Rządowy projekt ustawy o funduszach dożywotnich emerytur kapitałowych

20
2.
Doradca
inwestycyjny,
o którym mowa w ust. 1, nie może
pozostawać w stosunku pracy, w stosunku zlecenia lub innym stosunku prawnym
o podobnym charakterze z podmiotami, o których mowa w art. 32 pkt 1.

Art.
35.
1.
Zakład jest obowiązany zatrudniać na podstawie umowy
o pracę aktuariusza do wykonywania zadań określonych w ustawie.
2.
Aktuariusz
może wykonywać zadania, o których mowa
w ust. 1, wyłącznie na rzecz jednego zakładu.
3.
Do
aktuariusza
wykonującego zadania na rzecz zakładu stosu-
je się odpowiednio art. 159 ust. 2 – 7 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności
ubezpieczeniowej.

Art.
36.
1.
Pracownikiem
zakładu mającym istotny wpływ na gospodarkę
finansową funduszu, w tym osobą mającą wpływ na decyzje o sposobie lokowania
aktywów funduszu, nie może być osoba:
1) będąca członkiem organu zarządzającego lub organu nad-
zorującego lub
2) zatrudniona na podstawie umowy o pracę, lub
3) pozostająca w stosunku zlecenia lub innym stosunku
prawnym o podobnym charakterze
– z podmiotami, o których mowa w art. 32 pkt 1.
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do osób pozostających
z zakładem w stosunku zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charak-
terze, mających istotny wpływ na gospodarkę finansową funduszu.

Art.
37.
1.
Zakład odpowiada wobec emerytów i osób uposażonych za
wszelkie szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem
swych obowiązków w zakresie zarządzania funduszem i jego reprezentacji, chy-
ba że niewykonanie lub nienależyte wykonanie tych obowiązków jest spowodo-

21
wane okolicznościami, za które zakład nie ponosi odpowiedzialności i którym
nie mógł zapobiec mimo dołożenia najwyższej staranności.
2.
Za
szkody
z
tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania
obowiązków, o których mowa w ust. 1, fundusz nie ponosi odpowiedzialności.

Art.
38.
1. Tajemnica zawodowa obejmuje informacje związane ze
składkami, uprawnieniami emerytów do dożywotniej emerytury kapitałowej oraz
lokatami funduszu, a także inne informacje, których ujawnienie mogłoby naruszyć
interesy funduszu lub zakładu, emerytów lub osób uposażonych, a także interesy
uczestników obrotu na rynku regulowanym w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
2. Do zachowania tajemnicy zawodowej są obowiązani:
1) członkowie władz statutowych zakładu;
2) osoby zatrudnione w zakładzie na podstawie umowy
o pracę;
3) osoby pozostające z zakładem w stosunku zlecenia lub
innym stosunku prawnym o podobnym charakterze;
4) pracownicy podmiotów pozostających z zakładem w
stosunku, o którym mowa w pkt 3, w tym pracownicy
depozytariusza.
3. Przepisu ust. 2 nie stosuje się w przypadku udostępnienia
informacji objętej tajemnicą zawodową prokuratorowi, w związku z powzięciem
podejrzenia o popełnieniu przestępstwa, albo na żądanie sądu, albo innych wła-
ściwych organów państwowych, w związku z toczącymi się postępowaniami
w sprawach dotyczących działalności funduszu lub zakładu, w tym także na
żądanie organu nadzoru, w związku ze sprawowaniem przez niego nadzoru nad
działalnością funduszy i zakładów.


22
Art.
39.
1.
Zakład przechowuje, archiwizuje i zabezpiecza dokumenty
oraz inne nośniki informacji dotyczące:
1) decyzji Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o ustaleniu
prawa do dożywotniej emerytury kapitałowej i jej wyso-
kości, zwanych dalej „decyzjami ZUS”,
2) osób uposażonych,
3) umowy z osobą trzecią o powierzenie wykonywania
niektórych czynności,
4) umowy z depozytariuszem o przechowywanie aktywów
funduszu,
przez okres co najmniej pięćdziesięciu lat od dnia ich
sporządzenia.
2.
W
przypadku
upadłości lub likwidacji zakładu właściwy sąd
niezwłocznie zawiadamia organ nadzoru o wyznaczonym przechowawcy.

Rozdział 4
Wykonywanie działalności przez zakłady emerytalne

Art.
40.
Utworzenie
zakładu wymaga zezwolenia organu nadzoru.



Art. 41. 1. Zezwolenie na utworzenie zakładu jest wydawane na wnio-
sek założycieli zakładu, do którego należy dołączyć:
1) statut zakładu;
2) zgodę założycieli na zawiązanie zakładu oraz na objęcie
akcji przez założycieli;
3) regulamin organizacyjny zakładu, określający w szczegól-
ności sposób zapobiegania ujawnianiu informacji, których
wykorzystanie mogłoby naruszać interesy emerytów i osób

23
uposażonych lub których ujawnienie mogłoby w istotny
sposób wpłynąć na gospodarkę finansową funduszu lub
zakładu;
4) listę założycieli wraz z informacją o tym, czy są jednost-
kami powiązanymi i jaki jest charakter istniejących między
nimi powiązań, a także dokumentami potwierdzającymi
ich status prawny i pochodzenie środków pieniężnych
przeznaczonych na pokrycie kapitału zakładowego zakła-
du;
5) imiona i nazwiska osób przewidzianych na członków
władz statutowych zakładu wraz z ich oświadczeniami
o wyrażeniu zgody na pełnienie funkcji we władzach statu-
towych zakładu i spełnianiu wszystkich warunków okre-
ślonych w ustawie, wraz z dokumentami potwierdzającymi
odpowiednie wykształcenie, kwalifikacje i doświadczenie
zawodowe tych osób niezbędne do pełnienia funkcji we
władzach statutowych;
6) zaświadczenia o niekaralności osób przewidzianych na
członków władz statutowych zakładu, w zakresie wynika-
jącym z art. 31 ust. 2 pkt 2 i 3 oraz art. 33 ust. 1 pkt 2 i 3,
wydane nie później niż 3 miesiące przed dniem złożenia
wniosku, w przypadku obywateli polskich przez Krajowy
Rejestr Karny, a w przypadku obywateli państw obcych
także przez właściwy organ tego państwa;
7) dokumenty za cały okres działalności, nie dłuższy niż
okres ostatnich pięciu lat poprzedzających dzień złożenia
wniosku:
a) sprawozdania finansowe założycieli zakładu, obejmu-
jące bilanse, rachunki zysków i strat, sprawozdania

24
z przepływu środków pieniężnych, w przypadku gdy
obowiązek sporządzania takich sprawozdań finanso-
wych wynika z odrębnych przepisów,
b) informacje dodatkowe do sprawozdań, o których mo-
wa w lit. a,
c) wyliczenia marginesu wypłacalności i wartości środ-
ków własnych, w przypadku gdy założycielem jest
zakład ubezpieczeń,
d) dokumenty potwierdzające brak zaległości podatko-
wych;
8) dokument potwierdzający brak zaległości z tytułu składek,
do poboru których jest obowiązany Zakład Ubezpieczeń
Społecznych, na dzień wystawienia dokumentu oraz in-
formujący o udzielonych założycielowi ulgach w opłaca-
niu składek i prowadzonych wobec niego postępowaniach
egzekucyjnych za cały okres działalności, nie dłuższy niż
okres ostatnich pięciu lat poprzedzających dzień złożenia
wniosku;
9) plan organizacyjny i finansowy działalności zakładu na
okres pięciu lat, zapewniający zdolność zakładu i funduszu
do wykonywania zobowiązań;
10) imię i nazwisko doradcy inwestycyjnego, o którym mowa
w art. 34 ust. 1, oraz imię i nazwisko aktuariusza, o którym
mowa w art. 35 ust. 1, wraz z ich oświadczeniami o wyra-
żeniu zgody na zatrudnienie w zakładzie;
11) dowód posiadania przez założycieli zakładu środków pie-
niężnych wolnych od obciążeń w wysokości równej kapi-
tałowi zakładowemu wraz z oświadczeniem o przeznacze-
niu ich na pokrycie kapitału zakładowego;