Przedstawiony przez Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej projekt ustawy o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw

Art. 8.
W ustawie z dnia 6 lipca 2001 r. o gromadzeniu, przetwarzaniu i przekazywaniu infor-
macji kryminalnych. (Dz. U. z 2006 r. Nr 216, poz. 1585 i Nr 220, poz. 1600 oraz z
2007 r. Nr 120, poz. 818 i Nr 165, poz.1170) w art. 20 w ust. 1 po pkt 6 dodaje się pkt
6a w brzmieniu:
„6a) Komisja Nadzoru Bankowego,”.
Art. 9.
W ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych (Dz. U.
Nr 116, poz. 1205, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538 oraz z 2006 r. Nr 157, poz. 1119) wpro-
wadza się następujące zmiany:
1) w art. 2 pkt 16 otrzymuje brzmienie:
„16) organ nadzoru – Komisję Nadzoru Finansowego w odniesieniu do funduszy
inwestycyjnych lub podmiotów prowadzących działalność maklerską i do za-
kładów ubezpieczeń oraz Komisję Nadzoru Bankowego w odniesieniu do ban-
ków;”;
2) art. 16 otrzymuje brzmienie:
„Art. 16. Nadzór nad prowadzeniem IKE przez instytucje finansowe sprawują okre-
ślone w przepisach właściwych dla tych instytucji organy nadzoru.”;
3) w art. 17 ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„1. Instytucje finansowe są obowiązane do przekazywania półrocznych i rocznych
informacji o prowadzonych IKE właściwym organom nadzoru, w terminie do
końca lipca za ostatnie półrocze i do końca stycznia za rok poprzedni.”.
Art. 10.
W ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz.
1546, z późn. zm.)) tytuł działu X otrzymuje brzmienie:
„Obowiązki informacyjne funduszy inwestycyjnych i nadzór Komisji Nadzoru Finan-
sowego”.
10
Art. 11.
W ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kre-
dytowymi, zakładami ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład
konglomeratu finansowego (Dz. U. Nr 83, poz. 719 oraz z 2006 r. Nr 157, poz. 1119)
wprowadza się następujące zmiany:
1) w art. 1 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2. Ustawa określa także zasady współpracy w zakresie sprawowania nadzoru uzu-
pełniającego krajowych organów nadzoru z zagranicznymi organami nadzoru.”;
2) w art. 3:
a) pkt 17 otrzymuje brzmienie:
„17) krajowe organy nadzoru – Komisję Nadzoru Bankowego i Komisję Nad-
zoru Finansowego;”,
b) w pkt 21 lit. a otrzymuje brzmienie:
„a) krajowe organy nadzoru lub zagraniczne organy nadzoru, sprawujące nadzór
skonsolidowany lub dodatkowy nad podmiotami wchodzącymi w skład kon-
glomeratu finansowego, w rozumieniu regulacji sektorowych,”;
3) w art. 4 ust. 6 otrzymuje brzmienie:
„6. W innych przypadkach niż określone w ust. 5 podmiotem wiodącym jest pod-
miot regulowany wchodzący w skład konglomeratu finansowego, wskazany
przez koordynatora w drodze decyzji, po zasięgnięciu opinii krajowych organów
nadzoru.”;
4) w art. 8 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2. W przypadku gdy właściwym w zakresie sprawowania nadzoru uzupełniającego
jest koordynator zagraniczny, podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie
na wykonywanie działalności wydane przez krajowe organy nadzoru, podlegają
nadzorowi uzupełniającemu od dnia poinformowania o spełnieniu przez grupę
warunków uznania za konglomerat finansowy, o których mowa w art. 4 ust. 1.”;
5) w art. 11 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
11
„2. Krajowy organ nadzoru sprawujący nadzór nad podmiotem regulowanym o
największej sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym może
nakazać, w drodze decyzji skierowanej do tego podmiotu regulowanego, wyda-
nej po zasięgnięciu opinii zainteresowanych organów i koordynatora, utworze-
nie na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez podmiot wiodący lub inny
podmiot wchodzący w skład tego konglomeratu finansowego dominującego
podmiotu nieregulowanego, pod rygorem zastosowania środków określonych w
regulacjach sektorowych w stosunku do podmiotu regulowanego.”;
6) art. 14 otrzymuje brzmienie:
„Art. 14. Krajowy organ nadzoru dokonuje nie rzadziej niż raz w roku kalendarzo-
wym przeglądu sektora finansowego, w zakresie swojej właściwości, w ce-
lu identyfikowania grup spełniających kryteria, o których mowa w art. 4
ust. 1, oraz sporządza informację z tych przeglądów dla krajowych orga-
nów nadzoru.”;
7) po art. 14 dodaje się art. 14a – 14d w brzmieniu:
„Art. 14a. 1. Krajowe organy nadzoru odbywają wspólne posiedzenia w celu
omówienia spraw z zakresu nadzoru uzupełniającego, w tym in-
formacji, o których mowa w art. 14.
2. Wspólne posiedzenia krajowych organów nadzoru, zwane dalej
"Komitetem Koordynacyjnym do spraw Konglomeratów Finanso-
wych", odbywają się nie rzadziej niż raz w roku kalendarzowym.
Art. 14b.1. Każdy z przewodniczących krajowych organów nadzoru oraz mini-
ster właściwy do spraw instytucji finansowych może wystąpić do
przewodniczącego Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglo-
meratów Finansowych o zwołanie posiedzenia Komitetu. Prze-
wodniczący Komitetu może także zwołać nadzwyczajne posiedze-
nie Komitetu z własnej inicjatywy.
2. Przewodniczący Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglome-
ratów Finansowych zwołuje posiedzenie w terminie 14 dni od dnia
wystąpienia o zwołanie posiedzenia.
12
3. Przewodniczący Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglome-
ratów Finansowych może w przypadkach szczególnie uzasadnio-
nych zwołać posiedzenie w krótszym terminie.
4. W celu zasięgnięcia opinii pozostałych krajowych organów nadzo-
ru posiedzenie Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglomera-
tów Finansowych zwoływane jest w każdym przypadku, gdy kra-
jowy organ nadzoru zidentyfikuje nową grupę spełniającą kryteria,
o których mowa w art. 4 ust. 1, przed przekazaniem informacji, o
której mowa w art. 4 ust. 2.
Art. 14c. Z posiedzenia Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglomera-
tów Finansowych sporządza się sprawozdanie zawierające w
szczególności informację o:
1) działających na krajowym rynku finansowym konglomeratach
finansowych;
2) koordynatorach właściwych do sprawowania nadzoru uzupeł-
niającego nad konglomeratami finansowymi;
3) stabilności systemu finansowego wynikającej z przeglądu in-
formacji, o których mowa w art. 14;
4) grupach, o których mowa w art. 9, niepodlegających nadzorowi
uzupełniającemu.
Art. 14d.1. Posiedzenia Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglomeratów
Finansowych odbywają się w sposób określony w regulaminie prac
Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglomeratów Finanso-
wych.
2. Regulamin,
o
którym mowa w ust.1, określa w szczególności:
1) tryb działania, w tym podejmowania rozstrzygnięć przez Komi-
tet Koordynacyjny do spraw Konglomeratów Finansowych z
uwzględnieniem uprawnień poszczególnych członków krajo-
wych organów nadzoru, wynikających z regulacji sektorowych;
13
2) sposób obsługi posiedzeń Komitetu Koordynacyjnego do spraw
Konglomeratów Finansowych przez krajowe organy nadzoru;
3) sposób i tryb wyboru przewodniczącego Komitetu Koordyna-
cyjnego do spraw Konglomeratów Finansowych spośród człon-
ków krajowych organów nadzoru;
4) sposób i tryb zmiany regulaminu prac Komitetu Koordynacyj-
nego do spraw Konglomeratów Finansowych.”;
8) w art. 19 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie:
„Nadzór uzupełniający jest realizowany przez podmioty regulowane, które uzyska-
ły, wydane przez krajowe organy nadzoru, zezwolenie na wykonywanie działalno-
ści:”;
9) w art. 22 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„2. Koordynator może, w porozumieniu z organami sprawującymi nad podmiotami
w konglomeracie finansowym nadzór indywidualny, zobowiązać podmioty re-
gulowane wchodzące w skład konglomeratu finansowego do utrzymywania fun-
duszy własnych na poziomie zapewniającym pokrycie niedoboru funduszy wła-
snych konglomeratu finansowego pozycjami, które mogą zostać uznane za
składniki funduszy własnych na podstawie regulacji sektorowych.”;
10) w art. 23 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie:
„Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, mając na celu uniemożliwie-
nie wielokrotnego uwzględniania pozycji zaliczanych do funduszy własnych i nie-
właściwego wewnątrzgrupowego tworzenia funduszy własnych oraz umożliwienie
efektywnego sprawowania nadzoru uzupełniającego w zakresie adekwatności kapi-
tałowej przy zastosowaniu instrumentów sprawozdawczości finansowej, po zasię-
gnięciu opinii krajowych organów nadzoru, określi, w drodze rozporządzenia, w
odniesieniu do konglomeratów finansowych:”;
11) w art. 27 ust. 2 i 3 otrzymują brzmienie:
„2. W przypadku określonym w art. 26 pkt 3 koordynator zasięga opinii krajowych
organów nadzoru i zagranicznych organów nadzoru, z wyjątkiem przypadków
niecierpiących zwłoki.
14