Rządowy projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw związanych z funkcjonowaniem systemu ubezpieczeń społecznych

1) zakres obowiązków informacyjnych organów rentowych,
2) warunki i tryb wszczęcia postępowania w sprawach świadczeń,
3) sposób ustalania daty zgłoszenia wniosku o świadczenie lub o ustalenie
jego wysokości, jeżeli wniosek nie został złożony w organie rentowym,
4) rodzaje dowodów uzasadniających prawo do świadczeń lub ich
wysokość, w przypadku gdy konto ubezpieczonego nie zawiera tych
danych,
5) zakres danych, które mogą być udowodnione w drodze zeznań
świadków lub oświadczeń ubezpieczonych wraz ze wskazaniem formy
tych zeznań lub oświadczeń,
6) sposób obliczania świadczeń i okresów uwzględnianych przy ustalaniu
świadczeń,
7) elementy, jakie powinna zawierać decyzja organu rentowego oraz jej
uzasadnienie, a także zakres informacji, które powinny być zawarte
w pouczeniu do tej decyzji,
8) formę prowadzenia akt sprawy i ich przechowywania oraz okres
przechowywania akt sprawy prowadzonych w formie elektronicznej,
9) tryb postępowania oraz rodzaje dowodów niezbędnych do przyznania
przez Prezesa Zakładu świadczeń w drodze wyjątku
– uwzględniając konieczność zapewnienia sprawnego i terminowego
ustalania prawa i wysokości świadczeń przewidzianych w ustawie.”;
7) po art. 136 dodaje się art. 136a i 136b w brzmieniu:
„Art. 136a. 1. Kwotę emerytury lub renty przysługującej za niepełny miesiąc ustala się,
dzieląc kwotę świadczenia przez liczbę wszystkich dni kalendarzowych
w tym miesiącu, a otrzymaną kwotę mnoży się przez liczbę dni
kalendarzowych, za które świadczenie przysługuje.
2. W razie śmierci emeryta lub rencisty wstrzymanie wypłaty świadczenia
następuje od miesiąca przypadającego po miesiącu, w którym zmarł emeryt
lub rencista.
Art. 136b. 1. Jeżeli z akt sprawy wynika konieczność ustanowienia dla osoby
uprawnionej do emerytury lub renty opiekuna prawnego, do czasu jego
ustanowienia świadczenia mogą być wypłacane osobie sprawującej faktyczną
30

 
opiekę nad emerytem lub rencistą, po uprzednim pouczeniu o konieczności
poinformowania organu rentowego o zajściu okoliczności powodujących
ustanie lub zawieszenie prawa do świadczenia albo wstrzymanie wypłaty
świadczenia w całości lub w części oraz o obowiązku zwrotu świadczenia
przez tę osobę, w przypadku gdy zostało pobrane nienależnie.
2. wiadczenie jest wypłacane osobie sprawującej faktyczną opiekę nad
emerytem lub rencistą na podstawie oświadczenia o sprawowaniu tej opieki,
potwierdzonego przez organ, który z racji wykonywanych zadań posiada
informacje dotyczące sprawowania tej opieki.”;
8) uchyla się art. 137.

Art. 9. W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym
oraz Rzeczniku Ubezpieczonych (Dz. U. Nr 124, poz. 1153, z późn. zm.9)) wprowadza się
następujące zmiany:
1) w art. 14 w ust. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie:
„2) powszechne towarzystwa emerytalne w wysokości stanowiącej iloczyn
średniej rocznej wartości aktywów otwartego funduszu emerytalnego
zarządzanego przez dane powszechne towarzystwo emerytalne i stawki
nieprzekraczającej 0,016 %; średnią roczną wartość aktywów otwartego
funduszu emerytalnego wylicza się na podstawie wartości aktywów
otwartego funduszu emerytalnego ustalanej na ostatni dzień roboczy każdego
miesiąca danego roku kalendarzowego.”;
2) w art. 22 w ust. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie:
„2) powszechne towarzystwa emerytalne w wysokości stanowiącej iloczyn
średniej rocznej wartości aktywów otwartego funduszu emerytalnego
zarządzanego przez dane powszechne towarzystwo emerytalne i stawki
nieprzekraczającej 0,0015 %; średnią roczną wartość aktywów otwartego
funduszu emerytalnego wylicza się na podstawie wartości aktywów
otwartego funduszu emerytalnego ustalanej na ostatni dzień roboczy każdego
miesiąca danego roku kalendarzowego.”.


31

 
Art. 10. W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U.
z 2010 r. Nr 11, poz. 66, Nr 81, poz. 530, Nr 126, poz. 853 i Nr 127, poz. 858) w art. 3
w ust. 8 uchyla się pkt 1.

Art. 11. W ustawie z dnia 27 czerwca 2003 r. o rencie socjalnej (Dz. U. Nr 135,
poz. 1268, z późn. zm.10)) w art. 15 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„1) art. 12 – 14, art. 61, art. 78 – 81, art. 88, art. 89, art. 93, art. 94, art. 98, art. 100 ust. 1
i 2, art. 101, art. 102 ust. 1, art. 104 ust. 4, art. 107, art. 114, art. 116 ust. 1b i 2,
art. 118 ust. 1 – 5, art. 119 ust. 1, art. 121, art. 122 ust. 1, art. 126, art. 128, art. 129
ust. 1, art. 130 ust. 1, art. 133 – 135, art. 136a i art. 138 – 144 ustawy o emeryturach
i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, przy czym kwotę wolną od
potrąceń i egzekucji ustala się według zasad określonych dla renty z tytułu
całkowitej niezdolności do pracy;”.

Art. 12. W ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych
(Dz. U. Nr 116, poz. 1205, z późn. zm.5)) wprowadza się następujące zmiany:
1) tytuł ustawy otrzymuje brzmienie:
„o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach
zabezpieczenia emerytalnego”;
2) art. 1 otrzymuje brzmienie:
„Art. 1. Ustawa określa zasady gromadzenia oszczędności na indywidualnych
kontach emerytalnych, zwanych dalej „IKE”, oraz na indywidualnych
kontach zabezpieczenia emerytalnego, zwanych dalej „IKZE”, oraz
dokonywania wpłat, wypłat transferowych, wypłat, częściowego zwrotu
i zwrotu środków zgromadzonych na tych kontach.”;
3) w art. 2:
a) pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„1) IKE – wyodrębniony zapis w rejestrze uczestników funduszu inwestycyjnego,
wyodrębniony rachunek papierów wartościowych lub inny rachunek, na
którym zapisywane są instrumenty finansowe niebędące papierami
wartościowymi oraz rachunek pieniężny służący do obsługi takich rachunków
w podmiocie prowadzącym działalność maklerską, lub wyodrębniony
32

 
rachunek w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym, wyodrębniony
rachunek bankowy w banku, wyodrębniony rachunek IKE w dobrowolnym
funduszu emerytalnym, prowadzone na zasadach określonych ustawą,
a w zakresie w niej nieuregulowanym – na zasadach określonych
w przepisach właściwych dla tych rachunków i rejestrów;”,
b) po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu:
„1a) IKZE – wyodrębniony zapis w rejestrze uczestników funduszu
inwestycyjnego, wyodrębniony rachunek papierów wartościowych lub
inny rachunek, na którym zapisywane są instrumenty finansowe niebędące
papierami wartościowymi oraz rachunek pieniężny służący do obsługi
takich rachunków w podmiocie prowadzącym działalność maklerską, lub
wyodrębniony rachunek w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym,
wyodrębniony rachunek bankowy w banku, wyodrębniony rachunek IKZE
w dobrowolnym funduszu emerytalnym, prowadzone na zasadach
określonych ustawą, a w zakresie w niej nieuregulowanym – na zasadach
określonych w przepisach właściwych dla tych rachunków i rejestrów;”,
c) pkt 2 – 5 otrzymują brzmienie:
„2) gromadzenie oszczędności – dokonywanie wpłat, wypłat transferowych
oraz przyjmowanie wypłat transferowych, a także inwestowanie środków
znajdujących się na IKE lub IKZE;
3) oszczędzający – osobę fizyczną, która gromadzi środki na IKE lub IKZE;
4) wpłata – wpłatę środków pieniężnych dokonywaną przez oszczędzającego
na IKE lub IKZE lub przekazanie pożytków z papierów wartościowych
zgromadzonych na IKE lub IKZE oszczędzającego;
5) środki – środki pieniężne, jednostki ubezpieczeniowego funduszu
kapitałowego, jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, jednostki
rozrachunkowe dobrowolnego funduszu emerytalnego, papiery wartościowe
oraz niebędące papierami wartościowymi instrumenty finansowe, o których
mowa w art. 2 ust. 1 pkt 2 lit. c i d ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie
instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384), zapisane
na IKE lub IKZE;”,
d) po pkt 9 dodaje się pkt 9a w brzmieniu:
33

 
„9a) dobrowolny fundusz emerytalny – dobrowolny fundusz emerytalny
utworzony przez powszechne towarzystwo emerytalne, zgodnie z przepisami
ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy
emerytalnych (Dz. U. z 2010 r. Nr 34, poz. 189, Nr 127, poz. 858 i Nr 182,
poz. 1228 oraz z 2011 r. Nr …, poz. …);”,
e) pkt 10 otrzymuje brzmienie:
„10) instytucja finansowa – fundusz inwestycyjny, podmiot prowadzący
działalność maklerską, zakład ubezpieczeń, bank, dobrowolny fundusz
emerytalny, prowadzące IKE lub IKZE;”,
f) pkt 12 – 15 otrzymują brzmienie:
„12) osoby uprawnione – osoby wskazane przez oszczędzającego w umowie
o IKE lub IKZE, które otrzymają środki z IKE lub IKZE w przypadku jego
śmierci, osoby, o których mowa w art. 832 § 2 ustawy z dnia 23 kwietnia
1964 r. – Kodeks cywilny (Dz. U. Nr 16, poz. 93, z późn. zm.11)), oraz
spadkobierców oszczędzającego;
13) wypłata – wypłatę jednorazową albo wypłatę w ratach środków
zgromadzonych na IKE lub IKZE dokonywaną na rzecz:
a) oszczędzającego, po spełnieniu warunków określonych w art. 34 ust. 1
pkt 1 lub art. 34a ust. 1 pkt 1, albo
b) osób uprawnionych, w przypadku śmierci oszczędzającego;
14) wypłata transferowa – wypłata polegająca na:
a) przeniesieniu środków zgromadzonych przez oszczędzającego na IKE
do innej instytucji finansowej prowadzącej IKE,
b) przeniesieniu środków zgromadzonych przez oszczędzającego na IKZE
do innej instytucji finansowej prowadzącej IKZE,
c) przeniesieniu środków zgromadzonych na IKE z IKE zmarłego na IKE
osoby uprawnionej lub do programu emerytalnego, do którego
uprawniony przystąpił,
d) przeniesieniu środków zgromadzonych na IKZE z IKZE zmarłego na
IKZE osoby uprawnionej,
e) jednoczesnym odkupieniu jednostek uczestnictwa w jednym funduszu
inwestycyjnym i nabyciu jednostek uczestnictwa w innym funduszu
34