Rządowy projekt ustawy - Prawo restrukturyzacyjne

– 120 –
oświadczenie woli konieczne do zawarcia umowy sprzedaży nieruchomości, na której
prowadzone jest przedsięwzięcie deweloperskie, a umowę uznaje się za zawartą.
3. Prawomocne postanowienie o zatwierdzeniu układu wraz z oświadczeniem, o którym
mowa w ust. 2, stanowi podstawę ujawnienia prawa własności w księdze wieczystej. Jeżeli
dla przedsięwzięcia deweloperskiego prowadzony jest mieszkaniowy rachunek powierniczy
dłużnika, przepis art. 425j ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. – Prawo upadłościowe stosuje się
odpowiednio.
Art. 351. 1. Głosowanie nad układem odbywa się w grupach wierzycieli.
2. Nabywcy stanowią odrębną kategorię interesów, dla której sporządza się odrębną listę
uprawnionych do głosowania wierzycieli. Dopuszczalny jest dodatkowy podział nabywców
na większą liczbę kategorii interesów, w szczególności z uwagi na stopień wykonania umowy
z deweloperem.
Art. 352. Głos nabywcy w formie pisemnej oddany w przyspieszonym postępowaniu
układowym, postępowaniu układowym lub postępowaniu sanacyjnym, w którym dłużnikowi
udzielono zezwolenia, o którym mowa w art. 283 ust. 3, zawierający zobowiązanie do
wpłacenia dopłaty zgodnie z propozycjami układowymi, łącznie z wypisem prawomocnego
postanowienia zatwierdzającego układ, jest tytułem egzekucyjnym przeciwko nabywcy, który
oddał głos za zawarciem układu.
Art. 353. 1. Jeżeli propozycje układowe przewidujące sposób restrukturyzacji, o którym
mowa art. 349 ust. 1 pkt 1, zostaną zgłoszone w postępowaniu sanacyjnym, w którym
dłużnikowi nie udzielono zezwolenia, o którym mowa w art. 283 ust. 3, a zarząd masą
sanacyjną sprawuje zarządca, sędzia-komisarz niezwłocznie przeprowadza wstępne
głosowanie nabywców nad propozycjami układowymi w zakresie ich dotyczącym.
2. Uprawnieni do głosowania są wierzyciele, o których mowa w art. 351 ust. 2.
3. Niezatwierdzenie spisu wierzytelności nie stoi na przeszkodzie zwołaniu wstępnego
głosowania nabywców. O dopuszczeniu nabywcy do głosowania rozstrzyga sędzia-komisarz.
4. Uchwała nabywców zostaje przyjęta, jeżeli wypowiedzą się za nią nabywcy
deklarujący łącznie dopłaty wystarczające zgodnie z treścią propozycji układowych do
sfinansowania dokończenia przedsięwzięcia deweloperskiego.
Art. 354. 1. W razie przyjęcia uchwały nabywców, o której mowa w art. 353, nabywcy
zobowiązani do wniesienia dopłat wpłacają je do masy sanacyjnej lub zabezpieczają ich
wpłatę w zakresie przewidzianym uchwałą w terminie dwóch miesięcy od podjęcia uchwały.
– 121 –
W szczególnie uzasadnionych wypadkach termin może zostać przedłużony postanowieniem
sędziego-komisarza.
2. Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 1, nie zostaną wpłacone lub zabezpieczone
wszystkie dopłaty, w pełnej wysokości przewidzianej uchwałą, nabywcy mogą uzupełnić
brakujące dopłaty, wpłacając je do masy sanacyjnej lub zabezpieczając ich wpłatę w terminie
jednego miesiąca od bezskutecznego upływu terminu, o którym mowa w ust. 1. W tym
samym terminie dłużnik lub zarządca mogą przedstawić dowód istnienia innych źródeł
finansowania przedsięwzięcia deweloperskiego.
3. Wniesienie lub zabezpieczenie dopłat lub innych środków w wysokości
wystarczającej na sfinansowanie przedsięwzięcia deweloperskiego stwierdza postanowieniem
sędzia-komisarz, jednocześnie wyznaczając termin zgromadzenia wierzycieli w celu
głosowania nad układem. Treść uchwały nabywców, o której mowa w art. 353, włącza się do
układu, a zgromadzenie wierzycieli nie może przyjąć układu o treści odbiegającej od uchwały
nabywców w zakresie nią uregulowanym. Sędzia-komisarz zwraca uwagę wierzycieli
uczestniczących w zgromadzeniu na niezgodność propozycji układowych z uchwałą
nabywców. Sąd odmawia zatwierdzenia układu o treści odbiegającej od uchwały nabywców
w zakresie nią uregulowanym.
4. Zarządca przechowuje środki pieniężne uzyskane z dopłat, o których mowa w ust. 1
i 2, na odrębnym rachunku bankowym.
5. W razie bezskutecznego upływu terminów, o których mowa w ust. 1 i 2, osoby
uprawnione mogą złożyć nowe propozycje układowe w terminie miesiąca. Nowe propozycje
układowe nie mogą przewidywać wniesienia dopłat przez nabywców.
Art. 355. 1. Zarządca zwraca nabywcom dopłaty, o których mowa w art. 354 ust. 1 i 2,
powiększone o odsetki należne zgodnie z umową rachunku bankowego w razie
prawomocnego umorzenia postępowania sanacyjnego lub prawomocnej odmowy
zatwierdzenia układu.
2. Jeżeli w terminie określonym w art. 329 zostanie złożony uproszczony wniosek
o ogłoszenie upadłości, dopłat nie zwraca się do momentu rozpoznania tego wniosku.
W przypadku ogłoszenia upadłości zarządca przekazuje dopłaty syndykowi.
3. Środki pieniężne uzyskane z dopłat przechowywane przez zarządcę zgodnie z ust. 2
po umorzeniu postępowania sanacyjnego są wyłączone od egzekucji sądowej
i administracyjnej prowadzonej przeciwko dłużnikowi.
– 122 –
Art. 356. Jeżeli nieruchomość, na której prowadzone jest przedsięwzięcie
deweloperskie, obciążona jest hipoteką, której przysługuje pierwszeństwo przed roszczeniami
chociażby jednego nabywcy, a wierzyciel zabezpieczony hipoteką wyraził zgodę na
bezobciążeniowe wyodrębnienie lokalu mieszkalnego, o której mowa w art. 22 ust. 1 pkt 17
ustawy o ochronie nabywcy, zgodnie z art. 76 ust. 4 zdanie drugie ustawy z dnia 6 lipca 1982
r. o księgach wieczystych i hipotece (Dz. U. z 2013 r. poz. 707, 830, 941 i 1289), zgoda taka
pozostaje w mocy na warunkach w niej określonych, przy czym warunek wykonania
zobowiązania nabywcy względem dłużnika uznaje się za spełniony w razie wykonania
zobowiązania do rąk zarządcy.
TYTUŁ II
Postępowanie restrukturyzacyjne wobec emitentów obligacji
Art. 357. 1. Przepisy niniejszego tytułu stosuje się w razie otwarcia postępowania
restrukturyzacyjnego wobec podmiotu emitującego obligacje.
2. Przepisów niniejszego tytułu nie stosuje się w razie otwarcia postępowania
restrukturyzacyjnego wobec emitenta obligacji przychodowych, jeżeli emitent w treści
obligacji ograniczył swoją odpowiedzialność do kwoty przychodów lub wartości majątku
przedsięwzięcia. Środki przeznaczone na zaspokojenie praw obligatariuszy z takich obligacji
nie wchodzą do masy układowej lub sanacyjnej, a roszczenia obligatariuszy nie są objęte
układem.
3. Wobec emitenta obligacji nie prowadzi się postępowania o zatwierdzenie układu,
z wyjątkiem układu częściowego, jeżeli układem częściowym nie są objęte wierzytelności
z tytułu emisji obligacji.
Art. 358. 1. Do reprezentowania praw obligatariuszy sąd ustanawia kuratora. Kuratorem
może być także bank, z którym dłużnik zawarł umowę o reprezentowanie obligatariuszy
wobec emitenta. Obligatariusze mogą działać w postępowaniu również osobiście lub przez
pełnomocnika, jeżeli zostali dopuszczeni do udziału w postępowaniu przez sędziego-
-komisarza. Sędzia-komisarz dopuszcza obligatariuszy do udziału w postępowaniu po
wykazaniu, że przysługują im prawa z obligacji.
2. Jeżeli dla zabezpieczenia praw z obligacji ustanowiono hipotekę na majątku emitenta,
prawa i obowiązki obligatariuszy zabezpieczonych hipoteką w postępowaniu
restrukturyzacyjnym wykonuje administrator hipoteki, o którym mowa w art. 7 ust. 1a ustawy
z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach (Dz. U. z 2014 r. poz. 730 i 913).
– 123 –
Art. 359. Do kuratora, o którym mowa w niniejszym tytule, stosuje się odpowiednio
przepisy art. 62 ust. 3 i 4, art. 63, art. 64 oraz przepisy o sprawozdaniach nadzorcy sądowego.
Art. 360. Dłużnik, nadzorca sądowy albo zarządca udzielają kuratorowi wszelkich
potrzebnych mu informacji. Kurator ma prawo przeglądać księgi i dokumenty dłużnika. Na
zgromadzeniu wierzycieli kurator ma prawo głosu tylko w sprawach, które mogą mieć wpływ
na prawa obligatariuszy.
Art. 361. 1. W spisie wierzytelności nadzorca sądowy albo zarządca ujmuje łącznie
obligatariuszy, wskazując:
1)
sumę nominalną nieumorzonych do dnia otwarcia postępowania obligacji, których
termin płatności przypada przed tym dniem, oraz sumę niezapłaconych odsetek od tych
obligacji;
2)
sumę obligacji oraz odsetek płatnych po dniu otwarcia postępowania.
2. W spisie wymienia się składniki majątku emitenta, na których ustanowiono
zabezpieczenie rzeczowe praw obligatariuszy, i wskazuje, w jakiej wysokości obligatariusze
prawdopodobnie nie będą zaspokojeni z przedmiotu zabezpieczenia.
Art. 362. 1. Przy zawieraniu układu kurator głosuje sumą wierzytelności obligatariuszy
objętych układem, przy czym przysługuje mu jeden głos od każdej sumy, która wynika
z podziału sumy wszystkich innych wierzytelności uprawniających do głosowania przez
liczbę wierzycieli, którzy reprezentują te wierzytelności.
2. W przypadku gdy obligatariusze głosują na zgromadzeniu wierzycieli osobiście lub
przez pełnomocnika, siłę głosów kuratora pomniejsza się o wartość wierzytelności
głosujących obligatariuszy, zaś liczbę przysługujących kuratorowi głosów o liczbę
głosujących obligatariuszy.
TYTUŁ III
Postępowanie restrukturyzacyjne wobec banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-
-kredytowych
DZIAŁ I
Przepisy ogólne
Art. 363. 1. Restrukturyzacja banku uregulowana ustawą jest przeprowadzana
wyłącznie w postępowaniu układowym.
– 124 –
2. Wniosek o otwarcie postępowania układowego wobec banku może zgłosić tylko
Komisja Nadzoru Finansowego.
3. W postępowaniu układowym wobec banku nie stosuje się przepisów art. 263
i art. 264.
4. W postanowieniu o otwarciu postępowania układowego wobec banku wyznacza się
zarządcę.
Art. 364. 1. Przed otwarciem postępowania układowego wobec banku, sąd wysłuchuje
co do podstaw otwarcia postępowania oraz co do osoby zarządcy przedstawiciela Komisji
Nadzoru Finansowego, prezesa oraz innych członków ostatniego zarządu albo zarządu
komisarycznego, względnie likwidatora banku, którego dotyczy wniosek. W przypadku
postępowania dotyczącego postępowania układowego wobec banku państwowego lub banku
będącego podmiotem zależnym od Skarbu Państwa, sąd wysłuchuje także przedstawiciela
ministra właściwego do spraw Skarbu Państwa.
2. Sąd może odstąpić od wysłuchania prezesa oraz innych członków zarządu banku,
jeżeli ich wysłuchanie spowodowałoby zwłokę w rozpoznaniu sprawy.
Art. 365. W postanowieniu o otwarciu postępowania układowego sąd ustanawia
kuratora do reprezentowania banku w postępowaniu układowym. Do kuratora stosuje się
przepisy art. 70 ust. 4, art. 71 i art. 72.
Art. 366. Sprawozdania, o których mowa w art. 31−34, zarządca przekazuje do
wiadomości Komisji Nadzoru Finansowego.
Art. 367. Z dniem otwarcia postępowania układowego:
1)
organy zarządzające i nadzorcze banku ulegają rozwiązaniu;
2)
wygasają zarząd komisaryczny, powołanie likwidatora oraz uprawnienia kuratora
ustanowionego na podstawie art. 144 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo

bankowe (Dz. U. z 2012 r. poz. 1376, z późn. zm.);
3)
wygasają wszelkie uprawnienia osób wchodzących w skład organów banku do odpraw
pieniężnych, jak też do wynagrodzenia za okres po otwarciu postępowania układowego.

4) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2012 r. poz. 1385 i 1529,
z 2013 r. poz. 777, 1036, 1289 i 1567 oraz z 2014 r. poz. 586 i 1133.