Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

organów nadzoru w celu ułatwienia

przewodniczy kolegiom właściwych władz
realizacji zadań, o których mowa w art.

nadzorczych, zwanym dalej „kolegiami”,
129 i art. 130 ust. 1, oraz z zastrzeżeniem

zapewniając współpracę z właściwymi
wymogów poufności określonych w ust. 2

władzami nadzorczymi państw trzecich,
niniejszego artykułu i zgodnie z prawem

właściwymi władzami nadzorczymi z państw
wspólnotowym, zapewnia w stosownych

goszczących istotny oddział banku krajowego
przypadkach odpowiednią koordynację i

oraz z bankami centralnymi, w przypadku gdy
współpracę z odnośnymi właściwymi

jest to niezbędne dla realizacji przez nie zadań
organami krajów trzecich.

przewidzianych prawem, w celu należytej

współpracy i wymiany informacji, o których
Kolegia organów nadzoru opracowują

mowa w ust. 17.
ramy działania dla organu

odpowiedzialnego za nadzór
19. W przedmiocie uczestnictwa oraz

skonsolidowany i dla pozostałych
działania właściwej władzy nadzorczej w

zainteresowanych właściwych organów
kolegium, a także w przedmiocie zakresu i

potrzebne do realizacji następujących
trybu funkcjonowania kolegiów rozstrzyga

zadań:
Komisja Nadzoru Finansowego po

przeprowadzeniu konsultacji z
a) wymiany informacji;

zainteresowanymi właściwymi władzami
b) akceptacji, w stosownych przypadkach,

nadzoru. Komisja Nadzoru Finansowego, z
powierzania zadań na zasadzie

wyprzedzeniem i w sposób wyczerpujący,
dobrowolności i delegowania obowiązków

powiadamia wszystkich członków kolegium o
na zasadzie dobrowolności;

terminach posiedzeń, głównych zagadnieniach

c) określania programów nadzoru na
będących przedmiotem spotkań, działaniach,

podstawie oceny ryzyka grupy zgodnie z
które należy przeanalizować lub podjąć, oraz o

art. 124;
zastosowanych środkach nadzorczych.

d) zwiększenia efektywności nadzoru

20. Komisja Nadzoru Finansowego planując i
poprzez wyeliminowanie powielających

koordynując działania w celu podjęcia decyzji
się wymogów nadzorczych, włącznie z

w ramach sprawowania nadzoru
tymi, które dotyczą wniosków o

skonsolidowanego, uwzględnia zasadność
dostarczenie informacji, o których mowa

działania właściwych władz nadzorczych, w
w art. 130 ust. 2 i art. 132ust. 2;

tym środki nadzoru oraz praktykę ich

stosowania, a także jego ewentualny wpływ na
e) konsekwentnego stosowania wymogów

stabilność systemów finansowych w
ostrożnościowych na mocy niniejszej

zainteresowanych państwach członkowskich.
dyrektywy w stosunku do wszystkich

podmiotów w ramach grupy bankowej,
21. Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania

bez uszczerbku dla opcji i swobody
tajemnicy zawodowej, Komisja Nadzoru

działania przewidzianych w przepisach

Finansowego informuje Europejski Urząd
wspólnotowych;

Nadzoru Bankowego o działaniach kolegium,

w szczególności o sytuacjach
f) stosowania art.129 ust. 1 lit. c),

nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu
uwzględniając pracę wykonywaną przez

informacje, które są szczególnie istotne dla
inne fora utworzone w tym obszarze.

konwergencji praktyk nadzorczych.”.
Właściwe organy uczestniczące w


kolegiach organów nadzoru ściśle

12b. W celu wykonywania nadzoru w ujęciu
współpracują między sobą. Wymogi
Art. 2 skonsolidowanym nad podmiotami
poufności na mocy rozdziału 1 sekcja 2
pkt 1
powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie,
nie uniemożliwiają właściwym organom
w tym nad domem maklerskim, Komisja
wymiany informacji poufnych w ramach
ustanawia i przewodniczy kolegiom
kolegiów organów nadzoru. Ustanowienie
właściwych organów nadzoru, zwanym dalej
i funkcjonowanie kolegiów organów
„kolegiami”, zapewniając współpracę z
nadzoru nie wpływa na prawa i obowiązki
właściwymi organami nadzoru z państw
właściwych organów wynikające z
trzecich, właściwymi organami nadzoru z
niniejszej dyrektywy.
państw goszczących istotny oddział firmy
2. Ustanowienie i funkcjonowanie
inwestycyjnej oraz z bankami centralnymi w
kolegiów przebiega na podstawie
przypadku, gdy jest to niezbędne dla realizacji
pisemnych ustaleń, o których mowa w art.
przez nie zadań przewidzianych prawem, w
131, określonych przez organ
celu należytej współpracy i wymiany
odpowiedzialny za nadzór
informacji, w tym realizacji zadań, o których
skonsolidowany po przeprowadzeniu
mowa w art. 98c - 98g.
konsultacji z zainteresowanymi
właściwymi organami.
12c. W przedmiocie uczestnictwa oraz
działania właściwego organu nadzoru w
Komitet Europejskich Organów Nadzoru
kolegium rozstrzyga Komisja. Komisja z
Bankowego opracowuje wytyczne
wyprzedzeniem i w sposób wyczerpujący
dotyczące działalności operacyjnej
powiadamia wszystkich członków kolegium o
kolegiów, w tym w odniesieniu do art. 42a
terminach posiedzeń, głównych zagadnieniach
ust. 3.
będących przedmiotem spotkań, działaniach,
W kolegiach organów nadzoru mogą
które należy przeanalizować lub podjąć, oraz o
uczestniczyć
właściwe organy
zastosowanych środkach nadzorczych.
odpowiedzialne za nadzór przedsiębiorstw
12d. Komisja, planując i koordynując
zależnych od dominującej instytucji
działania w celu podjęcia decyzji w ramach
kredytowej w UE lub od dominującej
sprawowania nadzoru w ujęciu
finansowej spółki holdingowej w UE i
skonsolidowanym, uwzględnia zasadność
właściwe organy państwa przyjmującego,
działania właściwych organów nadzoru, w tym
w którym ustanowiono istotne oddziały, o
środki nadzoru i praktykę ich stosowania, a
których mowa w art. 42a, w stosowanych
także jego ewentualny wpływ na stabilność
przypadkach banki centralne oraz, w
systemów finansowych w zainteresowanych
stosownych przypadkach i z
państwach członkowskich.
zastrzeżeniem wymogów poufności
12e. Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania
równoważnych– zdaniem wszystkich
tajemnicy zawodowej i obowiązku tajemnicy
właściwych organów – wymogom
ustanowionego w porozumieniu, o którym
określonym w sekcji 2 rozdział 1,
mowa w ust. 13, Komisja informuje
właściwe organy państw trzecich.
Europejski Urząd Nadzoru nad Giełdami i
Organ odpowiedzialny za nadzór
Papierami Wartościowymi o działaniach
skonsolidowany przewodniczy
kolegium, w szczególności o sytuacjach
posiedzeniom kolegium i podejmuje
nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu
decyzje o tym, które właściwe organy
informacje, które są szczególnie istotne dla
uczestniczą w posiedzeniach lub
konwergencji praktyk nadzorczych.
działaniach kolegium. Organ

odpowiedzialny za nadzór
skonsolidowany z wyprzedzeniem
powiadamia w sposób pełny wszystkich
członków kolegium o organizacji takich
posiedzeń, głównych zagadnieniach, które
należy omówić, i działaniach, które należy
przeanalizować. Organ odpowiedzialny za
nadzór skonsolidowany także powiadamia
w sposób pełny i terminowy wszystkich
członków kolegium o działaniach
podjętych w trakcie tych posiedzeń lub o
wprowadzonych środkach.
W decyzji organ odpowiedzialny za
nadzór skonsolidowany uwzględnia
zasadność – dla tych organów – działania
nadzorczego, które ma zostać
zaplanowane lub skoordynowane, w
szczególności ewentualny wpływ na
stabilność systemów finansowych w
zainteresowanych państwach
członkowskich, o których mowa w art. 40
ust. 3, i na obowiązki, o których mowa w
art. 42a ust. 2.
Z zastrzeżeniem wymogów poufności
wynikających z rozdziału 1 sekcji 2, organ
odpowiedzialny za nadzór
skonsolidowany informuje Komitet
Europejskich Organów Nadzoru
Bankowego o działaniach kolegium
organów nadzoru, w tym o sytuacjach
nadzwyczajnych, oraz przekazuje
Komitetowi wszystkie informacje, które
są szczególnie istotne w kontekście
konwergencji w zakresie nadzoru.”;
Art. 1 w art. 132 wprowadza się następujące zmiany: N


pkt 34 a) w ust. 1 lit. d) odesłanie do art. 136
zastępuje się odesłaniem do art. 136 ust. 1;
b) w ust. 3 lit. d) odesłanie do art. 136
zastępuje się odesłaniem do art. 136 ust. 1;
Art. 1 w art. 150 wprowadza się następujące zmiany: T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 35
art. 71 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
a) ust. 1 lit. k) i l) otrzymują brzmienie:
sierpnia 1997 r. (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz.
„k. lista i klasyfikacja pozycji
665 z późn. zm.)
pozabilansowych w załącznikach II i IV;
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
l) dostosowanie przepisów w załącznikach
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
III i V–XII w celu uwzględnienia nowych
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
zjawisk zachodzących na rynkach
2005 r. (Dz.U. z 2010 r., Nr 211, poz.1384)
finansowych (w szczególności
związanych z nowymi produktami

finansowymi)lub w standardach lub
wymogach rachunkowości, które
uwzględniają wymogi określone w prawie
wspólnotowym lub ze względu na
konwergencję praktyk nadzorczych.”;
b) ust. 2 lit. c) otrzymuje brzmienie:
„c) objaśnienia wyłączeń przewidzianych
w art. 113;”;
Art. 1 art. 153 akapit trzeci otrzymuje brzmienie:
T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 36
art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
„Do dnia 31 grudnia 2015 r. przy
obliczaniu kwot ekspozycji ważonych
sierpnia 1997 r. (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz.
ryzykiem do celów załącznika VI część 1
665 z późn. zm.)
pkt 4w odniesieniu do ekspozycji wobec
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
rządów centralnych państw
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
członkowskich lub banków centralnych
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
denominowanych i finansowanych w
2005 r. (Dz.U. z 2010 r., Nr 211, poz.1384)
walucie krajowej państwa członkowskiego

stosowana jest ta sama waga ryzyka, która
byłaby przypisana do takich ekspozycji
denominowanych i finansowanych w ich
walucie krajowej.”;
Art. 1 w art. 154 dodaje się ustępy w brzmieniu:
T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 37
art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
„8. Instytucje kredytowe, które nie
spełniają limitów określonych w art. 66
sierpnia 1997 r. (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz.
ust. 1a do dnia 31 grudnia 2010 r.,
665 z późn. zm.)
opracowują strategie i procesy dotyczące
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
podjęcia
środków koniecznych do
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
rozwiązania tej sytuacji przed upływem
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
terminów określonych w ust. 9
2005 r. (Dz.U. z 2010 r., Nr 211, poz.1384)
niniejszego artykułu.

rodki te poddawane są przeglądowi na
mocy art. 124.
9. Instrumenty, które do dnia 31 grudnia
2010 r. zgodnie z prawem krajowym były
uznawane za równoważne z pozycjami, o
których mowa w art. 57 lit. a), b) i c), ale
nie wchodzą w zakres art. 57 lit. a) lub nie
spełniają kryteriów określonych w art.
63a, uznawane są za wchodzące w zakres
art. 57 lit. ca) do dnia 31 grudnia 2040 r.,
z zastrzeżeniem następujących