana w
celu ukrycia działań przestępczych lub dla celów
mających związek z przestępstwem skarbowym
lub innym przestępstwem niż przestępstwo, o
którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, lub
akt terrorystyczny – bank zawiadamia o tym
prokuratora, Policję albo inny właściwy organ
uprawniony do prowadzenia postępowania
przygotowawczego.
2. Prokurator, Policja albo inny właściwy organ
uprawniony do prowadzenia postępowania
przygotowawczego, który otrzymał zawiado-
mienie, o którym mowa w ust. 1, może żądać
uzupełnienia informacji, także w toku czynności
podejmowanych na podstawie art. 307 ustawy z
dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks postępowania
karnego (Dz.
U. Nr
89, poz. 555, z późn.
zm.3)).”;

3) w art. 110 w pkt 6 kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się
pkt 7 w brzmieniu:
„7) prokuratora, Policji i innych organów uprawnionych do
prowadzenia postępowania przygotowawczego w sprawach

3
o przestępstwa lub czynności wyjaśniających w sprawach o
wykroczenia – w zakresie informacji przekazywanych na
potrzeby tych postępowań.”.
Art. 2. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.


_______________
1) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 126, poz. 1070, Nr 141,
poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50,
poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr
68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz. 1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r.
Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz. 1398 i Nr 183, poz. 1583, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz.
1119, Nr 190, poz. 1401 i Nr 245, poz. 1175 oraz z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769.
2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r. Nr 109, poz. 925, Nr 175,
poz. 1462, Nr 179, poz. 1486 i Nr 180, poz. 1494 i 1497, z 2006 r. Nr 17, poz. 141, Nr 104, poz. 708 i 711, Nr
190, poz. 1400, Nr 191, poz. 1410 i Nr 235, poz. 1701, z 2007 r. Nr 52, poz. 343, Nr 57, poz. 381, Nr 99, poz. 661,
Nr 123, poz. 845 i Nr 176, poz. 1238 oraz z 2008 r. Nr 37, poz. 214.
3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1999 r. Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 50, poz. 580, Nr
62, poz. 717, Nr 73, poz. 852 i Nr 93, poz. 1027, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071 i Nr 106, poz. 1149, z 2002 r. Nr 74,
poz. 676, z 2003 r. Nr 17, poz. 155, Nr 111, poz. 1061 i Nr 130, poz. 1188, z 2004 r. Nr 51, poz. 514, Nr 69, poz.
626, Nr 93, poz. 889, Nr 240, poz. 2405 i Nr 264, poz. 2641, z 2005 r. Nr 10, poz. 70, Nr 48, poz. 461, Nr 77, poz.
680, Nr 96, poz. 821, Nr 141, poz. 1181, Nr 143, poz. 1203, Nr 163, poz. 1363, Nr 169, poz. 1416 i Nr 178, poz.
1479, z 2006 r. Nr 15, poz. 118, Nr 66, poz. 467, Nr 95, poz. 659, Nr 104, poz. 708 i 711, Nr 141, poz. 1009 i
1013, Nr 167, poz. 1192 i Nr 226, poz. 1647 i 1648, z 2007 r. Nr 20, poz. 116, Nr 64, poz. 432, Nr 80, poz. 539, Nr
89, poz. 589, Nr 99, poz. 664, Nr 112, poz. 766, Nr 123, poz. 849 i Nr 128, poz. 903 oraz z 2008 r. Nr 27, poz. 162.
U Z A S A D N I E N I E

1. Do art. 1 pkt 1 lit. a
W toku licznych prowadzonych lub nadzorowanych przez jednostki organizacyjne
prokuratury, na terenie całego kraju, postępowań karnych, w sprawach dotyczących

4
głównie przestępstw gospodarczych, wielokrotnie napotykano na bardzo poważne
trudności, w zakresie możliwości dowodowego wykorzystania informacji
związanych z obrotem środkami finansowymi na rachunkach bankowych osób
fizycznych. Dotyczy to wyłącznie sytuacji, w których w trakcie prowadzonego
postępowania konkretnym osobom nie przedstawiono jeszcze zarzutu popełnienia
przestępstwa.
Obowiązujące obecnie w tym zakresie rozwiązanie normatywne zawarte jest w
przepisie art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo
bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm.).
Przepis ten przewiduje, że bank ma obowiązek udzielenia informacji stanowiących
tajemnicę bankową na żądanie m.in. sądu lub prokuratora w związku z toczącym
się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe:
– przeciwko osobie fizycznej będącej stroną umowy zawartej z bankiem, w
zakresie informacji dotyczących tej osoby fizycznej,
– popełnione w związku z działaniem osoby prawnej lub jednostki
organizacyjnej niemającej osobowości prawnej, w zakresie informacji
dotyczącej tej osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej.
Według dokonywanej przez prokuratorów interpretacji tego przepisu w przypadku
gdy w postępowaniu karnym nie przedstawiono jeszcze zarzutów popełnienia
przestępstwa, zachodzi podstawa do domagania się od banku udzielenia informacji
objętych tajemnicą bankową, a związanych z rachunkiem przedsiębiorcy, będącego
osobą fizyczną, albowiem rachunek taki należy traktować jako rachunek jednostki
organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, o której mowa w powołanym
wyżej przepisie.
Za taką interpretacją przemawiają liczne argumenty, wśród których najistotniejsze
to:
1) przedsiębiorca ma obowiązek dokonywania transakcji za pośrednictwem
rachunku „firmowego”. Obowiązek taki przewiduje w art. 22 ust. 1 ustawa z
dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej (Dz. U. z 2007 r. Nr
155, poz. 1095, z późn. zm.),