Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

pkt 5
a) akapit pierwszy lit. a) otrzymuje
pkt 2
„3) udzielenie informacji bankowi
brzmienie:

centralnemu, będącemu w europejskim

„a) bankom centralnym w europejskim
systemie banków centralnych, niezbędnych do

systemie banków centralnych i innym
realizacji przez niego zadań ustawowych, w

organom pełniącym podobną funkcję w
tym zadań dotyczących polityki monetarnej i

zakresie ich uprawnień jako organów
zapewnienia związanej z tym płynności, zadań

monetarnych, w przypadku gdy
związanych z nadzorem nad systemami

informacje te są istotne w kontekście
płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz zadań

wykonywania ich zadań ustawowych, w
realizowanych w przypadku zagrożenia dla

tym prowadzenia polityki monetarnej i
stabilności systemu finansowego;”

zapewniania związanej z tym płynności,


nadzoru nad systemami płatności,
rozliczeń i rozrachunku papierów
Art. 2 w art. 98c:
wartościowych oraz zabezpieczenia
pkt 3
a) po ust. 1 dodaje się ust. 1a (…) w
stabilności systemu finansowego;”;

brzmieniu:
b) dodaje się akapit w brzmieniu:
„1a. W przypadku gdy Narodowy Bank
„W sytuacji nadzwyczajnej, o której
Polski poweźmie informację, o której
mowa w art. 130 ust. 1, państwa
mowa w ust. 1, bezzwłocznie zawiadamia o
członkowskie zezwalają
właściwym
tym Komisję.”
organom na przekazywanie informacji
b) po ust. 2 dodaje się ust. 3 i 4 w brzmieniu:
bankom centralnym w europejskim
systemie banków centralnych, w
„3. Komisja zawiadamia również bank
przypadku gdy takie informacje są istotne
centralny, będący w europejskim systemie
w kontekście wykonywania ich zadań
banków centralnych, o sytuacji, o której
ustawowych, w tym prowadzenia polityki
mowa w ust. 1, w przypadku gdy uzna, że
monetarnej i zapewniania związanej z tym
uzyskane informacje są istotne dla
płynności, nadzoru nad systemami
wykonywania przez niego zadań
płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz
przewidzianych prawem, w szczególności
zabezpieczenia stabilności systemu
prowadzenia polityki monetarnej i
finansowego.”;
zapewniania związanej z tym płynności,
nadzoru nad systemami płatności, rozliczeń
i rozrachunku oraz zabezpieczenia
stabilności systemu finansowego; przepis
ust. 1b stosuje się odpowiednio.”

Art. 1 w art. 50 dodaje się akapit w brzmieniu:
T
Art. 1 w art. 10a w ust. 4:

pkt
6
„W sytuacji nadzwyczajnej, o której
pkt 2

„4) udzielenie informacji właściwym
mowa w art. 130 ust. 1, państwa

władzom nadzorczym zainteresowanych
członkowskie zezwalają
właściwym

państw członkowskich w przypadku
organom na ujawnianie informacji

zagrożenia stabilności krajowego systemu
istotnych dla działów, o których mowa w

finansowego oraz w wykonaniu zobowiązań
pierwszym ustępie niniejszego artykułu,

międzynarodowych Rzeczypospolitej
we wszystkich zainteresowanych

Polskiej.”;
państwach członkowskich.”;



a) po ust. 2 dodaje się ust. 3 i 4 w brzmieniu:
Art. 2
pkt 3
„4. Komisja w przypadku zwrócenia się z
prośbą przez właściwy organ państwa
członkowskiego, odpowiedzialnego za
ustawodawstwo dotyczące nadzoru nad
instytucjami kredytowymi, instytucjami
finansowymi, zakładami ubezpieczeń oraz
w zakresie usług inwestycyjnych, o
udzielenie informacji o sytuacji, o której
mowa w ust. 1, ujawnia tę informację,
jeżeli ma to znaczenie dla sprawowanego w
tych państwach nadzoru
ostrożnościowego.”;

Art. 1 w art. 57 wprowadza się następujące zmiany:
T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 7
art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
a) lit. a) otrzymuje brzmienie:
sierpnia 1997 r. (Dz.U.z 2002 r. Nr 72, poz.
a) kapitału w rozumieniu art. 22
665 z późn. zm.)
dyrektywy86/635/EWG, w zakresie, w
jakim został on wpłacony, łącznie z ażio
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
emisyjnym, w pełni pokrywa straty w
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
sytuacjach kontynuowania działalności
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
gospodarczej, a w przypadku bankructwa
2005 r. (Dz.U.z 2010 r., Nr 211, poz.1384)
lub likwidacji ma niższą pozycję niż

wszystkie inne wierzytelności.”;

b) dodaje się lit. ca) w brzmieniu:

ca) instrumentów innych niż te, o których
mowa w lit. a), a które spełniają wymogi
określone w art. 63 ust. 2 lit. a), c), d) i e) i
w art. 63a;”;
c) akapit trzeci otrzymuje brzmienie:
„Do celów lit. b), państwa członkowskie
zezwalają na włączanie do tej pozycji
zysku z bieżącego okresu lub zysku
rocznego przed podjęciem formalnej
decyzji jedynie wówczas, gdy zysk ten
został zweryfikowany przez osoby
odpowiedzialne za badanie sprawozdań
finansowych i zostało wykazane w sposób
zadowalający dla właściwych organów, iż
kwota zysku została wyliczona zgodnie z
zasadami określonymi w dyrektywie
86/635/EWG i podana w ujęciu netto,
pomniejszona o wszelkie dające się
przewidzieć obciążenia lub dywidendy.”;
Art. 1 art. 61 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie:
T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 8
art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
„Pojęcie funduszy własnych określonych
w art. 57 lit. a)–h)obejmuje maksymalną
sierpnia 1997 r. (Dz.U.z 2002 r. Nr 72, poz.
liczbę pozycji i kwot. Państwa
665 z późn. zm.)
członkowskie mogą zdecydować o
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
stosowaniu tych pozycji oraz
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
odejmowaniu pozycji innych niż
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
wymienione w art. 57lit. i)–r).”;
2005 r. (Dz.U.z 2010 r., Nr 211, poz.1384)

Art. 1 w art. 63 ust. 2 dodaje się akapit w brzmieniu: T

Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 9
art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
„Instrumenty, o których mowa w art. 57
lit. ca), powinny spełniać wymogi
sierpnia 1997 r. (Dz.U.z 2002 r. Nr 72, poz.
określone w lit. a), c), d) i e) niniejszego
665 z późn. zm.)
artykułu.”;
Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
art. 94 ust. 1 pkt 2 ustawy obrocie
instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca
2005 r. (Dz.U.z 2010 r., Nr 211, poz.1384)
Art. 1 dodaje się artykuł w brzmieniu:
T Przepisy wykonawcze wydane na podstawie
pkt 10

art. 128 ustawy - Prawo bankowe z dnia 29
„Artykuł 63a

sierpnia 1997 r. (Dz.U.z 2002 r. Nr 72, poz.
1. Instrumenty, o których mowa w art. 57

665 z późn. zm.)
lit. ca), spełniają wymogi określone w ust.

2–5 niniejszego artykułu.2.


2. Instrumenty te nie mają ustalonego
Art. 2 w art.105:
terminu wykupu lub termin ich pierwotnej
pkt 8
a) w ust. 1:
zapadalności wynosi co najmniej 30 lat.
– po pkt 2 dodaje się pkt 2a i 2b w
Instrumenty mogą zawierać jedną lub
brzmieniu:
więcej opcji kupna według wyłącznego
uznania emitenta, jednak nie powinny być
„2a) zaliczenie do kapitałów
umarzane przed upływem pięciu lat od
nadzorowanych domu maklerskiego
daty ich wyemitowania. W przypadku gdy
instrumentów finansowych
postanowienia regulujące instrumenty bez
wyemitowanych przez dom maklerski,
ustalonego terminu wykupu w pewnym
innych niż akcje albo udziały, o
stopniu zachęcają instytucje kredytowe do
nieoznaczonym terminie wykupu lub z
umarzania instrumentów zgodnie z
pierwotnym terminem zapadalności
ustaleniami właściwych organów, taka
wynoszącym co najmniej 30 lat;
zachęta może nastąpić w ciągu dziesięciu
2b) wykup lub umorzenie
lat od daty wyemitowania. Postanowienia
instrumentów wymienionych w ust. 1
regulujące instrumenty terminowe nie
pkt 2a, zaliczonych do kapitałów
zezwalają na jakąkolwiek zachętę do
zasadniczych domu maklerskiego, o
umorzenia poza terminem zapadalności.
których mowa w przepisach wydanych
na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2;”,
Instrumenty terminowe i bez ustalonego
terminu wykupu mogą być wykupywane
– dodaje się pkt 11 w brzmieniu:
bądź umarzane wyłącznie za uprzednią
„11) zaliczanie przez dom maklerski
zgodą właściwych organów. Właściwe
kapitałów uzupełniających III kategorii,
organy mogą udzielić pozwolenia, pod
o których mowa w przepisach
warunkiem że wniosek zostanie złożony z
wydanych na podstawie art. 94 ust. 1
inicjatywy instytucji kredytowej i ani
pkt 2, do kapitałów nadzorowanych.”,
warunki finansowe, ani wypłacalność
instytucji kredytowej nie są w nienależyty
b) po ust. 1 dodaje się ustępy 1a-1f w
sposób naruszone. Właściwe organy mogą
brzmieniu:
zażądać od instytucji zastąpienia
1a. Komisja, w drodze decyzji, może
instrumentów pozycjami o takiej samej
wstrzymać umorzenie lub wykup
lub wyższej jakości, o których mowa w
instrumentów, o których mowa w ust. 1
art. 57 lit. a)lub ca).
pkt 2a, w przypadku gdy całkowity
Właściwe organy wymagają zawieszenia
wymóg kapitałowy domu maklerskiego,
umorzenia instrumentów terminowych w
określony na podstawie przepisów
przypadku, gdy instytucja kredytowa nie
wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt
spełnia wymogów kapitałowych
2 ustawy, jest wyższy od poziomu jego
określonych w art. 75, oraz mogą
kapitałów nadzorowanych lub gdy dom
wymagać takiego zawieszenia w innym
maklerski nie utrzymuje odpowiedniego
terminie w oparciu o warunki finansowe i
poziomu kapitału wewnętrznego,
wypłacalność instytucji kredytowych.
określonego w przepisach wydanych na
podstawie art. 94 ust. 1 pkt 5, a także w
Właściwy organ może w dowolnym czasie
przypadku gdy uzna, że jest to właściwe z
udzielić pozwolenia na wcześniejsze
uwagi na sytuację finansową domu
umorzenie instrumentów terminowych lub
maklerskiego.
bez ustalonego terminu wykupu w
sytuacji, gdy nastąpiła zmiana w
1b. Komisja, w drodze decyzji, może
obowiązującym systemie podatkowym lub
zmienić decyzję dotyczącą zgody, o
mającej zastosowanie klasyfikacji
której mowa w ust. 1 pkt 2a, jeżeli uzna,
regulacyjnej takich instrumentów, która
że instrumenty, o których mowa w ust. 1
była niemożliwa do przewidzenia w dniu
pkt 2a, przestały - lub istnieje
emisji. 3.
uzasadniona obawa, że w krótkim
3. Postanowienia regulujące dany
odstępie czasu przestaną - spełniać
instrument zezwalają instytucji
wymogi, o których mowa w przepisach
kredytowej na anulowanie, w razie
wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt
potrzeby, płatności odsetek lub dywidend
2.
za nieograniczony okres na zasadzie nie
1c. Na wniosek domu maklerskiego
skumulowanej.
Komisja, w drodze decyzji, może
Instytucja kredytowa anuluje jednak takie
zezwolić na wcześniejsze umorzenie
płatności w przypadku, gdy nie spełnia
instrumentów, o których mowa w ust. 1
ona wymogów kapitałowych określonych
pkt 2a, w przypadku gdy nastąpiła,
w art. 75.
mająca znaczenie dla traktowania tych
instrumentów, zmiana w prawie
Właściwe organy mogą wymagać
podatkowym lub klasyfikacji, która nie
anulowania takich płatności w oparciu o
była możliwa do przewidzenia w dniu ich
sytuację finansową i wypłacalność
emisji.