Dnia Sun, 19 Feb 2006 07:49:02 +0100, Młody napisał(a):

> Witam szanownych grupowiczów.
> Sytuacja wygląda następująco:
> Żona wujka mojego ojca ze względu na podeszły wiek postanowiła uregulować
> kwestie majątkowe na wypadek śmierci. Na spadkobiercę wybrała mojego ojca i
> kazała mu się dowiedzieć jak to można załatwić. Ojciec przekazał sprawę mi
> więc zwracam się z prośba do grupowiczów o odpowiedzi na kilka pytań.
> Dodam jeszcze, że chodzi o mieszkanie M3 i oszczędności w kwocie kilku
> tysięcy.
> Za wszystkie odpowiedzi/podpowiedzi z góry dziękuję.
>
> 1) Czy lepiej to załatwić przez spadek i testament, czy lepiej by ciotka
> dokonała darowizny za życia?

Do przeniesienia własności nieruchomości za życia potrzebna jest forma aktu
notarialnego, do sporządzenia testamentu nie, przez co są mniejsze koszty

> 1a) Czy testament musi być asygnowany przez notariusza i jeśli tak to jakie
> są tego koszta?

Nie musi

> 1b) W przypadku darowizny (przepisania mieszkania na ojca) jaki jest koszt
> aktu notarialnego i od czego ta kwota zależy?

Od wartości mieszkania jaką podasz notariuszowi, od stawek jakie bierze
notariusz, jeżeli już się zdecydujesz na przeniesienie własności w ten
sposób dobrze jest wcześniej obciążyć nieruchomość jakimś ograniczonym
prawem rzeczowym żeby obniżyć jej wartość i mniejszy podatek zapłacić.
Najlepiej obciążyć służebnością mieszkaniową tak by przy okazji załatwić
sprawę tego, by ciotka mogła tam mieszkać do końca życia i przy okazji
miała to prawnie zagwarantowane

> 1c) Ile lat trzeba mieszkać (5 czy 6) w odziedziczonym/otrzymanym mieszkaniu
> aby nie trzeba było płacić podatku ?

Podatki to nie moja specjalność, musiałbym się dokładnie zagłębić, żeby Ci
odpowiedzieć, wydaje mi się, że i tak zapłacisz podatek od wzbogacenia.
Może ktoś bardziej na bierząco się wypowie na temat wysokości podatku i za
co (przejrzyj ustawę o podatku od spadku i darowizn).

> 1d) Czy od otrzymanej kwoty na koncie trzeba płacić podatek, czy jest na to
> jakiś artykuł jak to ma miejsce w przypadku mieszkania?

patrz punkt wyżej

> 2) Które rozwiązanie jest najlepsze, najmniej kłopotliwe, najtańsze?

Zaletą testamentu jest to, że nie poniesiesz kosztów notarialnych. Z kolei
zaleta darowizny jest taka, że od razu otrzymasz mieszkanie. Musisz
pamiętać jeszcze o prawie spadkobierców ustawowych z pierwszej grupy do
zachowku. Do majątku spadkowego wlicza się darowizny z ostatnich 10 lat
życia spadkodawcy, jeżeli ciotka umrze w tym czasie darowizne i tak wliczy
się do majątku spadkowego

> 3) Co by szanowni grupowicze polecili?

Koledzy pisali o dożywociu, ja swoje opinie przedstawiłem powyżej
>
> Pozdrowienia
> Młody :)