Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

TABELA ZBIE NO CI


TYTUŁ PROJEKTU:
Ustawa o zmianie ustawy – Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym
TYTUŁ WDRA ANEGO AKTU PRAWNEGO / DYREKTYWA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO
I
RADY
2009/111/WE z dnia 16
wrze nia 2009 r.
WDRA ANYCH AKTÓW PRAWNYCH 1):
zmieniająca dyrektywy 2006/48/WE, 2006/49/WE i 2007/64/WE w odniesieniu do banków powiązanych
z centralnymi instytucjami, niektórych pozycji funduszy własnych, du ych ekspozycji, uzgodnień w zakresie
nadzoru oraz zarządzania w sytuacji kryzysowej
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
PRZEPISY UNII EUROPEJSKIEJ 2)
Jedn.
3)
Tre ć przepisu UE
Koniecz
Jedn.
Tre ć przepisu/ów projektu (*)
Uzasadnienie uwzględnienia w
red.
-no ć
red. (*)
projekcie przepisów
wdro enia
wykraczających poza

minimalne wymogi prawa UE
T / N
(**)
Art. 1
w art. 3 ust. 1 wprowadza się następujące N

pkt 1
zmiany:
a)
akapit pierwszy zdanie wprowadzające
otrzymuje brzmienie:
„1. Jedna lub więcej instytucji
kredytowych mających siedzibę w tym
samym państwie członkowskim i stale
powiązanych z organem centralnym
sprawującym nad nimi nadzór i
ustanowionym w tym samym państwie
członkowskim może być zwolnionych
z wymogów art. 7 i art. 11 ust. 1, jeśli
prawo krajowe stanowi, że:”;
b) skreśla się akapit drugi i trzeci;
Art. 1
w art. 4 wprowadza się następujące zmiany:
T
Art. 1 w art. 4 w ust. 1:

pkt 2
pkt 1
a) pkt 6 otrzymuje brzmienie:
pkt 16 otrzymuje brzmienie:

„6) »instytucje«, do celów sekcji 2, 3 i 5

„16) podmioty
powiązane kapitałowo lub
tytułu V rozdział 2, oznaczają instytucje

organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z
określone w art. 3 ust. 1 lit. c) dyrektywy

których przynajmniej jeden bezpośrednio lub
2006/49/WE;”;

pośrednio wywiera znaczący wpływ na

pozostałe, lub które stanowią dla banku jedno
b) pkt 45 lit. b) otrzymuje brzmienie:

ryzyko ze względu na to, że kondycja
„b) dwie lub więcej osób fizycznych lub

finansowa jednego z nich, w szczególności
prawnych, między którymi nie zachodzi

trudności z pozyskiwaniem źródeł
stosunek kontroli opisany w lit. a), lecz

finansowania lub spłatą zobowiązań, może
które należy uznać za stanowiące jedno

mieć wpływ na pogorszenie zdolności do
ryzyko, gdyż są one na tyle wzajemnie ze

pozyskiwania źródeł finansowania lub spłatę
sobą powiązane, że powstanie problemów

zobowiązań przez którykolwiek z
finansowych u jednej z nich, w

pozostałych.”
szczególności trudności z finansowaniem


lub spłatą, prawdopodobnie oznaczałoby,

że inna osoba lub wszystkie inne osoby
Art. 2 w ust. 2:
napotkałyby również trudności z
pkt 2
pkt 13 otrzymuje brzmienie:
finansowaniem lub spłatą swoich
zobowiązań.”;
„13) instytucja - rozumie się dom maklerski,
zagraniczną firmę inwestycyjną, bank
c) dodaje się pkt 48 w brzmieniu:
krajowy, bank zagraniczny oraz instytucję
„48) »organ odpowiedzialny za nadzór
kredytową;”,
skonsolidowany« oznacza właściwy organ
dodaje się punkt 22 w brzmieniu:
odpowiedzialny za sprawowanie na
zasadzie skonsolidowanej nadzoru nad
„22) podmioty powiązane kapitałowo lub
dominującymi instytucjami kredytowymi
organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z
w UE oraz instytucjami kredytowymi
których przynajmniej jeden bezpośrednio lub
kontrolowanymi przez dominujące
pośrednio wywiera znaczący wpływ na
finansowe spółki holdingowe w UE.”;
pozostałe, lub które stanowią dla domu
maklerskiego jedno ryzyko ze względu na to,

że kondycja finansowa jednego z nich, w
szczególności trudności z pozyskiwaniem
źródeł finansowania lub spłatą zobowiązań,
może mieć wpływ na pogorszenie zdolności
do pozyskiwania źródeł finansowania lub
spłatę zobowiązań przez którykolwiek z
pozostałych.”;



Art. 1 w art. 40 dodaje się ustęp w brzmieniu:
T
Art. 1

„20. Komisja Nadzoru Finansowego planując i
pkt 3
pkt 8
„3. Wykonując swoje ogólne obowiązki,
koordynując działania w celu podjęcia decyzji

właściwe organy w jednym państwie
w ramach sprawowania nadzoru

członkowskim należycie uwzględniają
skonsolidowanego uwzględnia zasadność

potencjalny wpływ swoich decyzji na
działania właściwych władz nadzorczych, w

stabilność systemów finansowych we
tym środki nadzoru oraz praktykę ich

wszystkich innych zainteresowanych
stosowania, a także jego ewentualny wpływ na

państwach członkowskich, w
stabilność systemów finansowych w

szczególności w sytuacjach
zainteresowanych państwach członkowskich.”

nadzwyczajnych, w oparciu o informacje

Art. 2
dostępne w stosownym czasie.”;
pkt 2
„12d. Komisja, planując i koordynując

działania w celu podjęcia decyzji w ramach

sprawowania nadzoru w ujęciu

skonsolidowanym, uwzględnia zasadność

działania właściwych organów nadzoru, w tym

środki nadzoru i praktykę ich stosowania, a

także jego ewentualny wpływ na stabilność

systemów finansowych w zainteresowanych
państwach członkowskich.”

Art. 1 dodaje się artykuły w brzmieniu:
T

w art. 11 w ust. 2 dodaje się pkt 28 w
pkt 4
Art. 1
„Artykuł 42a
brzmieniu:
pkt 3
1. Właściwe organy przyjmującego

b) dodaje się pkt 28 w brzmieniu:
państwa członkowskiego mogą zwrócić

„28) uznania oddziału instytucji kredytowej za
się z wnioskiem do właściwych organów

istotny”
państwa członkowskiego pochodzenia lub


do organu sprawującego nadzór
Art. 1
skonsolidowany w przypadkach, w
pkt 8
b) dodaje się ust. 12 – 21 w brzmieniu:
których stosuje się art. 129 ust. 1, o

„12. Komisja Nadzoru Finansowego informuje
uznanie oddziału instytucji kredytowej za

właściwe władze nadzorcze państwa
istotny.

macierzystego lub właściwe władze nadzorcze
Wniosek ten zawiera powody uznania

sprawujące nadzór skonsolidowany nad
oddziału za istotny ze szczególnym

instytucją kredytową o woli podjęcia
uwzględnieniem:

współpracy w zakresie nadzoru nad istotnym

oddziałem tej instytucji kredytowej.
a) kwestii, czy udział w rynku oddziału

13. Jeżeli w terminie 2 miesięcy od
instytucji kredytowej pod względem

otrzymania przez właściwe władze nadzorcze
depozytów przekracza 2
% w

informacji, o której mowa w ust. 12, Komisja
przyjmującym państwie

Nadzoru Finansowego oraz właściwe władze
członkowskim;

nadzorcze nie osiągną porozumienia, Komisja

b) prawdopodobnego wpływu
Nadzoru Finansowego, biorąc pod uwagę

zawieszenia bądź zamknięcia
opinię wyrażoną przez właściwe władze

działalności instytucji kredytowej na
nadzorcze, wydaje w ciągu kolejnych 2

płynność rynkową oraz na systemy
miesięcy decyzję w przedmiocie uznania

płatnicze, rozrachunkowe i
oddziału instytucji kredytowej za istotny,

rozliczeniowe w przyjmującym
jeżeli jego działalność w Rzeczypospolitej

państwie członkowskim; oraz
Polskiej jest znacząca, w szczególności gdy

spełnia on co najmniej jedną z następujących
c) wielkości oraz znaczenia oddziału pod

przesłanek:
względem liczby klientów

w kontekście systemu bankowego lub

1) udział w ogólnej wartości wkładów
finansowego przyjmującego państwa

pieniężnych jest wyższy niż 2%,
członkowskiego.

2) liczba klientów oddziału jest znacząca w
Właściwe organy państwa

skali czynności bankowych
członkowskiego pochodzenia i

wykonywanych w Rzeczypospolitej
przyjmującego państwa członkowskiego

Polskiej,
oraz organ sprawujący nadzór

3) zawieszenie bądź zakończenie
skonsolidowany w przypadkach, w

działalności macierzystej instytucji
których stosuje się art. 129 ust. 1,

kredytowej może stanowić zagrożenie dla
dokładają wszelkich starań w celu

stabilności systemu finansowego lub
podjęcia wspólnej decyzji w sprawie

bezpieczeństwa funkcjonowania
uznania oddziałów za istotne.


systemów płatniczych, rozrachunkowych
W przypadku gdy wspólna decyzja nie

i rozliczeniowych w Rzeczypospolitej
zostanie podjęta w terminie dwóch

Polskiej.
miesięcy od otrzymania wniosku zgodnie

14. Wydając decyzję, o której mowa w ust. 13,
z akapitem pierwszym, właściwe organy

Komisja Nadzoru Finansowego bierze pod
przyjmującego państwa członkowskiego

uwagę opinię właściwej władzy nadzorczej
podejmują swoją
własną decyzję

oraz wszelkie istotne odstępstwa od tej opinii,
dotyczącą uznania oddziału za istotny

otrzymanej w terminie 2 miesięcy od
w ciągu kolejnych dwóch miesięcy. Przy

otrzymania informacji, o której mowa w ust.
podejmowaniu swoich decyzji właściwe

12.
organy przyjmującego państwa

członkowskiego uwzględniają wszelkie

15. Decyzję, o której mowa w ust. 13,
opinie i zastrzeżenia organu sprawującego

otrzymuje instytucja kredytowa, oddział oraz
nadzór skonsolidowany lub właściwych

właściwe władze nadzorcze zainteresowanych
organów państwa członkowskiego

państw członkowskich.
pochodzenia.


16. Decyzja, o której mowa w ust. 13, nie
Decyzje, o których mowa w akapicie

wpływa na prawa i obowiązki właściwych
trzecim i czwartym, przedstawiane są w

władz nadzorczych w stosunku do tego
dokumencie zawierającym w pełni

oddziału.
uzasadnioną decyzję i przekazywane

zainteresowanym właściwym organom
17. W przypadku otrzymania informacji o

oraz uznawane za rozstrzygające i
działaniu istotnego oddziału banku krajowego

stosowane przez właściwe organy
na terytorium państwa goszczącego, w

zainteresowanych państw członkowskich.
szczególności oddziału, którego:

Uznanie oddziału za istotny nie wpływa

1) udział w ogólnej wartości wkładów
na prawa i obowiązki właściwych

pieniężnych w państwie goszczącym tego
organów wynikające z niniejszej

oddziału jest wyższy niż 2 % lub
dyrektywy.

2) liczba klientów oddziału jest znacząca w
2. Właściwe organy państwa

skali czynności bankowych
członkowskiego pochodzenia przekazują

wykonywanych przez ten oddział, lub
właściwym organom przyjmującego

3) zawieszenie bądź zakończenie
państwa członkowskiego, w którym ma

działalności banku krajowego może
siedzibę oddział istotny, informacje, o

stanowić zagrożenie dla stabilności
których mowa w art. 132 ust. 1 lit. c) i d),

systemu finansowego lub bezpieczeństwa
oraz wykonują zadania, o których mowa

funkcjonowania systemów płatniczych,
w art. 129 ust. 1 lit. c), we współpracy z

rozrachunkowych i rozliczeniowych w
właściwymi organami przyjmującego

państwie goszczącym
państwa członkowskiego.


- Komisja Nadzoru Finansowego
W przypadku gdy właściwy organ

bezzwłocznie, nie później niż w terminie 2
państwa członkowskiego pochodzenia

miesięcy od otrzymania informacji o działaniu
dowiaduje się o sytuacji nadzwyczajnej w

tego oddziału, podejmuje współpracę z
ramach instytucji kredytowej zgodnie z

właściwymi władzami nadzorczymi z tego
art. 130 ust. 1, zawiadamia o tym w

państwa zgodnie z ust. 18, przekazując w
najkrótszym możliwym terminie organy, o

szczególności informacje niezbędne do
których mowa w art. 49 akapit czwarty i w

wykonywania nadzoru przez właściwe władze
art. 50. 3.