Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających oraz niektórych innych ustaw

najmniej jednej instytucji;
Art. 4
(19) "spółka zarządzania aktywami" oznacza spółkę N/przepi


ust. 1
zarządzania aktywami określoną w art. 2 pkt 5
s
pkt 19
dyrektywy 2002/87/WE i zarządzającego stosowan
alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (ZAFI) y jest
zdefiniowanego w art. 4 ust. 1 lit. b) dyrektywy bezpośre
2011/61/UE, w tym - o ile nie określono inaczej -
dnio
podmioty państwa trzeciego prowadzące podobną
działalność i podlegające prawu państwa trzeciego,
które stosuje wymogi nadzorcze i regulacyjne co
najmniej równoważne z takimi
wymogami
stosowanymi w Unii;
Art. 4
(20) "finansowa spółka holdingowa" oznacza N/przepi


ust. 1
instytucję finansową, której jednostki zależne są
s
pkt 20
wyłącznie lub głównie instytucjami lub instytucjami stosowan
finansowymi, przy czym przynajmniej jedna z tych
y jest
jednostek zależnych jest instytucją, oraz która nie jest bezpośre
finansową spółką holdingową o działalności mieszanej; dnio
Art. 4
(21) "finansowa spółka holdingowa o działalności N/przepi


ust. 1
mieszanej" oznacza finansową spółkę holdingowa o
s
pkt 21
działalności mieszanej zdefiniowaną w art. 2 pkt 15 stosowan
dyrektywy 2002/87/WE;
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(22)

"holding mieszany" oznacza jednostkę N/przepi


ust. 1
dominującą inną niż finansowa spółka holdingowa lub
s
pkt 22
instytucja bądź finansowa spółka holdingowa o stosowan
działalności mieszanej, wśród której jednostek y jest
zależnych znajduje się co najmniej jedna instytucja;
bezpośre
dnio
Art. 4
(23) "zakład ubezpieczeń z państwa trzeciego" N/przepi


ust. 1
oznacza zakład ubezpieczeń z państwa trzeciego
s
pkt 23
zdefiniowany w art. 13 pkt 3) dyrektywy
stosowan
2009/138/WE;
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(24) "zakład reasekuracji z państwa trzeciego" N/przepi


ust. 1
oznacza zakład reasekuracji z państwa trzeciego
s

7
pkt 24
zdefiniowany w art. 13 pkt 6) dyrektywy
stosowan
2009/138/WE;
y jest
bezpośre
dnio
Art. 4
(25) "uznana firma inwestycyjna z państwa trzeciego" N/przepi


ust. 1
oznacza firmę spełniającą wszystkie wskazane poniżej
s
pkt 25
warunki:
stosowan
y jest
a) gdyby miała ona swoją siedzibę w Unii, byłaby
objęta zakresem definicji firmy inwestycyjnej;
bezpośre

dnio
b) posiada ona zezwolenie wydane w państwie
trzecim;
c)
podlega ona zasadom ostrożnościowym,
uznawanym przez właściwe organy za przynajmniej
tak restrykcyjne jak zasady ustanowione w niniejszym
rozporządzeniu lub w dyrektywie 2013/36/UE, oraz
które spełniają te zasady;
Art. 4
(26) "instytucja finansowa" oznacza przedsiębiorstwo N/przepi


ust. 1
inne niż instytucja, którego podstawową działalnością
s
pkt 26
jest nabywanie pakietów akcji lub wykonywanie co stosowan
najmniej jednego spośród rodzajów działalności y jest
wymienionych w pkt 2-12 i pkt 15 załącznika I do bezpośre
dyrektywy 2013/36/UE, pojęcie to obejmuje finansowe
dnio
spółki holdingowe, finansowe spółki holdingowe o
działalności mieszanej, instytucje płatnicze w
rozumieniu dyrektywy 2007/64/WE Parlamentu
Europejskiego i Rady z dnia 13 listopada 2007 r. w
sprawie usług płatniczych w ramach rynku i spółki
zarządzania aktywami, nie obejmuje jednak
ubezpieczeniowych
spółek
holdingowych
i
ubezpieczeniowych
spółek
holdingowych
prowadzących działalność mieszaną;
Art. 4
(27) "podmiot sektora finansowego" oznacza dowolny N/przepi


ust. 1
z poniższych podmiotów:
s
pkt 27
stosowan
a) instytucję;
y jest
b) instytucję finansową;
bezpośre
dnio
c) przedsiębiorstwo usług pomocniczych uwzględnione
w skonsolidowanej sytuacji finansowej instytucji;
d) zakład ubezpieczeń;

8
e) zakład ubezpieczeń z państwa trzeciego;
f) zakład reasekuracji;
g) zakład reasekuracji z państwa trzeciego;
h) ubezpieczeniową spółkę holdingową;
i) holding mieszany;
j) ubezpieczeniową spółkę holdingową prowadzącą
działalność mieszaną zdefiniowaną w art. 212 ust. 1 lit.
g) dyrektywy 2009/138/WE;
k) przedsiębiorstwo wyłączone z zakresu stosowania
przepisów dyrektywy 2009/138/WE zgodnie z art. 4 tej
dyrektywy;
l) przedsiębiorstwo z państwa trzeciego mające
główny przedmiot działalności porównywalny z
głównym przedmiotem działalności dowolnego z
podmiotów, o których mowa w lit. a)-k);
Art. 4
(28)
"dominująca
instytucja
z
państwa N/przepi


ust. 1
członkowskiego" oznacza instytucję w państwie
s
pkt 28
członkowskim, której jednostką zależną jest instytucja stosowan
lub instytucja finansowa lub która posiada udziały w y jest
takiej instytucji lub instytucji finansowej oraz która nie bezpośre
jest sama jednostką zależną w stosunku do innej
dnio
instytucji mającej zezwolenie wydane w tym samym
państwie członkowskim ani w stosunku do finansowej
spółki holdingowej bądź finansowej spółki
holdingowej o działalności mieszanej założonej w tym
samym państwie członkowskim;
Art. 4
(29)
"unijna instytucja dominująca" oznacza N/przepi


ust. 1
dominującą instytucję w państwie członkowskim, która
s
pkt 29
nie jest jednostką zależną w stosunku do innej stosowan
instytucji mającej zezwolenie wydane w dowolnym y jest
państwie członkowskim lub w stosunku do finansowej bezpośre
spółki holdingowej bądź finansowej spółki
dnio
holdingowej o działalności mieszanej założonej w
dowolnym państwie członkowskim;
Art. 4
(30) "dominująca finansowa spółka holdingowa z N/przepi


ust. 1
państwa członkowskiego" oznacza finansową spółkę
s
pkt 30
holdingową, która nie jest sama jednostką zależną w stosowan

9
stosunku do instytucji mającej zezwolenie wydane w y jest
tym samym państwie członkowskim ani w stosunku do bezpośre
finansowej spółki holdingowej bądź finansowej spółki
dnio
holdingowej o działalności mieszanej założonej w tym
samym państwie członkowskim;
Art. 4
(31)

"unijna dominująca finansowa spółka N/przepi


ust. 1
holdingowa" oznacza dominującą finansową spółkę
s
pkt 31
holdingową w państwie członkowskim, która nie jest stosowan
sama jednostką zależną w stosunku do instytucji y jest
mającej zezwolenie wydane w dowolnym państwie bezpośre
członkowskim ani w stosunku do innej finansowej dnio
spółki holdingowej lub finansowej spółki holdingowej
o działalności mieszanej założonej w dowolnym
państwie członkowskim;
Art. 4
(32) "dominująca finansowa spółka holdingowa o N/przepi


ust. 1
działalności mieszanej z państwa członkowskiego"
s
pkt 32
oznacza finansową spółkę holdingową o działalności stosowan
mieszanej, która nie jest sama jednostką zależną w y jest
stosunku do instytucji mającej zezwolenie wydane w bezpośre
tym samym państwie członkowskim ani w stosunku do
dnio
finansowej spółki holdingowej lub finansowej spółki
holdingowej o działalności mieszanej założonej w tym
samym państwie członkowskim;
Art. 4
(33) "unijna dominująca finansowa spółka holdingowa N/przepi


ust. 1
o działalności mieszanej" oznacza dominującą
s
pkt 33
finansową spółkę holdingową o działalności mieszanej stosowan
w państwie członkowskim, która nie jest sama y jest
jednostką zależną w stosunku do instytucji mającej bezpośre
zezwolenie wydane
w dowolnym państwie
dnio
członkowskim ani w stosunku do innej finansowej
spółki holdingowej lub finansowej spółki holdingowej
o działalności mieszanej założonej w dowolnym
państwie członkowskim;
Art. 4
(34) "kontrahent centralny" oznacza kontrahenta N/przepi


ust. 1
centralnego zdefiniowanego w art. 2 pkt 1
s
pkt 34
rozporządzenia (UE) nr 648/2012;
stosowan
y jest
bezpośre
dnio

10
Art. 4
(35) "udział kapitałowy" oznacza udział kapitałowy w N/przepi


ust. 1
rozumieniu art. 17 zdanie pierwsze czwartej dyrektywy
s
pkt 35
Rady 78/660/EWG z dnia 25 lipca 1978 r. w sprawie stosowan
rocznych sprawozdań finansowych niektórych y jest
rodzajów spółek lub posiadanie - bezpośrednio lub bezpośre
pośrednio - co najmniej 20 % praw głosu lub kapitału
dnio
przedsiębiorstwa;
Art. 4
(36) "znaczny pakiet akcji" oznacza posiadany N/przepi


ust. 1
bezpośredni lub pośredni udział w przedsiębiorstwie
s
pkt 36
reprezentujący co najmniej 10 % kapitału lub praw stosowan
głosu lub umożliwiający wywieranie znacznego y jest
wpływu na zarządzanie tym przedsiębiorstwem;
bezpośre
dnio
Art. 4
(37) "kontrola" oznacza związek zachodzący między N/przepi


ust. 1
jednostką dominującą a jej jednostką zależną, zgodnie
s
pkt 37
z definicją w art. 1 dyrektywy Rady 83/349/EWG, oraz stosowan
standardy rachunkowości, którym podlega instytucja y jest
na mocy rozporządzenia (WE) nr 1606/2002, bądź też bezpośre
podobny związek między jakąkolwiek osobą fizyczną
dnio
lub prawną a przedsiębiorstwem;
Art. 4
(38) "bliskie powiązania" oznaczają sytuację, w której N/przepi


ust. 1
co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne są ze sobą
s
pkt 38
związane w dowolny poniższy sposób:
stosowan
y jest
a) udział kapitałowy w formie posiadania,
bezpośrednio lub poprzez stosunek kontroli, co bezpośre
najmniej 20 % praw głosu
dnio

lub kapitału
przedsiębiorstwa;
b) stosunek kontroli;
c) obie lub wszystkie osoby są trwale związane z
jedną i tą samą osobą trzecią przez stosunek kontroli;
Art. 4
(39) "grupa powiązanych klientów" oznacza dowolne N/przepi


ust. 1
z poniższych:
s
pkt 39
stosowan
a) co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne, które -
jeżeli nie wykazano inaczej
y jest
- stanowią jedno ryzyko,
ponieważ jedna z nich sprawuje bezpośrednio lub bezpośre
pośrednio kontrolę nad tą drugą osobą l
dnio
ub nad
pozostałymi osobami;

11