Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw

Druk nr 1660

Warszawa, 2 lutego 2009 r.
SEJM
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VI kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM 10-244-08



Pan

Bronisław Komorowski
Marszałek Sejmu
Rzeczypospolitej
Polskiej


Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy

- o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości majątkowych pochodzących
z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu
finansowaniu terroryzmu oraz

o zmianie niektórych innych ustaw wraz
z projektami aktów wykonawczych.

Projekt ma na celu wykonanie prawa Unii Europejskiej.
W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanych regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Jednocześnie uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister
Finansów.

(-) Donald Tusk
Projekt

U S T A W A
z dnia
o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości
majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz
o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw1)

Art. 1. W ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu
finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł
oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2003 r. Nr 153, poz. 1505,
z późn. zm.2)) wprowadza się następujące zmiany:
1) tytuł ustawy otrzymuje brzmienie:
„o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu”;
2) art. 1 otrzymuje brzmienie:
„Art. 1. Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy,
przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, stosowania szczególnych środków
ograniczających przeciwko osobom, grupom i podmiotom oraz obowiązki podmiotów
uczestniczących w obrocie finansowym w zakresie gromadzenia i przekazywania
informacji.”;
3) w art. 2:
a) pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„1) instytucji obowiązanej – rozumie się przez to:
a) oddziały instytucji kredytowych w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn.
zm.3)),
b) instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej, oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na tery-
torium Rzeczypospolitej Polskiej w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. – Prawo bankowe,
c) banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, w rozumieniu ustawy
z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe,
d) Narodowy Bank Polski – w zakresie, w jakim prowadzi rachunki
bankowe dla osób prawnych, sprzedaż monet, banknotów i numizmatów
przeznaczonych na cele kolekcjonerskie oraz na inne cele, skup złota
i wymianę zniszczonych środków płatniczych na podstawie ustawy z dnia
29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. z 2005 r. Nr 1,
poz. 2, z późn. zm.4)),
e) instytucje pieniądza elektronicznego, oddziały zagranicznych instytucji
pieniądza elektronicznego oraz agentów rozliczeniowych, prowadzących
działalność na podstawie ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych
instrumentach płatniczych (Dz. U. Nr 169, poz. 1385, z późn. zm.5)),
f) firmy inwestycyjne, banki powiernicze, w rozumieniu ustawy z dnia
29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183,
poz. 1538, z późn. zm.6)),
g) zagraniczne osoby prawne prowadzące na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej działalność maklerską oraz towarowe domy maklerskie w rozumieniu
ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. z 2005 r.
Nr 121, poz. 1019, z późn. zm.7)) oraz spółki handlowe, o których mowa
w art. 50a tej ustawy,
h) Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. – w zakresie, w jakim
prowadzi rachunki papierów wartościowych,
i) podmioty prowadzące działalność – w zakresie gier losowych, zakładów
wzajemnych i gier na automatach oraz gier na automatach o niskich
wygranych,
j) krajowych ubezpieczycieli, główne oddziały ubezpieczycieli z państwa
niebędącego członkiem Unii Europejskiej, oddziały ubezpieczycieli z państwa
członkowskiego Unii Europejskiej, pośredników ubezpieczeniowych – w za-
kresie ubezpieczeń na życie, chyba że za ich działania odpowiedzialność
ponosi ubezpieczyciel,

2
k)
fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych
(Dz. U. Nr 146, poz. 1546, z późn. zm.8)),
l) spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe,
m) publicznego operatora w rozumieniu ustawy z dnia 12 czerwca 2003 r.
– Prawo pocztowe (Dz. U. z 2008 r. Nr 189, poz. 1159),
n) notariuszy – w zakresie czynności notarialnych dotyczących obrotu
wartościami majątkowymi, adwokatów wykonujących zawód, radców
prawnych wykonujących zawód poza stosunkiem pracy w urzędach
obsługujących organy administracji rządowej i jednostkach samorządu
terytorialnego, prawników zagranicznych świadczących pomoc prawną poza
stosunkiem pracy, biegłych rewidentów wykonujących zawód, doradców
podatkowych wykonujących zawód,
o) podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg
rachunkowych,
p) podmioty prowadzące działalność kantorową,
q) przedsiębiorców prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność
factoringową, działalność w zakresie: obrotu metalami lub kamieniami
szlachetnymi i półszlachetnymi, sprzedaży komisowej lub pośrednictwa
w obrocie nieruchomościami,
r) fundacje,
s) stowarzyszenia posiadające osobowość prawną utworzone na podstawie
ustawy z dnia 7 kwietnia 1989 r. – Prawo o stowarzyszeniach (Dz. U.
z 2001 r. Nr 79, poz. 855, z 2003 r., Nr 96, poz. 874, z 2004 r. Nr 102, poz.
1055 oraz z 2007 r. Nr 112, poz. 766),
t) przedsiębiorców, w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie
działalności gospodarczej (Dz. U. z 2007 r. Nr 155, poz. 1095, z późn. zm.9)),
przyjmujących płatności za towary w gotówce o wartości równej lub
przekraczającej równowartość 15 000 euro, w drodze więcej niż jednej
operacji;”,


3
b) po pkt 1 dodaje się pkt 1a – 1f w brzmieniu:
„1a) beneficjencie rzeczywistym – rozumie się przez to:
a) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są właścicielami lub sprawują
kontrolę nad klientem lub mają taki wpływ na osobą fizyczną, w imieniu których
przeprowadzana jest transakcja lub prowadzona jest działalność,
b) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są udziałowcami lub
akcjonariuszami lub posiadają prawa głosu na zgromadzeniu wspólników
w wysokości powyżej 25 % w tej osobie prawnej, w tym za pomocą pakietów
akcji na okaziciela, z wyjątkiem spółek, których papiery wartościowe są
w obrocie zorganizowanym, podlegających lub stosujących przepisy prawa Unii
Europejskiej w zakresie ujawniania informacji, a także podmiotów świadczących
usługi finansowe na terytorium państwa członkowskiego Unii
Europejskiej albo państwa równoważnego – w przypadku osób prawnych,
c) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które sprawują kontrolę nad co najmniej
25 % majątku – w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie
wartościami majątkowymi, z wyjątkiem podmiotów wykonujących czynności,
o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie
instrumentami finansowymi, oraz rozdzielanie ich;
1b) podmiocie świadczącym usługi finansowe – rozumie się przez to instytucję
obowiązaną lub inną instytucję, która posiada siedzibę poza terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej oraz prowadzi we własnym imieniu i na własny
rachunek, na podstawie zezwolenia właściwego państwowego organu nadzoru
nad takim podmiotem, działalność polegającą na:
a) przyjmowaniu depozytów lub innych wartości majątkowych powierzonych
pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym,
b) udzielaniu kredytów,
c) zawieraniu umów leasingu finansowego,
d) udzielaniu gwarancji i poręczeń,
e) obrocie na własny rachunek lub na rachunek klienta instrumentami rynku
pieniężnego, dewizami, opcjami i terminowymi umowami na instrumenty
finansowe typu „futures”,

4