Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz niektórych innych ustaw

Druk nr 1054

Warszawa, 29 września 2008 r.
SEJM
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
VI kadencja
Prezes Rady Ministrów

RM 10-158-08



Pan

Bronisław Komorowski
Marszałek Sejmu
Rzeczypospolitej
Polskiej
Na podstawie art. 118 ust. 1 Konstytucji Rzeczypospolitej Polskiej z dnia
2 kwietnia 1997 r. przedstawiam Sejmowi Rzeczypospolitej Polskiej projekt
ustawy

- o zmianie ustawy o indywidualnych
kontach emerytalnych oraz niektórych
innych ustaw.

W załączeniu przedstawiam także opinię dotyczącą zgodności
proponowanej regulacji z prawem Unii Europejskiej.
Ponadto uprzejmie informuję, że do prezentowania stanowiska Rządu
w tej sprawie w toku prac parlamentarnych został upoważniony Minister Pracy i
Polityki Społecznej

wz. WICEPREZES RADY MINISTRÓW

(-) Waldemar Pawlak
Projekt

U S T A W A
z dnia

o zmianie ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz niektórych
innych ustaw1)

Art. 1. W ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych
kontach emerytalnych (Dz. U. Nr 116, poz. 1205, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538
oraz z 2006 r. Nr 157, poz. 1119) wprowadza się następujące zmiany:
1) w art. 2:
a) pkt 13 otrzymuje brzmienie:
„13) wypłata – wypłatę jednorazową albo wypłatę
w ratach środków zgromadzonych na IKE dokony-
waną na rzecz:
a) oszczędzającego, po spełnieniu warunków
określonych w art. 34 ust. 1 pkt 1 albo
b) osób uprawnionych, w przypadku śmierci
oszczędzającego;”,
b) pkt 15 otrzymuje brzmienie:
„15) zwrot – wycofanie całości środków zgromadzo-
nych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do
wypłaty bądź wypłaty transferowej;”,
c) po pkt 15 dodaje się pkt 15a w brzmieniu:

2
„15a) częściowy zwrot – wycofanie części środków
zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą
przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transfero-
wej;”;
2) w art. 9 w ust. 1:
a) pkt 7 otrzymuje brzmienie:
„7) termin dokonania wypłaty, wypłaty transferowej,
częściowego zwrotu oraz zwrotu;”,
b) po pkt 7 dodaje się pkt 7a w brzmieniu:
„7a) warunki wypłaty w ratach, w tym liczbę rat,
w przypadku dokonywania wypłaty w ratach;”;
3) w art. 13:
a) ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„1. Wpłaty dokonywane na IKE w roku kalendarzowym
nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej
trzykrotności przeciętnego prognozowanego wyna-
grodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na
dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub
ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich
projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały
uchwalone.”,
b) po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
„1a. W przypadku gdy kwota ustalona w sposób
określony w ust. 1 będzie niższa od kwoty
ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym,
wówczas obowiązuje kwota wpłat dokonywanych
na IKE ogłoszona w poprzednim roku kalen-
darzowym.”;

3
4) w art. 15 uchyla się ust. 2;
5) w art. 17 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2.
Organ nadzoru jest obowiązany do sporządzenia
i przekazania ministrowi właściwemu do spraw
zabezpieczenia społecznego półrocznej i rocznej
informacji zbiorczej o IKE prowadzonych przez
nadzorowane instytucje finansowe, w terminie do dnia
31 sierpnia za ostatnie półrocze i do ostatniego dnia
lutego za rok poprzedni.”;
6) w art. 34:
a) ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2. Wypłata może być, w zależności od wniosku
oszczędzającego albo osoby uprawnionej, doko-
nywana jednorazowo albo w ratach. Wypłata
jednorazowa, a w przypadku wypłaty w ratach
pierwsza rata, powinny być, z wyłączeniem
przypadków, o których mowa w art. 14 ust. 1 pkt 1
i 2, dokonane w terminie nie dłuższym niż 14 dni od
dnia:
1) złożenia przez oszczędzającego wniosku
o dokonanie wypłaty;
2) złożenia przez osobę, o której mowa w ust. 1
pkt 2, wniosku o dokonanie wypłaty oraz
przedłożenia:
a) aktu zgonu oszczędzającego i dokumentu
stwierdzającego tożsamość osoby uprawnio-
nej albo

4
b) prawomocnego postanowienia sądu o stwier-
dzeniu nabycia spadku oraz zgodnego
oświadczenia wszystkich spadkobierców
o sposobie podziału środków zgromadzo-
nych przez oszczędzającego bądź prawo-
mocnego postanowienia sądu o dziale
spadku oraz dokumentów stwierdzających
tożsamość spadkobierców
– chyba że oszczędzający albo osoby upraw-
nione zażądają wypłaty w terminie póź-
niejszym.”,
b) ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„4. Oszczędzający, który dokonał wypłaty jednorazowej
albo wypłaty pierwszej raty, nie może ponownie
założyć IKE.”,
c) po ust. 4 dodaje się ust. 5 w brzmieniu:
„5. Oszczędzający nie może dokonywać wpłat na IKE,
z którego dokonał wypłaty pierwszej raty.”;
7) w art. 35 ust. 5 otrzymuje brzmienie:
„5. Z chwilą przekazania środków, zgodnie z ust. 2, umowa
o prowadzenie IKE zawarta z instytucją finansową
dokonującą wypłaty transferowej ulega rozwiązaniu,
z wyłączeniem przypadku, gdy oszczędzający dokonuje
wypłaty transferowej części środków zgromadzonych na
IKE pomiędzy funduszami inwestycyjnymi zarzą-
dzanymi przez to samo towarzystwo.”;
8) w art. 36 ust. 1 otrzymuje brzmienie: