Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym, ustawy - Prawo bankowe oraz niektórych innych ustaw

Druk nr 3460


Warszawa, 2 czerwca 2015 r.
SEJM

RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VII kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM-10-43-14




Pan

Radosław Sikorski

Marszałek Sejmu

Rzeczypospolitej Polskiej




Szanowny Panie Marszałku
Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy

-
o zmianie ustawy o nadzorze

nad rynkiem finansowym, ustawy -
Prawo bankowe oraz niektórych innych
ustaw z projektem aktu wykonawczego.

W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanych regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Jednocześnie uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister
Finansów.

Z poważaniem

(-) Ewa Kopacz
Projekt
U S T A W A
z dnia
o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym, ustawy – Prawo bankowe oraz
niektórych innych ustaw
Art. 1. W ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym (Dz. U.
z 2015 r. poz. 614) wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 6b dodaje się ust. 7–11 w brzmieniu:
„7. W
przypadku
prawomocnej
odmowy
wszczęcia
postępowania
przygotowawczego, prawomocnego umorzenia postępowania przygotowawczego albo
wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia kończącego postępowanie karne innego
niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne, Komisja
na pisemny wniosek podmiotu, w związku z działalnością którego zostało złożone
zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, lub wniosek, o którym mowa w art. 6 ust. 2,
usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust. 4, dotyczącą tego
podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, z
zastrzeżeniem ust. 8 i 9.
8. W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1,
wszczęto więcej niż jedno postępowanie karne informację zamieszczoną na liście, o
której mowa w ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami,
którymi tę informację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych
postępowań. Zdanie pierwsze stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na
liście, o której mowa w ust. 4, na podstawie ust. 6 zdanie drugie.
9. W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1,
wszczęto jedno postępowanie karne przy jednoczesnej odmowie wszczęcia
postępowania przygotowawczego w jednej lub więcej spraw, informację zamieszczoną
na liście, o której mowa w ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi
wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego

1) Niniejszą ustawą zmienia się ustawy: ustawę z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny, ustawę z dnia
28 września 1991 r. o kontroli skarbowej, ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, ustawę z dnia
27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, ustawę z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem
kapitałowym oraz ustawę z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim.
– 2 –
postępowania. Zdanie pierwsze stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych
na liście, o której mowa w ust. 4, na podstawie ust. 6 zdanie drugie.
10. Komisja z urzędu, po upływie 10 lat od dnia złożenia zawiadomienia, o którym
mowa w ust. 1, lub wniosku, o którym mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację
zamieszczoną w związku z tym zawiadomieniem lub wnioskiem na liście, o której
mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi ją uzupełniono. Przepis ust. 8
stosuje się odpowiednio.
11. W przypadku gdy pomimo upływu terminu, o którym mowa w ust. 10,
postępowanie karne nie zostało zakończone, Komisja z urzędu usuwa informację
zamieszczoną na liście, o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami,
którymi ją uzupełniono, po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego
postępowania karnego. Przepis ust. 8 stosuje się odpowiednio.”;
2)
w art. 16 dodaje się ust. 5 w brzmieniu:
„5. Nie narusza obowiązku, o którym mowa w ust. 1 i 4, w tym obowiązku
zachowania tajemnicy zawodowej w zakresie informacji stanowiących tajemnicę
bankową, złożenie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego
w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji w
uzupełnieniu tego zawiadomienia.”;
3)
po rozdziale 2 dodaje się rozdział 2a w brzmieniu:
„Rozdział 2a
Postępowanie wyjaśniające
Art. 18a. 1. W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o
podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1
ust. 2, lub do wszczęcia postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia
przepisów prawa w zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący
Komisji może zarządzić przeprowadzenie postępowania wyjaśniającego, zwanego dalej
„postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje się przepisów ustawy z dnia 14 czerwca
1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego
rozdziału stanowią inaczej.
2. W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z opinii biegłego, przesłuchania
osoby ani innych czynności wymagających spisania protokołu, z wyjątkiem złożenia
wyjaśnień i oświadczeń, o których mowa w ust. 3, przekazania materiałów, o którym
– 3 –
mowa w art. 18f ust. 2, pobrania materiałów, o którym mowa w art. 18f ust. 3, oraz
zajęcia przedmiotów, o których mowa w art. 18g.
3. Do złożenia oświadczenia lub pisemnych bądź ustnych wyjaśnień oraz do
wydania dokumentu lub innego nośnika informacji można wezwać każdego, kto
dysponuje określoną wiedzą, dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie, o którym
mowa w zdaniu pierwszym, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za
składanie fałszywych zeznań.
Art. 18b. 1. Postępowanie jest prowadzone w siedzibie Urzędu Komisji.
2. Poszczególne czynności mogą być podejmowane również w miejscu
prowadzenia działalności przez podmiot, w związku z działalnością którego wszczęte
zostało postępowanie, w szczególności w lokalu jego centrali, oddziału lub
przedstawicielstwa, w dniach i godzinach pracy tego podmiotu.
3. W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa
uczestników rynku finansowego czynności postępowania, o których mowa w ust. 2,
niecierpiące zwłoki, mogą być podejmowane w dniach wolnych od pracy lub poza
godzinami pracy podmiotu, w związku z działalnością którego prowadzone jest
postępowanie, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.
Art. 18c. Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na
podstawie pisemnego upoważnienia Przewodniczącego Komisji, zwany dalej
„upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa:
1)
podstawę prawną do prowadzenia postępowania;
2)
oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;
3)
datę i miejsce wystawienia upoważnienia;
4)
imiona, nazwiska, stanowiska służbowe oraz numery legitymacji służbowych
pracowników Urzędu Komisji prowadzących postępowanie;
5)
oznaczenie podmiotu, w związku z działalnością którego zostało wszczęte
postępowanie;
6)
miejsce przeprowadzenia postępowania;
7)
przedmiot oraz zakres postępowania;
8)
datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;
9)
pouczenie o prawach i obowiązkach podmiotu, w związku z działalnością którego
prowadzone jest postępowanie.
– 4 –
Art. 18d. 1. W pierwszym wezwaniu do złożenia:
1)
wyjaśnień, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza
składającego wyjaśnienia o przysługujących mu prawach i obowiązkach oraz
skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania;
2)
oświadczeń, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza
składającego to oświadczenie o prawach i obowiązkach, w tym prawie odmowy
złożenia oświadczenia w przypadkach, o których mowa w art. 83 ustawy z dnia
14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego (Dz. U. z 2013 r.
poz. 267, z późn.zm.), skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania
postępowania oraz o odpowiedzialności karnej na podstawie art. 233 § 1 ustawy z
dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm.). Do
wezwania dołącza się kopię upoważnienia, o którym mowa w art. 18c.
2. Do składającego oświadczenie lub wyjaśniania stosuje się art. 82 ustawy z dnia
14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego.
Art. 18e. 1. W zakresie wynikającym z przedmiotu postępowania upoważniony
pracownik jest uprawniony do swobodnego poruszania się po miejscach i
pomieszczeniach, o których mowa w art. 18b ust. 2, bez obowiązku uzyskania
przepustki, nie podlega rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg, dokumentów
lub innych nośników informacji.
2. Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w miarę możliwości,
zakłócać prowadzenia działalności przez podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2.
Art. 18f. 1. Podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do
sprawnego przeprowadzenia postępowania, w szczególności niezwłocznie przedstawia

2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2014 r. poz. 183 i 1195 oraz
z 2015 r. poz. 211.
3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64,
poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98,
poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228,
poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86,
poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493,
z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123,
poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171,
poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166,
poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7,
poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018
i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602, z 2011 r. Nr 17, poz. 78, Nr 24, poz. 130,
Nr 39, poz. 202, Nr 48, poz. 245, Nr 72, poz. 381, Nr 94, poz. 549, Nr 117, poz. 678, Nr 133, poz. 767,
Nr 160, poz. 964, Nr 191, poz. 1135, Nr 217, poz. 1280, Nr 233, poz. 1381 i Nr 240, poz. 1431, z 2012 r.
poz. 611, z 2013 r. poz. 849, 1036 i 1247, z 2014 r. poz. 538 oraz z 2015 r. poz. 396 i 541.