Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających oraz niektórych innych ustaw

d) obowiązków sprawozdawczych w odniesieniu do
lit. a), b) oraz c) oraz w odniesieniu do dźwigni
finansowej;
e) wymogów dotyczących podawania informacji do
wiadomości publicznej.
Niniejsze rozporządzenie nie reguluje wymogów
dotyczących ujawniania informacji nakładanych na
właściwe
organy
w
dziedzinie
regulacji
ostrożnościowej i sprawowania nadzoru nad
instytucjami zgodnie z dyrektywą 2013/36/UE.
Art. 2
Artykuł 2.
N/przepi


s
Uprawnienia nadzorcze
stosowan
W celu zapewnienia zgodności z niniejszym y jest
rozporządzeniem właściwe organy mają uprawnienia bezpośre
przewidziane w dyrektywie 2013/36/UE i przestrzegają
dnio
ustanowionych w niej procedur.
Art. 3
Artykuł 3.
N/przepi


s
Stosowanie bardziej rygorystycznych wymogów przez stosowan
instytucje
y jest
Niniejsze
rozporządzenie
nie
uniemożliwia bezpośre
instytucjom posiadania funduszy własnych oraz ich
dnio
składników przewyższających wymogi przewidziane w
niniejszym rozporządzeniu lub stosowania środków
bardziej rygorystycznych
niż przewidziane w
niniejszym rozporządzeniu.
Art. 4
Artykuł 4.
N/przepi


ust. 1
s
Definicje
pkt 1
stosowan
1. Na użytek niniejszego rozporządzenia stosuje się y jest
następujące definicje:
bezpośre
dnio
(1) "instytucja kredytowa" oznacza przedsiębiorstwo,
którego działalność polega na przyjmowaniu
depozytów lub innych funduszy podlegających
zwrotowi od klientów oraz na udzielaniu kredytów na
swój własny rachunek;

2
Art. 4
(2) "firma inwestycyjna" oznacza osobę fizyczną lub N/przepi


ust. 1
prawną określone w art. 4 ust. 1 pkt 1 dyrektywy
s
pkt 2
2004/39/WE, które podlegają wymogom nałożonym tą stosowan
dyrektywą, z wyjątkiem:
y jest
bezpośre
a) instytucji kredytowych;
dnio
b) przedsiębiorstw miejscowych;
c) firm, które nie mają zezwolenia na świadczenie
usługi dodatkowej, o której mowa w pkt 1 sekcji B
załącznika I do dyrektywy 2004/39/WE, i które
wykonują wyłącznie jedną lub więcej z usług
inwestycyjnych i rodzajów działalności inwestycyjnej
wymienionych w pkt 1), 2), 4) i 5) sekcji A załącznika
I do wspomnianej dyrektywy i które nie mają
zezwolenia na przechowywanie środków pieniężnych
ani papierów wartościowych swoich klientów i które z
tego powodu nie mogą w żadnym momencie być
zadłużone wobec tych klientów;
Art. 4
(3) "instytucja" oznacza instytucję kredytową lub firmę N/przepi


ust. 1
inwestycyjną;
s
pkt 3
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(4)
"przedsiębiorstwo
miejscowe"
oznacza N/przepi


ust. 1
przedsiębiorstwo działające na własny rachunek na
s
pkt 4
rynkach opcji lub kontraktów terminowych typu future stosowan
lub innych instrumentów pochodnych i na rynkach
y jest
kasowych wyłącznie w celu zabezpieczenia pozycji na bezpośre
rynkach instrumentów pochodnych lub działające na
dnio
rachunek innych uczestników tych rynków, oraz które
ma gwarancję uczestników rozliczających działających
na tych samych rynkach, gdy odpowiedzialność za
egzekwowanie wykonania kontraktów zawartych przez
takie przedsiębiorstwa przyjmują na siebie uczestnicy
rozliczający działający na tych samych rynkach;
Art. 4
(5) "zakład ubezpieczeń" oznacza zakład ubezpieczeń N/przepi


ust. 1
zdefiniowany w art. 13 pkt 1) dyrektywy Parlamentu
s
pkt 5
Europejskiego i Rady 2009/138/WE z dnia 25 stosowan
listopada 2009 r. w sprawie podejmowania i y jest

3
prowadzenia
działalności
ubezpieczeniowej
i bezpośre
reasekuracyjnej (Wypłacalność II) ;
dnio
Art. 4
(6) "zakład reasekuracji" oznacza zakład reasekuracji N/przepi


ust. 1
zdefiniowany w art. 13 pkt 4) dyrektywy
s
pkt 6
2009/138/WE;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(7) "przedsiębiorstwo zbiorowego inwestowania" N/przepi


ust. 1
oznacza przedsiębiorstwo zbiorowego inwestowania w
s
pkt 7
zbywalne papiery wartościowe (UCITS) określone w stosowan
art. 1 ust. 2 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i
y jest
Rady 2009/65/WE z dnia 13 lipca 2009 r. w sprawie bezpośre
koordynacji przepisów ustawowych, wykonawczych i
dnio
administracyjnych odnoszących się do przedsiębiorstw
zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery
wartościowe (UCITS) , w tym - o ile nie określono
inaczej - podmioty państwa trzeciego prowadzące
podobną działalność i podlegające nadzorowi na mocy
prawa Unii lub prawa państwa trzeciego, które stosuje
wymogi nadzorcze i regulacyjne co najmniej
równoważne z takimi wymogami stosowanymi w Unii;
alternatywny fundusz inwestycyjny (AFI) określony w
art. 4 ust. 1 lit. a) dyrektywy Parlamentu Europejskiego
i Rady 2011/61/UE z dnia 8 czerwca 2011 r. w sprawie
zarządzających
alternatywnymi
funduszami
inwestycyjnymi , lub AFI spoza UE zgodnie z definicją
w art. 4 ust. 1 lit. aa) tej dyrektywy;
Art. 4
(8)

"podmiot sektora publicznego" oznacza N/przepi


ust. 1
niekomercyjny organ administracji podległy rządom
s
pkt 8
centralnym, samorządom regionalnym lub władzom stosowan
lokalnym, bądź organom, które pełnią takie same y jest
funkcje jak samorządy regionalne i władze lokalne, lub bezpośre
niekomercyjne przedsiębiorstwo, którego właścicielem
dnio
lub założycielem i jednostką sponsorującą są: rządy
centralne, samorządy regionalne lub władze lokalne,
dysponujące porozumieniami w sprawie bezpośrednich
gwarancji,
i
może
obejmować
niezależne
administracyjnie organy regulowane prawnie, które
znajdują się pod nadzorem publicznym;

4
Art. 4
(9) "organ zarządzający" oznacza organ zarządzający N/przepi


ust. 1
zdefiniowany w art. 3 ust. 1 pkt 7). dyrektywy
s
pkt 9
2013/36/UE;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(10) "kadra kierownicza wyższego szczebla" oznacza N/przepi


ust. 1
kadrę kierowniczą wyższego szczebla zdefiniowaną w
s
pkt 10
art. 3 ust. 1 pkt 9) dyrektywy 2013/36/UE;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(11) "ryzyko systemowe" oznacza ryzyko systemowe N/przepi


ust. 1
zdefiniowane w art. 3 ust. 1 pkt 10) dyrektywy
s
pkt 11
2013/36/UE;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(12) "ryzyko modelu" oznacza ryzyko modelu N/przepi


ust. 1
zdefiniowane w art. 3 ust. 1 pkt 11) dyrektywy
s
pkt 12
2013/36/UE;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(13) "jednostka inicjująca" oznacza jedno z N/przepi


ust. 1
poniższych:
s
pkt 13

stosowan
a) jednostkę, która samodzielnie lub za pośrednictwem
y jest
jednostek powiązanych, bezpośrednio lub pośrednio, bezpośre
była zaangażowana w pierwotną umowę dającą
dnio
początek
zobowiązaniom
lub
potencjalnym
zobowiązaniom dłużnika lub potencjalnego dłużnika,
stanowiących
podstawę
ekspozycji
objętej
sekurytyzacją; lub
b) jednostkę, która kupuje ekspozycje osoby trzeciej
na własny rachunek, a następnie poddaje je
sekurytyzacji;
Art. 4
(14) "jednostka sponsorująca" oznacza instytucję, inną N/przepi



5
ust. 1
niż instytucja inicjująca, która ustanawia program
s
pkt 14
emisji
papierów
dłużnych
przedsiębiorstw stosowan
zabezpieczonych aktywami lub inny program y jest
sekurytyzacyjny, w ramach którego kupowane są bezpośre
ekspozycje od jednostek będących osobą trzecią, i
dnio
zarządza tym programem;
Art. 4
(15) "jednostka dominująca" oznacza:
N/przepi


ust. 1

s
pkt 15
a) jednostkę dominującą w rozumieniu art. 1 i 2 stosowan
dyrektywy 83/349/EWG;
y jest
bezpośre
b) do celów sekcji II rozdziałów 3 i 4 tytułu VII oraz
tytułu VIII dyrektywy 2013/36/UE i części piątej
dnio
niniejszego rozporządzenia - jednostkę dominującą w
rozumieniu art. 1 ust. 1 dyrektywy 83/349/EWG oraz
wszelkie jednostki, które w rzeczywistości wywierają
dominujący wpływ na inne jednostki;
Art. 4
(16) "jednostka zależna" oznacza:
N/przepi


ust. 1
s
a) jednostkę zależną w rozumieniu art. 1 i 2 dyrektywy
pkt 16
stosowan
83/349/EWG;
y jest
b) jednostkę zależną w rozumieniu art. 1 ust. 1 bezpośre
dyrektywy 83/349/EWG oraz wszelkie jednostki, na
które jednostka dominująca w rzeczywistości wywiera
dnio
dominujący wpływ.
Jednostki zależne danej jednostki zależnej uznaje się
również za jednostki zależne jednostki będącej ich
jednostką dominującą najwyższego szczebla;
Art. 4
(17) "oddział" oznacza miejsce prowadzenia N/przepi


ust. 1
działalności, które stanowi prawnie zależną część
s
pkt 17
instytucji i które realizuje bezpośrednio wszystkie lub stosowan
niektóre spośród transakcji nieodłącznie związanych z y jest
działalnością instytucji;
bezpośre
dnio
Art. 4
(18) "przedsiębiorstwo usług pomocniczych" oznacza N/przepi


ust. 1
przedsiębiorstwo, którego główna działalność polega
s
pkt 18
na posiadaniu majątku lub zarządzaniu nim, stosowan
zarządzaniu usługami przetwarzania danych lub na y jest
wszelkiej innej podobnej działalności o charakterze bezpośre
pomocniczym w stosunku do głównej działalności co
dnio

6