Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

decyzję i uwzględniają ocenę ryzyka,

‘20. Komisja Nadzoru Finansowego planując i
opinie i zastrzeżenia pozostałych

koordynując działania w celu podjęcia decyzji
właściwych organów wyrażone w okresie

w ramach sprawowania nadzoru
czterech miesięcy. Dokument zostaje

skonsolidowanego, uwzględnia zasadność
przedłożony przez organ odpowiedzialny

działania właściwych władz nadzorczych, w
za nadzór skonsolidowany wszystkim

tym środki nadzoru oraz praktykę ich
zainteresowanym właściwym organom

stosowania, a także jego ewentualny wpływ na
oraz dominującej instytucji kredytowej w

stabilność systemów finansowych w
UE.

zainteresowanych państwach członkowskich.’

W przypadku gdy przeprowadzono
c) ust. 13 otrzymuje brzmienie:
Art. 2
konsultacje z Komitetem Europejskich
pkt 1
ust. 13 otrzymuje brzmienie:
Organów Nadzoru Bankowego, wszystkie

właściwe organy biorą pod uwagę takie
„13. Komisja może zawierać z właściwymi

zalecenia i wyjaśniają wszelkie istotne
organami nadzoru innych państw

odstępstwa od tych zaleceń.
porozumienia określające zakres i tryb

współpracy przy wykonywaniu nadzoru w
Wspólna decyzja, o której mowa w

ujęciu skonsolidowanym nad firmami
akapicie pierwszym, i decyzje podjęte

inwestycyjnymi, bankami zagranicznymi,
przez właściwe organy w przypadku braku

instytucjami kredytowymi, a także nadzoru
wspólnej decyzji uznawane są za

nad istotnymi oddziałami firm
rozstrzygające i stosowane przez właściwe

inwestycyjnych, oraz określające zakres i tryb
organy w zainteresowanych państwach

działania kolegiów, o których mowa w ust.
członkowskich.

12b. Komisja może udzielić informacji
Wspólna decyzja, o której mowa w

dotyczących domu maklerskiego właściwemu
akapicie pierwszym, i każda decyzja

organowi nadzoru sprawującemu nadzór w
podjęta w przypadku braku wspólnej

ujęciu skonsolidowanym, jeżeli:
decyzji zgodnie z akapitem czwartym i

1) w porozumieniu z tym organem
piątym, są corocznie aktualizowane lub, w

nadzoru zapewnione jest wykorzystanie
wyjątkowych przypadkach, gdy właściwy

udzielonych informacji tylko na
organ odpowiedzialny za nadzór

potrzeby nadzoru w ujęciu
przedsiębiorstw zależnych od dominującej

skonsolidowanym;
instytucji kredytowej w UE lub od

2) zagwarantowane
jest,
że przekazywanie
dominującej finansowej spółki

udzielonych informacji poza ten organ
holdingowej w UE zwraca się do organu

możliwe jest wyłącznie po uprzednim
odpowiedzialnego za nadzór

uzyskaniu zgody Komisji.”,
skonsolidowany z pisemnym i w pełni

po ust. 13 dodaje się ust. 13a w brzmieniu:
uzasadnionym wnioskiem o aktualizację


decyzji dotyczącej stosowania art. 136 ust.

„13a. W przypadku braku porozumienia, o
2. W tym ostatnim przypadku aktualizacja

którym mowa w ust. 13, Komisja i właściwe
może być dokonana w ujęciu

władze nadzorcze w ramach współpracy
dwustronnym przez organ odpowiedzialny

przekazują sobie w szczególności informacje
za nadzór skonsolidowany oraz właściwy

niezbędne do wykonywania nadzoru w ujęciu
organ składający wniosek.

skonsolidowanym nad podmiotami

Komitet Europejskich Organów Nadzoru
powiązanymi kapitałowo i organizacyjnie oraz

Bankowego opracowuje wytyczne służące
nadzoru nad istotnymi oddziałami firm

konwergencji praktyk nadzorczych w
inwestycyjnych, a także podejmują działania

zakresie procesu podejmowania wspólnej
określone w art. 98c - 98g.”;

decyzji, o którym mowa w niniejszym
Art. 2 w art. 98e dodaje się ust. 4 - 12 w brzmieniu:
ustępie, oraz w zakresie stosowania art.
pkt 4
123, art. 124 i art. 136 ust. 2w celu
„4. Komisja, sprawując nadzór
ułatwienia podejmowania wspólnych
skonsolidowany nad unijnymi dominującymi
decyzji.”;
firmami inwestycyjnymi oraz domami
maklerskimi kontrolowanymi przez unijne
dominujące finansowe spółki holdingowe,
współpracuje z właściwymi organami
nadzoru, w szczególności gromadzi i
rozpowszechnia istotne w tym zakresie
informacje, planuje i koordynuje działania
przewidziane w art. 98h i 98i ustawy oraz w
przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust.
1 pkt 5, w celu określenia właściwego
poziomu skonsolidowanych kapitałów
nadzorowanych.
5. Komisja w przypadku, o którym mowa w
ust. 4, wydaje decyzję, w której wskazuje
poziom skonsolidowanych kapitałów
nadzorowanych, dążąc przy tym do
osiągnięcia wspólnego stanowiska z
właściwymi organami nadzoru sprawującymi
nadzór nad podmiotami, o których mowa w
ust. 4, zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i
oceny jego przesłanek.
6. Komisja wydaje decyzję, o której mowa w
ust. 5, w terminie 4 miesięcy od dnia
przekazania, w celu zasięgnięcia opinii,
właściwym organom nadzoru, o których mowa
w ust. 5, propozycji stanowiska zawierającego
oceny ryzyka podmiotów, o których mowa w
ust. 4.
7. W braku wspólnego stanowiska Komisja
może zasięgnąć opinii Europejskiego Urzędu
Nadzoru nad Giełdami i Papierami
Wartościowymi. Komisja zasięga opinii
Europejskiego Urzędu Nadzoru nad Giełdami
i Papierami Wartościowymi także na wniosek
właściwych organów nadzoru, o których
mowa w ust. 5.
8. Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 6,
Komisja oraz właściwe organy nadzoru nie
osiągną porozumienia, Komisja, podejmując
decyzję, o której mowa w ust. 5, bierze pod
uwagę opinie oraz uwzględnia wszelkie
istotne odstępstwa od opinii wyrażonych przez
te organy otrzymanych w terminie, o którym
mowa w ust. 6.
9. W przypadku zasięgnięcia opinii, o której
mowa w ust. 7, wydając decyzję, o której
mowa w ust. 6, Komisja bierze pod uwagę tę
opinię oraz wszelkie istotne odstępstwa od tej
opinii. Wydając decyzję Komisja może
określić w jej treści warunki i terminy
osiągnięcia wskazanego poziomu
skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych
10. W przypadku gdy właściwy organ nadzoru
sprawujący nadzór w ujęciu skonsolidowanym
nad podmiotami, o których mowa w ust. 4,
zwraca się do Komisji o opinię w sprawie
zastosowania środka w zakresie określonym w
ust. 4; przepisy ust. 5-8 stosuje się
odpowiednio.
11. Komisja dokonuje corocznej aktualizacji
decyzji, o której mowa w ust. 6. Decyzja
podjęta w przypadku braku wspólnego
stanowiska, o którym mowa w ust. 5, może
być zaktualizowana również w przypadku, gdy
wystąpi o to właściwy organ nadzoru, o
którym mowa w ust. 5.
12. Decyzja, o której mowa w ust. 5, jest
ostateczna i podlega natychmiastowemu
wykonaniu.”;

Art. 1 art. 130 ust. 1 otrzymuje brzmienie:
T Art.
1
w art. 141f:

pkt 32
pkt 8
„1. W razie wystąpienia sytuacji
ust. 3 i 4 otrzymują brzmienie:

nadzwyczajnej, w tym gdy zaistnieje

„3. Komisja Nadzoru Finansowego może
niekorzystny rozwój sytuacji na rynkach

zawierać z właściwymi władzami
finansowych, co może zagrozić płynności

nadzorczymi innych państw porozumienia
rynkowej i stabilności systemu

określające zakres i tryb współpracy przy
finansowego w jednym z państw

wykonywaniu nadzoru skonsolidowanego nad
członkowskich, w którym
bankami działającymi w holdingach, o których
przedsiębiorstwa należące do grupy

mowa w ust. 1, nadzoru nad istotnymi
uzyskały zezwolenie na prowadzenie

oddziałami banków krajowych i istotnymi
działalności lub w którym ustanowiono

oddziałami instytucji kredytowych oraz
istotne oddziały, o których mowa w art.

określające zakres i tryb działania kolegiów, o
42a, organ odpowiedzialny za nadzór

których mowa w ust. 17. Porozumienia te nie
skonsolidowany, z zastrzeżeniem

mają wpływu na prawa i obowiązki Komisji
rozdziału 1 sekcji 2, zawiadamia o tym w

Nadzoru Finansowego wynikające z
najkrótszym możliwym terminie organy, o

obowiązujących przepisów. Przepisy art. 131
których mowa w art. 49 akapit czwarty i w

ust. 3 pkt 2 i 3 stosuje się odpowiednio.
art. 50, oraz przekazuje wszystkie

informacje mające zasadnicze znaczenie
4. W przypadku braku porozumienia, o którym

przy realizacji ich zadań. Obowiązki te
mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru

mają zastosowanie w stosunku do
Finansowego i właściwe władze nadzorcze

wszystkich właściwych organów na mocy
nad instytucjami kredytowymi w ramach

art. 125 i 126 oraz do właściwego organu
współpracy przekazują sobie w szczególności

informacje niezbędne do wykonywania
określonego w art. 129 ust. 1.

nadzoru skonsolidowanego, nadzoru nad

istotnymi oddziałami banków krajowych i
Jeżeli organ, o którym mowa w art. 49

istotnymi oddziałami instytucji kredytowych
akapit czwarty, uzyskuje wiedzę o sytuacji

oraz podejmują działania określone w art.
opisanej w akapicie pierwszym

138a i 138b, z zachowaniem warunków
niniejszego ustępu, zawiadamia o tym w

określonych w art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3.”;
najkrótszym możliwym terminie organy, o
Art. 2
których mowa w art. 125 i 126.
w art. 98c:
pkt 3
W przypadku gdy jest to możliwe,
a) ust. 1 otrzymuje brzmienie:
właściwy organ i organ, o którym mowa
„Art. 98c. 1. W przypadku powzięcia
w art. 49 akapit czwarty, wykorzystują
informacji o tym, że wystąpiła sytuacja
wszystkie istniejące określone kanały
nadzwyczajna, w szczególności gdy wystąpi
komunikacji.”;
niekorzystny rozwój sytuacji na rynkach
finansowych mogąca zagrozić płynności
rynkowej lub stabilności sytemu finansowego
w jednym z państw członkowskich, w którym
podmiot należący do grupy kapitałowej, w
której pozostaje dom maklerski, nad którym
Komisja sprawuje nadzór w ujęciu
skonsolidowanym, uzyskały zezwolenie na
prowadzenie działalności, lub w którym
ustanowiono istotny oddział firmy
inwestycyjnej, Komisja niezwłocznie
zawiadamia o tym właściwe organy nadzoru
państwa członkowskiego dla takiego podmiotu
lub istotnego oddziału firmy inwestycyjnej, z
zastrzeżeniem ust. 1b. Komisja przekazuje
równocześnie tym organom wszystkie
informacje, które mogą mieć zasadnicze
znaczenie przy realizacji przez nie zadań z
zakresu nadzoru.”,

Art. 1 dodaje się artykuł w brzmieniu:
T Art

.
1

„18. W celu wykonywania nadzoru
pkt 33
pkt 8
„Artykuł 131a
skonsolidowanego nad bankami działającymi

w holdingach, o których mowa w ust. 1,
1. Organ odpowiedzialny za nadzór

Komisja Nadzoru Finansowego ustanawia i
skonsolidowany ustanawia kolegia